Ein Testamentsvollstrecker zu sein, ist mit viel Verantwortung verbunden. Der Prozess kann entmutigend sein, wenn Sie unvorbereitet darauf eingehen. In diesem Artikel werden wir uns einige einfache Schritte ansehen, die Sie durchführen können, während der Erblasser lebt und Ihren Job als Executor viel einfacher machen wird, wenn die Zeit kommt.

1. Stellen Sie sicher, dass Sie wissen, wo sich das Testament und andere Dokumente befinden.
Dies ist ein offensichtlicher erster Schritt, aber seine Bedeutung kann nicht überbewertet werden. Es wird Ihnen die Arbeit erleichtern, wenn der Erblasser den ursprünglichen Willen, Urkunden, Partnerschaftsdokumente, Versicherungspolicen oder andere wichtige Dokumente an einem vereinbarten Ort (zu Hause oder in einem Safe) aufbewahrt und Kopien auf einem Backup aufbewahrt. Lage. Die Kopien können direkt vom Testamentsvollstrecker aufbewahrt oder in den Büros des Rechtsanwalts eingereicht werden, den der Erblasser benutzt. (Siehe auch: Eine Nachfolgeplanung muss: Ihre Begünstigten aktualisieren.)

2. Stellen Sie sicher, dass Eigentum und Konten gegebenenfalls miteinander verbunden sind.
Wenn der Erblasser einen Ehepartner hat, würde er oder sie es wahrscheinlich bevorzugen, dass die Vermögenswerte sofort wo möglich durchlaufen. Am einfachsten stellen Sie dies sicher, indem Sie alle Konten als gemeinsam festlegen und sicherstellen, dass Eigenschaften und Titel in beiden Namen enthalten sind. Dies gilt auch für alle Unternehmen, die einen Partner beschäftigen. Dies hat den zusätzlichen Vorteil, dass die Größe des Nachlasses, den Sie ausführen müssen, reduziert wird, solange beide Parteien nicht gleichzeitig sterben.

Es lohnt sich auch, dass der Erblasser bestätigt, dass der richtige Begünstigte für Konten aufgeführt ist, für die ein Begünstigter angegeben ist (Renten, Altersvorsorgekonten, Versicherungspolicen usw.). Wenn der Erblasser eine Scheidung, eine Wiederverheiratung, ein überlebendes Kind oder eine solche Veranstaltung hinter sich hat, müssen die aufgeführten Begünstigten wahrscheinlich aktualisiert werden.

3. Lassen Sie die Einstellungen des Erblassers festhalten.
Will der Erblasser einen irischen Aufstand oder eine einfache Einäscherung? Gibt es irgendwelche Wohltätigkeitsorganisationen, die er oder sie unterstützt, wenn alle Begünstigten sterben? Holen Sie sich diese Präferenzen schriftlich und unterschreiben Sie sie vom Erblasser. Sprechen Sie mit dem Erblasser über Probleme, von denen er glaubt, dass sie Probleme verursachen. Ein häufiges Problem, das viele Menschen übersehen, ist die Verteilung von persönlichem Besitz mit geringem finanziellen Wert, aber viel sentimentalem Wert. Also …

4. Erstellen Sie eine Besitzliste und weisen Sie ihnen "ideale Empfänger" zu.
Mehr als Geld, neigen Gegenstände mit sentimentalem Wert dazu, den Ausführenden das meiste Mühe zu bereiten. Es ist schwierig, den emotionalen Wert von Gegenständen, die Begünstigten gewährt werden, auszugleichen und zu messen. In Zusammenarbeit mit dem Erblasser können Sie einen groben Entwurf für die Verteilung von persönlichen Gegenständen sowie ein faires System zur Zuweisung von Gegenständen zusammen mit den Begründungen in den Worten des Erblassers erstellen.

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Wenn möglich und angemessen, kann die Weitergabe der Liste an die Beteiligten zukünftige Probleme beseitigen. Natürlich müssen Sie es mit dem Erblasser besprechen, bevor Sie die Begünstigten kontaktieren und erklären, was ihr Anteil mit sich bringt. Der Hauptvorteil des Arbeitens von einer Liste ist, dass Sie Geschenke nachverfolgen können, die vor dem Tod des Erblassers gegeben werden, da viele Leute anfangen, persönliche Gegenstände zu verteilen, wenn sie älter werden und, besonders im Falle von vermögenden Leuten, finanzielle Geschenke geben. vor ihrem Tod. Während diese vor dem Tod liegende Streuung bedeutet, dass Ihre Arbeit einfacher wird, kann ein Überblick helfen, Fairness auszugleichen und sicherzustellen, dass der Erblasser sich dessen bewusst ist, wenn er persönliche Gegenstände und Geld schenkt. (Siehe auch: 6 Estate Planning Must-Haves .)

5. Richten Sie ein Jahresabrechnungsblatt und einen Aktualisierungsplan ein.
Computer haben es viel einfacher gemacht, Änderungen in Accounts und Besitz zu verfolgen. Wenn der Erblasser den Nachlass jährlich verfolgt, erhalten Sie eine aktuelle Momentaufnahme der Vermögenswerte, wenn Sie zur Ausführung des Testaments aufgefordert werden. Dieses Dokument reduziert die Zeit, die Sie damit verbringen, nach einer goldenen Uhr Ausschau zu halten, die der Erblasser einem Enkelkinder gegeben hat, oder das Bargeld zu verfolgen, das zuvor in einem jetzt leeren Anlagekonto gehalten wurde.

6. Haben Sie ein versiegeltes Kontodokument.
Bis zu diesem Zeitpunkt hat sich der Rat seit 50 Jahren nicht wesentlich geändert. Im digitalen Zeitalter wird es für einen Testamentsvollstrecker jedoch immer wichtiger, die Online-Präsenz des Testators (Facebook, Paypal, eBay usw.) zu protokollieren, um Konten zu deaktivieren und nicht beanspruchte / nicht börsennotierte Beträge zu sammeln. Immobilien. Dieses Dokument kann bis zum Tod des Erblassers versiegelt bleiben, solange es aufgezeichnet wird. Die gleichen Ziele können durch die Vorlage eines Totenscheines für viele dieser Sites erreicht werden, aber die ganze Prämisse hier ist, den Prozess für Sie als Testamentsvollstrecker zu vereinfachen. Es ist also besser, dass die Informationen aufgezeichnet und mit allen anderen wichtigen Dokumenten gespeichert werden.

7. Nehmen Sie Kontakt mit den Profis auf.
Sie sollten den Buchhalter, Anwalt und andere Fachleute kennen, die der Erblasser beschäftigt. Sie können sogar weitere Ratschläge haben, wie sie das vorbereiten können, was für die Situation des Erblassers spezifisch ist (diverse Partnerschaften, komplizierte Eigentumsverhältnisse usw.).

Fazit

Als Testamentsvollstrecker kommt eine Menge Verantwortung auf, aber ein wenig Vorbereitung wird die Komplikationen, die mit dem Job einhergehen können, stark reduzieren. Diese Schritte zu machen, während der Erblasser noch lebt, wird Ihre Arbeit einfacher machen und, noch wichtiger, versichern Sie, dass Sie in einer Weise handeln, die die Wünsche des Erblassers für den Nachlass und das Vermächtnis erfüllt, das er oder sie zurückgelassen hat. (Siehe auch: Nachlassplanung: 16 Dinge, die Sie tun müssen, bevor Sie sterben .)