Um die Antwort auf die Frage im Titel zu kennen, müssen Sie sich nur eine von American Express Open Forum zur Verfügung gestellte Statistik ansehen: 30% der Kleinunternehmer haben nicht berechnet, wie viel Geld sie erhalten werden. brauchen im Ruhestand.

Sie denken vielleicht: Wenn 70% der Kleinunternehmer berechnet haben, wie viel Geld sie für den Ruhestand benötigen, sollte die Nachfrage nach Finanzberatern nicht zu hoch sein . Bedenken Sie jedoch eine andere vom American Express Open Forum vorgelegte Statistik: Weniger als 25% haben einen formellen Plan für die Übertragung ihres Geschäfts an einen neuen Eigentümer, wenn sie sich dem Ruhestand nähern.

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Nur 40% der Kleinunternehmer haben sich mit einem Finanzberater beraten. Angesichts der obigen Statistiken ist dies ein niedriger Prozentsatz. Selbst wenn ein Kleinunternehmer notwendige Pläne für die Zukunft gemacht hat, wäre es für den Besitzer eines kleinen Unternehmens schwierig, strategisch für die nahe Zukunft zu investieren, wenn er mit Personalentscheidungen, Kapitalallokation, Umsatzsteigerungen, wie Kosten senken und ständig Feuer löschen. (Weitere Informationen finden Sie unter: 401 (k) Pläne für den Kleinunternehmer .)

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Die meisten Kleinunternehmer wollen ihr Geschäft, ihre Zukunft und die Zukunft ihrer Kinder in der Hand haben. Das ist verständlich, aber wenn all die Zeit und Energie in das Geschäft investiert wird, wer behält dann die persönlichen Finanzen im Auge? Ein Kleinunternehmer wird keine Zeit haben zu sehen, ob der US-Dollar wertschätzt oder abwertet und wie sich dies auf seine Apple Inc. auswirken könnte (AAPL AAPLApple Inc174. 81 + 0. 32% Created with Highstock 4. 2. 6 ) Investitionen für das laufende Quartal. Er hat auch keine Zeit, sich in 10-Qs und 10-Ks zu vertiefen, Zinsbewegungen zu verfolgen, Aussagen der Federal Reserve zu lesen und Devisenbewegungen zu verfolgen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Small Business: Alles über Beziehungen .)

Kurz gesagt, ein erfahrener Kleinunternehmer weiß, dass eine Delegation an die richtige Partei Zeit spart und steuerlich belohnt wird. Daher wird dieser Kleinunternehmer stark daran denken, einen Finanzberater einzustellen. Das ist jedoch nur der erste Schritt. Jetzt muss dieser Kleinunternehmer herausfinden, welcher Finanzberater er einstellen soll. (Weitere Informationen finden Sie unter:

Diese Experten benötigen Finanzberater .) Der wichtigste Faktor

Die Securian Financial Group führte eine Studie darüber durch, welche Faktoren die wichtigsten Faktoren bei der Auswahl eines Finanzberaters sind. Mit einem Wort, der wichtigste Faktor war Beziehung. Um dies zu brechen, unter Berücksichtigung der folgenden Statistiken in Bezug auf die Bedeutung:

weiß meine Bedürfnisse: 27%

• Respekt / Know Brand / Company Sie arbeiten für: 26%
• leicht zu sprechen mit: 26% > Kollege Empfehlung: 23%
• Freund / Familie Empfehlung: 23%
• Vorhandene persönliche Beziehung: 22%
• Betrachten Sie nun den Rest der Liste und beachten Sie, dass keiner dieser Faktoren mit Beziehung in Beziehung steht: < Kosten für Dienstleistungen: 21%
• Bank- oder Buchhalterempfehlung: 14%

Fachkompetenz in bestimmten Branchen: 12%

• könnten mit SBO identifiziert werden: 12%
• Spezifisches Produktangebot: 9%
• Bequeme Lage: 7%
• Fragen an die
• Zu ​​wissen, dass eine gute Beziehung der wichtigste Faktor für langfristigen Erfolg ist, ist wichtig, aber es vereinfacht nicht den Prozess der Einstellung eines Finanzberaters.Fragen Sie dazu folgende Fragen:
• 1. Sind Sie provisionsbasiert und kostenpflichtig? (Weitere Informationen finden Sie unter:

Bezahlen Ihres Anlageberaters - Gebühren oder Provisionen?

)

Sie suchen nach Gebühren, dh ein Finanzberater berechnet für Ihre Zeit und Beratung einen festen Betrag. Betrag oder ein Prozentsatz der verwalteten Vermögen vierteljährlich. Der Grund dafür ist oft eine bessere Option. Ein auf Provisionen basierender Finanzberater wird Geld mit Finanzprodukten verdienen, die an Sie verkauft werden, was zu einer unpersönlicheren Beziehung führt. 2. Haben Sie sich auf die Zusammenarbeit mit Kleinunternehmern spezialisiert? 3. Sind Sie CFP?

Eine GFP muss Erziehungs-, Prüfungs-, Erfahrungs- und Ethikanforderungen erfüllen.

4. Wie kannst du mir Zeit sparen?

5. Welche fortschrittlichen Technologien verwenden Sie, um mit dem Rest der Branche Schritt zu halten?

6. Wie bieten Sie personalisierten Service?

7. Können Sie einen Unternehmensnachfolgeplan formulieren, einschließlich Steuer-, Rechts- und Versicherungsplanung?

8. Haben Sie Verweise?

Nachdem Sie alle Antworten erhalten haben, vergewissern Sie sich, dass der Kandidat in Ordnung ist, indem Sie das CFP-Board überprüfen.

The Bottom Line

Ja, ein Kleinunternehmer braucht einen Finanzberater. Wenn Sie die oben genannten Tipps befolgen, sollten Sie Ihre Chancen erhöhen, einen Finanzberater zu finden, der gut zu Ihnen passt. (Weitere Informationen finden Sie unter:

Warum Investmentbanker Finanzberater benötigen

und

Warum Hedgefondsmanager gute Beratungsklienten sind .)