Die staatlichen Anforderungen variieren. Die Serie 63 kann erforderlich sein, je nachdem, wie der individuelle Status "Agent" und "Anlageberater-Vertreter (IAR)" definiert. Die Fassung von 2002 des Uniform Securities Act schließt Finanzspezialisten aus der IAR-Definition ausdrücklich aus, die Büro- und Verwaltungsarbeiten ausführen, nur beiläufig Anlageberatung geben und dafür keine Entschädigung erhalten, und von einem Anlageberater mit bundesstaatlicher Zuständigkeit angestellt werden. Diese Version des Gesetzes wurde jedoch nicht von allen Staaten vollständig übernommen. Die Version von 1956 des Gesetzes ist die am weitesten verbreitete von den Staaten und enthält diese IAR-Definition nicht. Einige Staaten haben andere Anforderungen oder keine Lizenzanforderungen für Einzelpersonen, die nur Wertpapieraufträge annehmen.
Die North American Securities Administrators Association (NASAA) hat Empfehlungen erarbeitet, um die staatlichen Richtlinien auf den neuesten Stand zu bringen. Die Fassung des Gesetzes von 2002 wurde so konzipiert, dass sie sich an das Bundesgesetz über den Wertpapierhandel anlehnt. Die Prüfungen der Serie 63 decken die Fassung von 1956 ab und werden dies tun, bis die NASAA sicher ist, dass genügend Staaten die aktualisierten Vorschriften übernommen haben. Um aktuelles Material abzudecken, werden die NASAA-Modellrichtlinien auch im Rahmen von Series 63-Prüfungen getestet. Kandidaten, die die Prüfung zur Vorbereitung auf eine Finanzkarriere ablegen, sollten die neuesten Studienunterlagen von der NASAA erhalten, da die Fragen laufend mit den gesetzlichen Änderungen aktualisiert werden. Die Anforderungen für die Ausübung von Finanzberufen können sich ändern, wenn diese Aktualisierungen übernommen werden. Jeder Staat legt die Voraussetzungen fest, um eine Lizenz zu erhalten und einen Finanzberuf auszuüben. Kandidaten sollten aktuelle Informationen über diese Anforderungen direkt aus dem Staat erhalten, in dem sie arbeiten möchten.
Ich bin ein Erstkäufer. Wenn ich eine Verteilung von meinem 401 (k) nehme, um Land und ein Haus zu kaufen, muss ich eine Strafe auf dieser Verteilung bezahlen? Auch, welche Art von Formular muss ich mit meinen Steuern einreichen, zeigen die IRS, dass $ 10.000 ging in Richtung einer ho
Wie Sie vielleicht bereits wissen, müssen Sie bestimmte Anforderungen erfüllen, umrissen in der 401 (k ) Plandokument, um als berechtigt zu gelten, eine Ausschüttung aus dem Plan zu erhalten. Ihr Arbeitgeber oder Planverwalter wird Ihnen eine Liste der Anforderungen bereitstellen. Beträge, die von Ihrem 401 (k) -Plan abgezogen und für den Kauf Ihres Eigenheims verwendet werden, unterliegen der Einkommenssteuer und einer 10% igen vorzeitigen Verbreitungsstrafe.
Muss ich die gesamte Serie 7 absolvieren, wenn ich die Prüfung der Serie 6 bereits abgeschlossen habe, oder kann ich eine modifizierte Version nehmen?
Nach dem Schreiben der Series-6-Prüfung würde es in Bereichen wie Investmentfonds, Investmentfonds und kommunalen Wertpapieren erhebliche Überschneidungen mit der Serie 7 geben. Die Financial Industry Regulatory Authority oder FINRA (ehemals National Association of Securities Dealers (NASD)) gibt an, dass Sie, wenn Sie Ihre Series 6-Prüfung erfolgreich abgeschlossen haben und als lizenzierter General Securities registrierter Vertreter auftreten möchten, alle die Prüfungen der Serien 22, 42, 52,
Ich habe die ausschüttungen von meinem ruhestandkonto gestoppt, während ich unter regel 72 (t) bin. Wird dies Auswirkungen auf zukünftige Distributionen haben, die ich annehme? Bin ich der 10% -igen Strafe unterworfen?
Wenn eine Person eine im Wesentlichen gleichmäßige periodische Zahlung (SEPP) modifiziert, einschließlich der Einstellung des SEPP vor dem Ende des anwendbaren SEPP-Zeitraums oder des Erhöhens oder Verringerns des erforderlichen Betrags auf eine gemäß den Vorschriften nicht zulässige Weise, von der nach Regel 72 (t) erlassenen Strafe von 10% (zusätzliche Steuer) wird fällig.