Fidelity Investments ist eine der bekanntesten Investmentgesellschaften der Welt. Fidelity hat seinen Hauptsitz in Boston und zählt über 24 Millionen Privatanleger. Zum 30. Juni 2015 hat Fidelity fast 5 US-Dollar. 2 Billionen Kundenvermögen unter Management (AUM), damit ist es einer der Top Asset Manager weltweit. Ursprünglich von Edward Johnson II im Jahr 1946 gegründet, ist das Unternehmen in den letzten Jahren mit dem Aufkommen des Discount-Broker-Geschäftsmodells exponentiell gewachsen.

Fidelity Produkte und Dienstleistungen

Fidelity Investments hat sich als "One-Stop-Shop" für Investoren etabliert. Das Unternehmen ist stolz darauf, technologisch fortschrittlich zu sein und eine sehr verbraucherfreundliche Website und eine mobile Anwendung zu haben. Fidelity bietet ein Online-Brokerage-Trading-Konto mit einer durchschnittlichen Provision von $ 7 an. 95 für US-Aktienhandel. Wenn ein Investor an Investmentfonds interessiert ist, hat Fidelity über 10 000 verschiedene Fonds von Fidelity und anderen Drittunternehmen. Fidelity-Kunden können Einlagenzertifikate (CDs), Anleihen, börsengehandelte ETFs und Optionen sowie Aktien und Investmentfonds erwerben. Kunden können auch Lebensversicherungen und Rentenversicherungen über Fidelity erwerben.

Abgesehen von seiner umfangreichen Produktpalette bietet Fidelity seinen Kunden eine Vielzahl von Dienstleistungen an. Ausgehend von ihrer Website gibt es eine Fülle von Informationen zu Investitionen, Ruhestand und Nachlassplanung. Wenn ein Kunde nach Aktien- oder Fondsanalysen sucht, bietet die Website tonnenweise Analystenberichte und aktuelle Nachrichten. Für ihre vermögenden Privatanleger, die einen personalisierten Ansatz suchen, bietet Fidelity diversifizierte Portfolios über Managed Accounts an.

Domestic Equity Funds

Fidelity verfügt über viele verschiedene Arten von inländischen Aktienfonds, bei denen es sich um Investmentfonds handelt, die in den US-Aktienmarkt investiert sind. Anleger können den spezifischen Fokus eines Fonds auf Basis der durchschnittlichen Marktkapitalisierung oder des Anlagestils eingrenzen. Zur Erläuterung werden nur von Fidelity verwaltete Fonds genannt.

Large-Cap-Wachstum

Fidelity bietet 10 verschiedene Large-Cap-Wachstumsfonds an. Wachstumsfonds sind traditionell in Aktien investiert, von denen ein Anstieg des Kapitalwerts erwartet wird. Die meisten dieser Unternehmen gelten als volatiler, da diese Aktien häufig mit überdurchschnittlichen KGVs und erwarteten Gewinnen gehandelt werden. Der beliebteste Wachstumsfonds von Fidelity ist der Contrafund, der 1967 gegründet wurde. Mit seiner langjährigen Erfolgsbilanz hat Fondsmanager William Danoff den Fonds in Unternehmen wie Google, Apple, Facebook und Starbucks investiert. Mit einer geringen Kostenquote von 0,64% und über 111 Mrd. USD in AUM ist die Fidelity Contrafund einer der größten Aktienfonds der Welt.

Large-Cap-Wert

Fidelity bietet vier verschiedene Value-Fonds an, die auf der Auswahl von Unternehmen basieren, die als unterbewertet gelten und wahrscheinlich Dividenden ausschütten. Zum Beispiel hat der Fidelity Large Cap Value Index Index eine Nettokostenquote von 0,46% und ein Morningstar-Rating von 4 Sternen. Der Fonds wird von Geode Capital Management verwaltet und verfügt über mehrere bekannte Aktien wie Exxon Mobil, Wells Fargo und Procter & Gamble als Top-10-Positionen.

Large-Cap-Core

Wenn ein Investor eine Mischung aus sowohl Wachstums- als auch Value-Aktien wünscht, ist ein Mischfonds die richtige Wahl. Seit Dezember 2015 bietet Fidelity vier verschiedene Large-Core-Fonds in seiner Produktpalette an. Fidelitys einziger Fünf-Sterne-Morningstar-Fonds ist der Large Cap Core Enhanced Indexfonds. Mit einer Aufwandsquote von 0,45% investiert der Fonds in eine Mischung beider Anlagestile. Mit Geode Capital Management an der Spitze können Anleger Zugang zu Wachstumsaktien wie Apple und Pfizer sowie zu Value-Aktien wie JPMorgan und Johnson & Johnson erhalten.

Mid-Cap-Wachstum

Mid-Cap-Fonds spezialisieren sich auf Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung zwischen 2 und 10 Mrd. USD. Obwohl sie historisch gesehen volatiler sind als der Large-Cap-Sektor, weisen Mid-Cap-Aktien höhere langfristige Renditen auf. Im Wachstumsbereich der Mid-Cap-Aufstellung bietet Fidelity drei Strategien an. Der Fidelity Mid Cap Stock Fund hat ein Morningstar Rating von vier Sternen mit einer Kostenquote von 0.76%. Unter Fondsmanager John Roth hat sich der Fonds sehr gut entwickelt. In den letzten 10 Jahren erzielte der Fonds eine Rendite von 8,2%, was 0,5% besser ist als der Vergleichsindex Mid-Cap Growth.

Mid-Cap-Wert

Im Value-Bereich für Mid-Cap-Aktien hat Fidelity vier verschiedene Fonds zu berücksichtigen. Der am besten bewertete und am besten bewertete Fonds ist der Fidelity Low-Priced Stock Fund. Das von Joel Tillinghast geleitete Management hat ein Ziel: Kapitalzuwachs bei Aktien unter 35 $ oder weniger. Diese Philosophie hat dazu geführt, dass der Fonds in jedem Zeitraum die Benchmark übertroffen hat. Diese Erfolgsbilanz, gemischt mit einer niedrigen Kostenquote von 0.79%, sollte attraktiv für Anleger sein, die ein Engagement in diesem Anlagestil suchen.

Mid-Cap Core

Fidelitys bester Fonds unter den fünf verfügbaren Fonds im Mid-Cap-Kernbereich ist der Mid Cap Enhanced Index Fund. Dieser Fonds wird von Morningstar mit fünf Sternen bewertet und weist eine Nettokostenquote von 0. 61% auf. Es handelt sich um eine Mid-Cap-Mischung, die Wachstumsaktien wie Electronic Arts mit Substanzwerten wie der PPL Corporation umfasst.

Small-Cap-Fonds

Small-Cap-Fonds investieren in kleine Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von weniger als 2 Mrd. USD. Diese Unternehmen haben in der Regel Startcharakter und sind in der Regel hochspekulativ für Anleger, die hohe Erträge mit hohen Risiken erzielen möchten. Fidelity bietet nur vier Small-Cap-Kernfonds und einen Small-Cap-Wachstumsfonds an. Der Kernfonds mit der besten Performance ist der Fidelity Small Cap Enhanced Index Fund. Der Fonds ist mit vier Sternen bewertet und wird von Geode Capital Management verwaltet.Obwohl es keine langfristige Erfolgsbilanz hat, hat es sich seit seiner Auflegung im Jahr 2007 gut entwickelt. Es weist eine durchschnittliche jährliche Fünfjahresrendite von 14,8% auf, was 3,1% höher ist als die Small-Blend-Benchmark.

Fidelitys einziger Small-Cap-Wachstumsfonds ist der Fidelity Small Cap Growth Fund. Der Fonds hat eine Kostenquote von 0,92% und wird seit 2011 von Patrick Venanzi verwaltet. Die meisten Unternehmen, in denen der Fonds investiert, weisen ein sehr geringes Volumen und wenig bis keine Analystenforschung auf. Dieser Fonds investiert in Unternehmen wie G-III Apparel und Global Payments innerhalb seiner Top-10-Positionen.

Go Anywhere / Income Funds

Außerhalb der traditionellen Anlageklassen und Anlagestil-Fonds bietet Fidelity Fonds an, die als "go anywhere" und "income-oriented" eingestuft sind. "Ein sehr beliebter Fonds ist der Fidelity Magellan Fund, der seit 1963 existiert. Dieser Fonds hat das Ziel, Wertzuwachs zu erzielen und kann in jede Anlageklasse oder jeden Anlagestil investieren. Morningstar kategorisiert es als Large-Cap-Wachstumsfonds, aber der Fonds kann jederzeit auf einen Wert oder eine Mischung umsteigen.

Für jene Anleger, die Dividenden suchen, sind die einkommensorientierten Fonds die beste Wahl. Der Fidelity Equity Dividend Income Fund gilt als Large-Cap-Value-Fonds und hat eine laufende Rendite von 2.34%. Das Ziel dieses Fonds ist es, angemessene Erträge zu erzielen, mit dem letztendlichen Ziel des Kapitalzuwachses.

Internationale Aktienfonds

Fidelity bietet seinen Kunden zahlreiche Optionen für Investitionen auf internationaler Ebene. Dies ist ein großer Vorteil für Anleger, da sie sich auf die Expertise von Fidelitys Money Managern verlassen können, anstatt zu versuchen, ihre eigene Due Diligence durchzuführen. Es gibt vier Kategorien von internationalen Investmentfonds: Core; regionales und einzelnes Land; global; und aufstrebende Märkte. Der Kernteil investiert in Unternehmen außerhalb der Vereinigten Staaten, vor allem in entwickelten Gebieten wie Europa und Asien. Der Fidelity Diversified International Fund gilt als ausländischer Large-Growth-Fonds mit einer Kostenquote von 0. 91%. Der Fonds investiert in internationale Unternehmen wie die Bayer AG, Sanofi und die Lloyds Banking Group.

Neben dem Kernportfolio von Fonds können Anleger je nach Region oder Land spezifischer werden. Fidelity bietet länderspezifische Fonds wie Fidelity Japan oder China Region an. Für Anleger, die ein Engagement in kleineren, unentwickelten Gebieten anstreben, ist die Emerging Markets-Fonds eine ausgezeichnete Wahl.

Index / Sektorfonds

Ähnlich wie ein ETF bietet Fidelity index- und sektorspezifische Investmentfonds an. Sektorfonds können in einen Gesamtsektor wie zyklische Konsumgüter oder Gesundheitsunternehmen investieren. Fidelity bietet sogar tiefere Fonds innerhalb eines Sektors an, wie zum Beispiel das Fidelity Select Biotechnology Portfolio. Dieser Fonds investiert ausschließlich in Unternehmen der Biotechnologie wie Gilead Sciences und Biogen. Wenn ein Anleger nach einer allgemeinen Diversifizierung sucht und einen wichtigen Index abbilden möchte, bietet Fidelity auch eine Vielzahl dieser Fonds an.Seine "Spartan" -Serie spiegelt Indizes wie den S & P 500 und NASDAQ Composite wider. Es spiegelt auch internationale Indizes oder Indizes wider, die an die Marktkapitalisierung gebunden sind.

Zusammenfassung der Fidelity-Aktienfonds

Insgesamt verfügt Fidelity Investments über die umfangreichste Auswahl an Aktien-Investmentfonds in der Branche. Bei so vielen verschiedenen Optionen kann es für einen Investor schwierig sein, die geeigneten Optionen auszuwählen. Es ist wichtig, die Risikotoleranz zu verstehen und wie sie sich auf das Portfolio eines Anlegers bezieht. Fidelity bietet eine Vielzahl von Ressourcen im Bereich "Guidance & Retirement" auf seiner Website an. Dieser Bereich sollte für einen unerfahrenen Anleger eine Fülle von Informationen bereitstellen, wie ein Portfolio richtig zugeordnet werden kann.