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Einer der Nachteile, die sich aus einem siebenjährigen Bullenmarkt für aktiv verwaltete Investmentfondsanleger ergeben, ist die Ausschüttung von Kapitalerträgen. Die Märkte sind seit 2008 stetig gewachsen, und viele Fonds haben nicht mehr viel von Positionen verloren, die sie nutzen können, um ihre Gewinne auszugleichen. Steuern können die Wertentwicklung von aktiv gemanagten Fonds stark beeinträchtigen, und Anleger sollten darauf vorbereitet sein, in diesem Jahr einige potenziell große Zahlen in ihren Kapitalgewinnsteuerformeln zu sehen.
Anleger, die die Steuern nicht für wichtig halten, sollten beachten, dass nur 30 von 367 Large-Cap-Mischfonds in den letzten fünf Jahren den Vanguard 500 Indexfonds (VFINX) nach Steuern übertroffen haben. InvestmentNews Berichte. (Weitere Informationen finden Sie unter: Die Grundlagen der Einkommenssteuer auf Investmentfonds .)
Kapitalgewinne
Die Investmentfonds müssen ihre kumulierten Gewinne und Verluste an die am Ende des Tages eingetragenen Aktionäre weitergeben. jedes Jahr im November oder Dezember. Die Anteilinhaber erhalten einen angemessenen Betrag an steuerpflichtigen Gewinnen und Verlusten aufgrund des Kaufs und Verkaufs der im Laufe des Jahres vom Fonds gehaltenen Wertpapiere. Diese Kapitalgewinne (oder -verluste) sind zusätzlich zu einem Kapitalgewinn, den die Aktionäre erhalten, wenn sie Anteile des Fonds zu einem Gewinn oder Verlust verkaufen. Natürlich sind diese Gewinne und Verluste nur in steuerpflichtigen Privatkundenkonten zu melden. Die Ausschüttungen haben keine Auswirkungen auf Fondsanteile, die innerhalb eines IRA oder eines qualifizierten Plans gehalten werden.
Morningstar Inc. hat berichtet, dass der durchschnittliche Fonds der oben genannten Gruppe 1,75% seiner Steuerrendite verloren hat. Der Vanguard 500 Fund hat im Durchschnitt jedes Jahr 0. 61% an Steuern verloren, die aus der Zahlung von Dividenden generiert werden. Aber die steuerpflichtigen Kapitalgewinne, die in diesem Jahr an die Investoren weitergegeben werden, können in einigen Fällen viel schlimmer sein als in den vergangenen Jahren.
Fidelity Contrafund (FCNTX) durchläuft schätzungsweise 2 $. 527 pro Aktie an Kapitalgewinnen und weitere 17. 3 Cent pro Aktie an Einkommen in diesem Jahr, was zu einer Gesamtausschüttung von rund 2,6% kommt. Der Fidelity Extended Market Indexfonds (FSEMX) durchläuft einen größeren Teil seiner Gewinne mit 14. 8 Cent in nicht qualifizierten Dividenden, 30. 4 Cent in qualifizierten Dividenden, 1. 6 Cent in kurzfristigen Kapitalgewinnen und 1 Dollar. .. 557 an langfristigen Kapitalgewinnen, die sich auf insgesamt 2 Dollar belaufen. 025 pro Aktie oder rund 3,7% des Aktienkurses des Fonds per 30. September. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie steuerlich effizient ist Ihr Investmentfonds? )
Aber das sind armselige Gewinne im Vergleich zu dem, was einige Fonds austeilen werden. Es gibt eine kleine Gruppe von Fonds, die den Anlegern Gewinne im Bereich von 20% bis 40% bringen wird.Der Columbia Disciplined Small Core Fund (LSMAX) wird voraussichtlich Gewinne von 37. 28% auf 39. 93% seines Nettoinventarwerts (NAV) erzielen. CapGains Valet, eine Website, die die Kapitalgewinnverteilungen von Investmentfonds überwacht, hat außerdem geschätzt, dass drei weitere Fonds - Delaware Smid Cap Growth (DFCIX), Transamerica Small Cap Growth (ASGTX) und Victory NewBridge Large Cap Growth (VFGAX) - Ausschüttungen von mehr als 30% ihrer Nettoinventarwerte nach Kapitalgewinnen. Viele andere Small-Cap-Fonds haben ebenfalls große Ausschüttungen, die sie durchschreiten müssen, da diese kollektive Gruppe von Fonds in diesem Jahr Renditen im Bereich von 10% bis 20% erzielte und erhebliche kurzfristige Gewinne angehäuft hat.
Die Schlussfolgerung
Anleger, die Anteile an aktiv verwalteten Investmentfonds in ihren steuerpflichtigen Privatkundenkonten halten, können eine böse Überraschung erleben, wenn sie ihre 1099-Bs im nächsten Jahr erhalten. Viele Investmentfonds haben erhebliche Gewinne erzielt, die sie ohne Verluste an ihre Aktionäre weitergeben müssen, um sie auszugleichen. Wenden Sie sich an Ihren Steuerberater, um zu erfahren, wie Sie Ihre Kapitalertragsrechnung reduzieren können. (Weitere Informationen finden Sie unter: Erläuterungen zu den Steuern auf Investmentfonds-Dividenden .)
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