Neu aufstrebende Ultra-High-Net-Worth-Investoren wollen, dass ihre Vermögensverwalter ihnen mehr Orientierungshilfe und Informationen bieten, wenn es darum geht, informierte Anlageentscheidungen zu treffen, laut einer aktuellen Studie von SEI Investments Company (SEIC SEICSEI Investments Company65.73 + 1.26% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ), Scorpio Partnership und NPG Wealth Management.

Die Studie, Die Kunst und Wissenschaft des Beziehungsmanagements , zeigt Finanzberatern die Möglichkeit, als "Investmentnavigator" zu fungieren und ihr Wissen als Wettbewerbsvorteil.

Die Umfrage ergab 3 113 Befragte mit einem durchschnittlichen Nettovermögen von 2 US-Dollar. 7 Millionen. Sie repräsentieren die aufstrebende Bevölkerungsgruppe, aus der sich die ultranahen Investoren von morgen zusammensetzen werden, so die Studie. (Zum diesbezüglichen Lesen finden Sie unter: Asset Protection für High-Net-Worth Individuals. )

Wahrnehmung des Zugangs

Fast die Hälfte der weltweit aufstrebenden Ultrareichen glaubt, dass sie keinen Zugang zu den Leitlinien und Informationen haben, die für fundierte Investitionsentscheidungen erforderlich sind (43% und 42%). %, beziehungsweise). In den USA war diese Bevölkerungsgruppe etwas zufriedener als ihre globalen Pendants. Mehr als ein Drittel der aufstrebenden vermögenden Privatanleger (35%) in den USA denkt, dass sie keine angemessene Beratung haben, und jeder Dritte (32%) würde einen erstklassigen Finanzberater schätzen, der ihnen mehr Tools für fundierte Investitionsentscheidungen.

Die jüngeren aufstrebenden Ultrareichen, die unter 40 Jahre alt sind, wollen mehr Orientierung, wenn es ums Investieren geht. Etwas mehr als die Hälfte (54%) hat das Gefühl, dass sie nicht über die nötigen Orientierungshilfen verfügen, um fundierte Anlageentscheidungen zu treffen.

Finanzberater sollten beachten, dass die Untersuchung auch ergab, dass die unter 40-köpfigen, vermögenden Anleger glauben, dass es für ihren primären Vermögensverwalter fast genauso wichtig ist, sie über ihre Investitionen zu informieren (39%), ihre finanzielle Situation (47%).

Ältere Generationen sehen die Dinge anders. Achtundsiebzig Prozent der aufstrebenden wohlhabenden Investoren, die 60 Jahre oder älter sind, glauben, ihre finanzielle Situation zu verbessern, ist die Hauptverantwortung ihres Vermögensverwalters.

"Es wird immer deutlicher, dass aufstrebende vermögende Privatpersonen nach umfassenderen Informationen und Anleitungen suchen, wenn sie ihre Finanzstrategien zusammen mit ihren Vermögensverwaltern erstellen", sagte Al Chiaradonna, Senior Vice President, SEI. Wealth Platform, Nordamerika Private Banking, in einer Erklärung. "Diese Studie stützt unsere Überzeugung, dass Vermögensverwalter zunehmend die Chance haben, sich durch eine Ausweitung ihrer Angebote zu differenzieren, um den sich wandelnden Anforderungen der globalen Investorengemeinschaft gerecht zu werden.Wealth Manager, die strategische und funktionale Aufgaben wahrnehmen und gleichzeitig Investoren anleiten und ausbilden, haben eine große Chance, diese Bevölkerungsgruppe zu gewinnen. "(Siehe auch: Ein kurzer Leitfaden zur hochgradigen Vermögensnachfolgeplanung. )

Loyalitätsthemen

Aufstrebende, vermögende Privatanleger sind ihren Vermögensverwaltern gegenüber loyal. Forschung gefunden. Insgesamt haben sie durchschnittlich 13,6 Jahre mit ihrer primären Vermögensverwaltungsgesellschaft zusammengearbeitet. Diejenigen, die ihre primäre Vermögensverwaltungsfirma als "sehr gut" einstuften, waren während des überwiegenden Teils ihrer Zeit als Klientin bei ihrem derzeitigen Kundenberater.

Mehr als die Hälfte (56%) derjenigen, die ihren Kundenberater als "sehr gut" einstuften, gaben an, dass sie bei ihrer jetzigen Firma bleiben würden, wenn ihr Kundenbetreuer ausschied. Das bedeutet jedoch nicht, dass Unternehmen es sich leisten können, sich über den Verlust von Mitarbeitern an der Front selbstzufrieden zu machen, warnt die Forschung. Unter denjenigen, die ihren Vermögensverwalter als "sehr gut" einstuften, gaben mehr als ein Viertel an, dass sie ihr Unternehmen sofort verlassen würden und 16% würden im Falle eines Umzugs ihres Vermögensverwalters auf Übergangskonten ausweichen.

"Wir haben untersucht, was aufstrebende, vermögende Kunden sagen, dass sie eine Beziehung mit ihrer Vermögensverwaltungsfirma und einem Kundenberater benötigen, und haben herausgefunden, dass selbst in einem Zeitalter von sofortigen Finanzinformationen Fingerspitzen, viele vermögende Investoren suchen nach ihren Vermögensverwaltern, um ihnen verständliche Anweisungen zu geben und wie sie sich auf ihr Leben auswirken ", sagte Kevin Crowe, Leiter der Abteilung Solutions, SEI Advisor Network, in einer Stellungnahme. "Dies zeigt uns, dass sich die Kunden-Berater-Beziehung von einem, sagen Sie mir, wo Sie investieren, zu einem, entscheiden wir, wie diese Informationen meine zukünftige Zielerreichung beeinflussen werden, entwickelt. Investoren möchten die Anlageentscheidungsprozesse durch eine intelligentere, schlankere Zusammenarbeit besser verstehen und mitgestalten ", fügte er hinzu. (Zum diesbezüglichen Lesen finden Sie unter: High-Net-Worth-Kunden finden und behalten. )

Hard vs. Soft Skills

High-Net-Worth-Investoren schätzen harte Fähigkeiten wie Professionalität und Intelligenz gegenüber Soft Fähigkeiten wie Einfühlungsvermögen und Geselligkeit, wenn es um ihre Finanzberater geht. Sechsundsechzig Prozent der globalen vermögenden Investoren sehen Professionalität und Integrität als entscheidende Vermögensverwalterqualitäten an.

In den USA sind inzwischen 63% der aufstrebenden ultra-wohlhabenden Wertintegrität bei ihren Vermögensverwaltern am höchsten, gefolgt von 58%, die Wert auf Intelligenz legen.

The Bottom Line

Trotz des sofortigen und unbeschränkten Zugangs zu Informationen sehnen sich die meisten aufstrebenden Ultra-High-Net-Worth-Investoren nach mehr Beratung durch Finanzberater. Das bedeutet, dass es eine Möglichkeit für Berater gibt, die sich um dieses Segment von Investoren kümmern und / oder suchen. Doch obwohl sie mehr Orientierung wünschen, sind die aufstrebenden Wohlhabenden ihren primären Vermögensverwaltungsfirmen überraschend loyal. Finanzberater sollten auch berücksichtigen, dass vermögende Investoren Dinge wie Professionalität und Intelligenz über Empathie bei der Verwaltung ihres Vermögens haben.(Für verwandte Lektüre, siehe: Größte Steuerprobleme für hochnutzerfreundliche Personen. )