Bargeld gegen Aktien: Wie man

Bargeld gegen Aktien entscheidet: Wie man entscheidet

Wenn Sie in diesem Jahr täglich den Markt verfolgt haben, fühlen Sie sich vielleicht auf einer schlechten Achterbahnfahrt, die niemals enden wird. Um die Sache noch schlimmer zu machen, scheint es, dass die gesamte Weltwirtschaft darum kämpft, gesund zu bleiben. Wie können Sie eine Aktie in dieser Umgebung auswählen? Ist es besser, Ihr Geld einfach in bar zu halten, oder ist ein Down-Market eine gute Gelegenheit, Aktien zu niedrigeren Kosten zu kaufen? Werfen wir einen Blick auf die Gegenwinde, denen sich der Markt gegenübersieht, einige Börsengrundlagen, die Sie immer im Auge behalten sollten und worauf Sie beim Kauf von Aktien achten sollten.

Dinge, die man sich merken muss

Märkte gehen rauf und runter. Sie haben es immer und werden es immer tun. Auch wenn es anstrengend sein könnte, Ihr Portfolio fallen zu sehen, denken Sie daran, dass der Markt vom 2. Januar 2009 bis zum 31. Dezember 2015 um 128. 01% gestiegen ist. Da es schwierig ist, vorherzusagen, in welche Richtung sich der Markt entwickeln wird, ist das Market Timing vielleicht keine gute Idee. Stattdessen könnten Sie einen Teil Ihres Portfolios den Indexfonds zuweisen. Mit Indexfonds könnten Sie die Mittelung von Dollar-Kosten nutzen, anstatt Bargeld an der Seitenlinie zu halten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Dollar-Kostenmittelung zahlt .)

Damit ist einer der Schlüssel zum Wachstum eines Portfolios die Minimierung Ihrer Verluste. Es ist schwieriger, auch nach einem Verlust wieder zurückzukommen. Market Timing mit Bargeld und strategischen Aktienkäufen kann entscheidend sein, um Ihre Verluste so gering wie möglich zu halten. Dies bringt uns zu dem, worauf wir in diesem Markt achten müssen, damit Sie versuchen können, Ihre Verluste zu minimieren und sich dennoch in die Lage zu versetzen, die nächste Wachstumsphase der Aktienmärkte zu nutzen.

Fortsetzung Volatilität

Die Volatilität, die wir erlebt haben, wird für eine Weile hier sein. Es gibt ein paar Gründe dafür. Erstens, die Nachrichten, die herauskommen, sind mit guten und schlechten Informationen gemischt. Gerade wenn eine Aktie große Gewinne ankündigt, kündigt ein anderer fürchterliche Gewinne an. Dazu kommen schlechte Nachrichten aus China und der Ölindustrie sowie gute Nachrichten aus Jobs und Wohnungsbau. Geben Sie die Volatilität ein. (Mehr dazu unter: Die 3 besten Niedrig-Volatilitäts-Strategien für 2016 .)

Zweitens, obwohl die Federal Reserve die Zinssätze zum ersten Mal seit 2006 angehoben hat, war es nicht genug, um Renditensuchende zufrieden zu stellen. Diejenigen, die mehr Einkommen aus ihren Portfolios benötigen, werden sich weiterhin Aktien mit höheren Dividenden zuwenden, als sie in Anleihen investieren könnten. Diese Jagd nach Rendite wird weiterhin viele solide Unternehmensaktienpreise nach oben treiben. Während also der Markt insgesamt untergehen könnte, finden Sie immer noch keine vernünftigen Preise für Qualitätsunternehmen.

Drittens, viele Anleger erinnern sich noch daran, wie schlimm es in den Jahren 2008 und 2009 war. Die meisten werden von Emotionen getrieben und veranlassen viele Anleger, ihre Aktien zu verlassen, wenn die schlechten Nachrichten die großen Verluste, die sie zuvor hatten, nicht ertragen wollen. erfahren.Dies gilt insbesondere, wenn der Investor kurz vor dem Ruhestand steht. Anleger brauchen Rendite und ihre Emotionen werden den Markt weiter auf und ab treiben, bis das Wachstum wieder stabiler wird. (Mehr dazu unter: Wie man emotionale Investitionen vermeiden kann .)

Unternehmensrentabilität

Wenn Unternehmen ihre Erträge nicht durch organisches Wachstum steigern können, wenden sie sich anderen Möglichkeiten zu, ihre Gewinne zu steigern oder zumindest lass es aussehen wie sie sind. Zuerst beginnen sie, ihre Ausgaben durch interne Kostensenkungen zu senken. Danach beginnen sie, sich an Fusionen und Übernahmen zu wenden, um mehr Einnahmen in das Unternehmen zu bringen. Schließlich fangen sie an, etwas Finanztechnik zu implementieren, indem sie Dinge wie Aktienrückkäufe tun.

Letztes Jahr war das größte Jahr für Fusionen und Übernahmen seit 2007. Es war auch das Jahr des Rückkaufs, da die Unternehmen weiterhin eigene Aktien kauften. Laut FactSheet kauften die Unternehmen im dritten Quartal 2015 156 Milliarden US-Dollar aus eigenen Beständen. Wenn Unternehmen auf diese Maßnahmen zurückgreifen, um ihre Gewinne zu steigern, müssen Sie bei der Analyse einer Aktie besonders vorsichtig sein. Um sicherzustellen, dass sie wirklich ein solides Unternehmen sind, wird auf dem aktuellen Markt mehr Forschung betrieben. (Weitere Informationen finden Sie unter: Aktienrückkäufe: Aufschlüsselung .)

Barmittel oder Aktien?

Wenn Sie Ihre Barposition weiter erhöhen, sollten Sie sie aufgrund der oben genannten Faktoren in bar belassen oder können Sie solide Aktien kaufen? Folgende Fragen sind vor dem Kauf zu stellen. Verwenden Sie sie als Richtschnur, bevor Sie Geld abheben.

  1. Sind die Gewinne stabil oder wachsen sie? Viele mögen Gasunternehmen gerade jetzt für einen großen Kauf halten, weil sie so weit gefallen sind. Der Markt stabilisiert sich jedoch in nächster Zeit nicht. Auf der anderen Seite ist es vielleicht an der Zeit, einen Teil des Geldes von der Kasse in die Aktie zu verlagern, wenn ein Unternehmen gerade ausfällt, weil der Markt unten ist, aber immer noch wächst und sich nichts grundlegendes ändert.
  2. Sind Dividenden stabil? Dividenden sind ein großer Teil der Gesamtrendite, die Sie auf eine Aktie erhalten. Wenn ein Unternehmen eine Dividende hat, die stabil ist und eine niedrige Dividendenausschüttungsquote hat, dann könnten Sie in Erwägung ziehen, es zu kaufen. Wenn der Kurs der Aktie nicht steigen wird, erhalten Sie zumindest die Rendite von der Dividende.
  3. Bin ich in Ordnung, wenn ich diese Aktie mindestens fünf Jahre lang besitze, wenn die Börse weiter puffert? Mit anderen Worten, glauben Sie an das Geschäft genug, um zu wissen, dass Management durch einen Abschwung hindurchkommen und auf der anderen Seite gesund herauskommen kann?

Wenn eine Aktie nicht mindestens zwei der drei oben genannten Punkte erfüllt, überlassen Sie Ihr Geld in bar und suchen Sie nach Unternehmen, die diese Anforderungen erfüllen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Sie die beste Methode zur Bestandsbewertung auswählen .)

Die letzte Zeile

Während der Markt Probleme hat, können Sie bei guten Käufen in allen Kassen sitzen. .. Nehmen Sie sich die Zeit, um ein Unternehmen zu verstehen, und warum es so reagiert, wie es ist, und kaufen Sie dann, wenn es den gewünschten Zielpreis erreicht. (Weitere Informationen finden Sie unter: Warum Bargeld die beste Option ist, wenn Märkte flüchtig sind .)