Fidelity Investments wurde 1946 von Edward Johnson II gegründet und hat sich zu einem der größten Namen in der Investment-Management-Welt entwickelt. Zum 30. September 2015 hat das Unternehmen mehr als 5 Dollar angehäuft. 0 Billionen an verwaltetem Kundenvermögen (AUM) und über 24 Millionen Einzelkunden. Seit dem Aufstieg des Internets und des Discount-Brokerage ist Fidelity aufgrund seiner großen Vielfalt an Anlageprodukten und Dienstleistungen exponentiell gewachsen. Die Boston, Massachusetts ansässige Firma bietet Investmentfonds, Aktienhandel, ETFs, Managed Accounts und 529 Pläne. Dank seiner benutzerfreundlichen Website konnte Fidelity auch viele Kunden gewinnen, so dass seine Kunden ihr eigenes Geld nahtlos verwalten können.

Fidelity bietet mit seiner Income Replacement-Fondsfamilie eine ausgezeichnete Wahl für einkommensorientierte Anleger. Diese Fonds sind ein Asset Allocation-Dachfonds, der von den Portfoliomanagern Andrew Dierdorf und Brett Sumsion im Laufe der Zeit automatisch neu gewichtet wird. Jeder Fonds hat das primäre Ziel, ein monatliches Einkommen von Kapital und Einkommen über einen bestimmten Zeitraum auszuzahlen. Jeder Fonds hat auch ein bestimmtes Jahr, das als Horizontdatum bezeichnet wird. Dies ist das erwartete Fälligkeitsdatum für den Fonds, so dass die Ausschüttungen, bestehend aus Kapital und Zinsen, bis zu diesem Datum vollständig ausgezahlt werden. Seit Februar 2016 verfügt Fidelity über 13 dieser Income Replacement-Fonds, die vom Fonds 2018 bis zum Fonds 2042 reichen.

Fidelity Income Replacement 2018 Fonds

Der Income Replacement 2018 Fonds gilt als der konservativste der gesamten Fondsaufstellung. Der Fonds investiert 10% in Aktien, 19% in Anleihen und 71% in kurzfristige Anleihen- und Geldmarktfonds. Der Fonds 2018 bietet auch die höchste Ausschüttungssumme, da er in zwei Jahren sowohl Kapital als auch Zinsen ausschütten soll. In Bezug auf die Performance ist der Fonds in den letzten Jahren allmählich konservativer geworden, da er sich von Aktien auf Anleihen und Geldmarktfonds verlagert hat. Seit seiner Einführung im Jahr 2007 hat der Fonds eine durchschnittliche Rendite von 3,25% erzielt, was weitaus besser ist als die Anzahl der Einlagenzertifikate (CDs) oder Sparkonten. Der Income Replacement 2018 Fonds hat eine jährliche Kostenquote von 0. 39%. Für einen Anleger, der nach einer Einkommensquelle mit stetigen Renditen sucht, ist der Fonds 2018 eine ausgezeichnete Wahl.

Treueschwangerschaftsersatz 2030 Fonds

Diejenigen, die eine moderate Risikotoleranz mit Einkommensbedarf haben, sollten sich an Fidelitys Einkommensersatzfonds 2030 wenden. Seit Februar 2016 sind 48% des Portfolios in Aktien, 35% in Anleihen und 17% in Geldmärkten investiert. Mit dieser Allokation hat der Fonds seit 2007 eine durchschnittliche jährliche Rendite von 4,15% erzielt.Anleger, die diesen Fonds wählen, sollten mit einem monatlichen Einkommen von 14 Jahren bis zum Horizont des Fonds im Jahr 2030 rechnen. Wie alle anderen Income Replacement-Fonds erhöhen sich die Ausschüttungen dieses Fonds jedes Jahr schrittweise, um mit der Inflation Schritt zu halten. Der Income Replacement 2030 Fonds hat eine jährliche Kostenquote von 0. 62%. Anleger, die einen kostengünstigen Fonds mit moderatem Wachstum und Einkommen suchen, sollten sich den Fonds 2030 ansehen.

Fidelity Income Replacement 2042 Fund

Der aggressivste und wachstumsorientierte Fonds ist Fidelitys Income Replacement 2040 Fund. Mit einem 24-jährigen Zeithorizont (Stand Februar 2016) weist der Fonds das höchste Engagement in Aktien und die niedrigste monatliche Ausschüttungssumme auf. Es hat eine jährliche Kostenquote von 0. 68%. Der Fonds investiert zu 59% in Aktien, zu 32% in Anleihen und zu 9% in Geldmarktfonds. Es ist auch bemerkenswert, dass dieser Fonds das größte Engagement in den internationalen Märkten aufweist, wobei 11% seines Vermögens im Fidelity International Discovery Fonds investiert sind. Seit der Fondsgründung im Jahr 2007 hat sie auf Jahresbasis stetige Renditen von 4,1% erzielt. Anleger, die ein langfristiges Einkommen mit dem Potenzial für Wachstum suchen, sollten erwägen, den Fonds 2042 in ihre Portfolios aufzunehmen.