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Der Begriff "Finanzberater" kann sich auf verschiedene Rollen beziehen. Es bezieht sich meistens auf einen Broker-Dealer oder einen Anlageberater. Ein Broker-Dealer, allgemein als Börsenmakler bekannt, muss bei der SEC und einem Mitglied der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) registriert sein. Ein Anlageberater muss sich je nach verwaltetem Vermögen bei der SEC oder einer staatlichen Wertpapieraufsichtsbehörde registrieren lassen, muss sich aber nicht bei FINRA registrieren lassen.
Anlageberater
FINRA zufolge ist "Finanzberater" ein Oberbegriff, der sich auf einen Börsenmakler bezieht. Dies steht im Gegensatz zum juristischen Begriff "Anlageberater". Ein Anlageberater ist eine Einzelperson oder ein Unternehmen, das entweder bei der SEC oder einer staatlichen Wertpapieraufsichtsbehörde registriert sein muss. Anlageberater müssen sich nicht direkt bei FINRA registrieren.
Die SEC reguliert Anlageberater, die 110 Millionen USD oder mehr an Kundenvermögen verwalten. Berater mit weniger als diesem verwalteten Betrag müssen sich bei der staatlichen Wertpapieraufsichtsbehörde registrieren lassen. Anlageberater müssen die FINRA Series 65 Prüfung oder die Series 66 Prüfung zusammen mit der Series 7 bestehen.
Broker-Dealer
Ein Broker-Dealer ist ein registrierter Vertreter, der im Auftrag von Einzelhandels- und institutionellen Kunden für Gebühren und Provisionen handelt. FINRA definiert einen Broker-Dealer als eine Person oder ein Unternehmen in dem Geschäft, Wertpapiere im Auftrag von Kunden oder für eigene Rechnung zu kaufen und zu verkaufen. Personen, die für Broker-Dealer arbeiten, sind als registrierte Vertreter bekannt.
Broker-Dealer müssen bei der SEC registriert sein und sie müssen FINRA-Mitglieder sein. Sie müssen qualifizierende Prüfungen bestehen, einschließlich der Series 7 und der Series 63. Schließlich müssen sie bei Broker-Dealer-Unternehmen beschäftigt oder mit ihnen verbunden sein.
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Ich. Moralische SasionII. Ändern des AbzinsungssatzesIII. Ändern der ReserveanforderungIV. Änderung des Leitzinssatzes A. I, II, III, IV B. II, III, IV C. I, III D. I, II, III Die Instrumente der Federal Reserve umfassen alle oben genannten Punkte mit Ausnahme der Änderung des Leitzinses.