Es ist sehr wahrscheinlich, dass Sie diese Beträge überrollen oder übertragen können, nachdem Sie bei Ihrem derzeitigen Arbeitgeber eingestellt haben. Sicherlich sollten die Vereinbarungen 403 (b) und 457 überprüft werden, um die Ereignisse zu bestimmen, die zur Gewährung von Rücknahmen aus den Plänen führen.
Angenommen, Sie sind berechtigt, Entnahmen aus den Plänen vorzunehmen, können die Beträge umgeschuldet oder in einen förderfähigen Rentenplan übertragen werden. Rollover sollten als direkter Rollover durchgeführt werden, um die obligatorische Quellensteuer von 20% zu vermeiden.
Stellen Sie sicher, dass Sie die derzeitigen Anbieter fragen, ob Gebühren für die Kündigung anfallen würden und ob es Umstände gibt, unter denen die Gebühren erlassen oder reduziert werden könnten.
Am wichtigsten ist, dass Sie die Zusammenarbeit mit einem kompetenten Berater für Altersvorsorgepläne in Betracht ziehen sollten, um sicherzustellen, dass die richtigen Schritte unternommen werden. Der Altersberater würde Kopien der 403 (b) und 457 Vereinbarungen benötigen, um die Optionen zu bestimmen, die unter den Plänen verfügbar sind. Diese können von den Plananbietern bezogen werden.
Wenn Ihr Saldo Nachsteuerbeträge enthält, überprüfen Sie bitte Rollovers von Nachsteuer-Aktiva können die Landschaft Ihres IRA ändern.
Diese Frage wurde von Denise Appleby (Kontakt Denise)
Zahlen, wenn ich nach meinem Scheidungsurteil zu einem Prozentsatz der IRA meines Ex-Mannes berechtigt bin, wie kann ich die Vermögenswerte aufgrund von ich in meine eigene IRA, ohne besteuert zu werden? Wird er besteuert, wenn er die Überweisung macht? Wird das Geld, das er für die Besteuerung von
Zahlen muss, um Ihren Teil des IRA-Vermögens an Sie zu übertragen (dh in Ihren Namen), wenden Sie sich bitte an den IRA-Verwalter / Treuhänder Ihres Ehemannes und stellen Sie ihm eine Kopie des Scheidungsurteils. Fragen Sie den Verwalter unbedingt nach anderen Dokumentationsanforderungen.
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Ich bin im Ruhestand. Wenn ich meine Hypothek mit nachträglichem Geld, das ich gespart habe, abbezahlen kann, kann ich 6,5% sparen. Soll ich das tun?
Nur Sie und Ihr Finanzberater, Ihre Familie, Ihr Buchhalter usw. können das "Sollte ich?" Beantworten. Frage, weil es viel mehr Faktoren gibt, die nicht in den Annahmen enthalten sind, die Sie einschlossen, und viele von ihnen beziehen sich auf Ihr eigenes Bauchgefühl. Es wäre einfach, wenn eine Hypothek zu zahlen wäre nur eine weitere Investition.