Die Agency-Theorie beschreibt die Herausforderungen, die sich aus den unterschiedlichen Interessen von Agenten und Auftraggebern ergeben. Prinzipale beschäftigen Agenten, um ihre Interessen in Geschäftsbeziehungen zu vertreten. Wenn Agenten und Auftraggeber unterschiedliche Interessen haben, können Agenten motiviert sein, im Eigeninteresse zu handeln, anstatt ihre Kunden effektiv zu vertreten. Broker können Anreize haben, die Eigeninteressen fördern, die den Interessen der Kunden schaden. Die Agency-Theorie beschreibt diese Beziehungen. Kunden müssen Anreize haben, um Makler zu ermutigen, sich gut zu verhalten. Anreize, die die Interessen von Brokern und Kunden in Einklang bringen, können helfen, diese Probleme zu lindern. Andernfalls kann es zu moralischen Risiken kommen, und Interessenkonflikte können zu einem Beispiel für das Prinzipal-Agent-Problem werden.
Der Kundenschutz kann staatliche Vorschriften oder eine verbesserte Unternehmensführung umfassen. Das Fortbestehen von Anreizen, die schlechtes Verhalten fördern, kann zu Verlusten und Ineffizienzen führen. Kunden können finanzielle Investitionen verlieren, wenn Broker Aktiengeschäfte tätigen, die ihre persönlichen Interessen begünstigen. Kunden überwachen nicht notwendigerweise die Handlungen von Maklern und wissen nicht, ob Makler im Eigeninteresse handeln. Dies ist ein zentraler Aspekt der Agency-Theorie. Wenn der Auftraggeber nicht in der Lage ist, absolut sicherzustellen, dass der Makler nicht im Eigeninteresse handelt, erhöht sich die Möglichkeit eines moralischen Risikos. Kunden vertreten ihre eigenen Interessen am besten, benötigen aber die Expertise von Brokern und müssen sich darauf verlassen, dass sie die Ziele ihrer Kunden umsetzen. Durch die Änderung der für das System geltenden Regeln können Prinzipale ihre Interessen schützen. Kunden sollten Broker wählen, die Anreize haben, die stark auf die Interessen der Kunden ausgerichtet sind. Durch Anreize können Finanzfachleute Moral Hazard minimieren.
Wie nutzen die Aktionärinnen und Aktionäre die Agenturtheorie, um das Management zu beeinflussen?
Erforschen die Feinheiten der Agency-Theorie, die Aktionäre und Management in eine einzigartige Beziehung bringt, in der beide Parteien im Eigeninteresse handeln.
Wenn ich die Serie 66 nicht bestanden habe, gilt die Wartezeit, wenn ich die Serien 63 oder 65 nehmen möchte?
Erfahren Sie mehr über die Wartezeiten der NASAA-Prüfung und die Richtlinien für Wiederholungsprüfungen, die Erstellung von Testfragen und die Durchführung anderer Finanzprüfungen.
Ich überzahlte meinen Roth, dann verlor ich die Hälfte dieses Geldes an den Markt. Gilt die Strafe von 6% für meinen ursprünglichen Beitrag oder nur für das, was übrig geblieben ist?
Es kommt darauf an. Wenn der überschüssige Beitrag von Ihrem Roth IRA durch Ihre Steueranmeldefrist plus etwaige Verlängerungen, zusammen mit einem zurechenbaren Nettoeinkommen (NIA) entfernt wird, gilt die Verbrauchsteuer von 6% nicht. Wenn der überschüssige Beitrag nicht durch die Frist entfernt wird, schulden Sie dem IRS eine 6% Verbrauchsteuer für jedes Jahr, das der Betrag in Ihrem Roth IRA als überschüssiger Beitrag bleibt.