Außerhalb der beaufsichtigten Prüfung wird kein Zugriff auf Prüfungsfragen der Serie 63 angeboten. Der Zugang zu Fragen würde die Prüfungen ungültig machen, indem es möglich gemacht würde, alle Fragen zu erhalten und die Antworten auswendig zu lernen. Die Prüfungen würden zu Gedächtnistests anstelle von finanzieller Kompetenz. Die North American Securities Administrators Association (NASAA) verfolgt aktiv und erhebt Maßnahmen gegen jeden, der die Prüfungen in irgendeiner Weise kompromittiert. Die NASAA unterstützt keine von anderen Organisationen oder Unternehmen erstellten Studienmaterialien, macht aber Informationen über neue Vorschriften und neues Testmaterial verfügbar. Kandidaten sollten sich nach besten Kräften bemühen, aktuelle Materialien zu prüfen, die die neuesten Änderungen des Uniform Securities Acts, der staatlichen Vorschriften und der Richtlinien und Empfehlungen der NASAA widerspiegeln.
Fragen werden regelmäßig aktualisiert, und altes Lernmaterial spiegelt nicht notwendigerweise die neuesten Änderungen wider. Finanzanalysten stellen neue Fragen auf der Grundlage notwendiger Kompetenzen für die Praxis als Finanzfachmann. NASAA-Prüfungen sind Teil der Erlangung von Lizenzen für viele verschiedene Finanzkarrieren. Die NASAA erstellt Ausschüsse, die mögliche neue Fragen überprüfen und statistisch analysieren. Die Fragen sollen ein Kompetenzniveau andeuten und Kandidaten werden hinsichtlich der Leistung gegen den Kompetenzstandard bewertet. Prüfungsfragen werden erstellt, um einen ähnlichen Schwierigkeitsgrad wie andere Fragen aus der gleichen Serie zu haben. Auf diese Weise bieten alle Wiederholungen der gleichen Prüfung den Kandidaten die gleiche Herausforderung. Fragen können basierend auf der Kandidatenleistung und Feedback zu Prüfungen geändert werden. Am Ende jeder Prüfung erhalten die Kandidaten die Möglichkeit, Problemfragen zu melden und Vorschläge für die Entwicklung zukünftiger Tests zu unterbreiten.
Serie 63, Serie 65 oder Serie 66?
Wenn Sie in die Welt der Investmentprofis einsteigen, müssen Sie die richtigen Prüfungen ablegen.
Was sind die Unterschiede zwischen der Prüfung der Serie 6 und der Prüfung der Serie 7?
Informiert Sie über die regulatorischen Prüfungen, die erforderlich sind, um ein eingeschränkter oder registrierter Vertreter zu werden, und über die wichtigsten Unterschiede zwischen den Lizenzen der Serien 6 und 7.
Ich nehme an einem Gewinnbeteiligungsplan bei der Arbeit teil. Wenn ich im Alter von 62 Jahren in Rente gehe, kann ich dann das Geld steuerfrei abheben oder muss es auf ein anderes Konto oder einen anderen Plan übertragen werden?
Das Geld auf Ihrem Gewinnbeteiligungskonto ist steuerpflichtig, wenn es vom Konto abgezogen wird. Sie können das Geld im Plan belassen (wenn der Plan es erlaubt) oder den Rest zu einem IRA rollen. Die meisten Finanzplaner würden empfehlen, dass Sie die Mittel nicht in dem Gewinnbeteiligungsplan hinterlassen, nachdem Sie das Unternehmen verlassen haben, da Sie das Risiko laufen, den Überblick über die Fonds zu verlieren.