Calvert Investments ist eine andere Art von Vermögensverwaltungsgesellschaft. Die Philosophie von Calvert basiert nicht zu 100% auf dem Return on Investment (ROI). Das Unternehmen glaubt an sozial verantwortliches Investieren und hat eine Reihe von Standards in Bezug auf Umweltschutz, Menschenrechte, Unternehmenstransparenz und Inklusivität, die Unternehmen erfüllen müssen, bevor Calvert in sie investiert.

Mehrere Investmentfonds von Calvert haben eine Rendite, die gleich oder besser ist als die von konkurrierenden Fonds, die soziale Verantwortung nicht so stark in den Vordergrund stellen. Fünf dieser Fonds sind ausgezeichnete Vehikel für die Diversifikation von Pensionsplänen. Alle Renditen basieren auf dem Nettoinventarwert (NAV) von Anteilen der Klasse A. Calvert hat immer noch eine Front-End-Last auf seine Klasse-A-Anteile. Anleger können den Ausgabeaufschlag vermeiden, indem sie Anteile über einen Discount-Broker wie Fidelity Investments erwerben.

Calvert Short Duration Income Fund (CSDAX)

Das Ziel des Calvert Short Duration Income Fund besteht darin, laufende Erträge mit einem starken Kapitalerhalt zu erzielen. Der Fonds investiert überwiegend kurzfristig in Anleihen und Schuldverschreibungen. Die durchschnittliche Laufzeit des Fonds liegt unter drei Jahren. Wenn die Wertpapiere reifen, können Fondsmanager zu höheren Zinssätzen reinvestieren und so die Rendite für Anleger erhöhen. Der Fonds rentiert derzeit 1. 94%. Es sollte eine Rendite bieten, die der Inflation entspricht und gleichzeitig Kapital erhält, wenn die Marktbedingungen für ein höheres Risiko förderlich sind.

Calvert Balanced Portfolio (CSIFX)

Das Calvert Balanced Portfolio ist bestrebt, durch die Investition in ein Portfolio von Anleihen und Aktien, die Erträge und die Möglichkeit des Wachstums bieten, laufende Erträge und Kapitalzuwachs zu erzielen. Aktienanlagen sind hauptsächlich in Large-Cap-Unternehmen und festverzinsliche Anlagen sind in erster Linie Investment-Grade-Anleihen. Es hat eine Ausbeute von 1. 74%.

Calvert Aggressive Allocation Fund (CAAAX)

Der Calvert Aggressive Allocation Fund arbeitet nach dem gleichen allgemeinen Prinzip wie das Balanced Portfolio. Der Fonds investiert nicht direkt in Finanzinstrumente; Stattdessen ist es ein Dachfonds. Es erreicht sein Ziel, indem es seine Vermögenswerte in mehr als 10 anderen Calvert Investmentfonds platziert. Dies ergibt einen Mischungseffekt und bietet Vielfalt durch die Verteilung von Anlegergeldern auf mehr als 1.000 verschiedene Themen.

Der Hauptverantwor- tungsindexfonds von Calvert (CSXAX)

Der US-amerikanische Large-Cap-Core-Index für verantwortungsbewusste Aktien von Calvert ist ein passiv gehandelter Indexfonds. Es gibt viele verfügbare Indexfonds, aber die meisten verfolgen einen gemeinsamen Index wie den Standard & Poor's 500 (S & P 500) Index oder den Russell 1000 Index. Dieser Fonds verfolgt den Calvert U.S Large Cap Core-Index, was es sehr schwierig macht, ihn mit anderen Fonds zu vergleichen, die den gleichen Index verfolgen.

Calvert Small Cap Fund (CCVAX)

Der Calvert Small Cap Fund strebt Kapitalzuwachs durch Anlagen in Small-Cap-Unternehmen in den USA an. Während dieser Fonds riskanter als die anderen Fonds ist, können Small-Cap-Aktien am besten dafür sorgen, dass die Unternehmen, in die sie investieren, ihre soziale Verantwortung teilen. In Anbetracht des Trends in der Bevölkerung insgesamt, dass der Glaube an das soziale Bewusstsein und die Vielfalt zunimmt, könnten die Small-Cap-Unternehmen in der Zukunft zu den profitabelsten gehören.