Finanzberatungsunternehmen stehen vor einer sich abzeichnenden Herausforderung und haben mit Geld nur sehr wenig zu tun. Es ist ein People-Issue, aber auch ein Problem von Angebot und Nachfrage: Mit der wachsenden Nachfrage nach Finanzplanern und -beratern sind auch die Abgänge in diesem Bereich stark angestiegen.

Vorsicht bei der Lücke

Für diejenigen, die an einer Karriere in der Finanzplanung interessiert sind, dürften die bedeutenden Personalstellen, die weiterhin in diesem Sektor stattfinden, ein Segen sein. Doch für Finanzberatungsfirmen ist es eine alarmierende Lücke, die sich nur in den nächsten 15 Jahren ausweiten wird, wenn mehr als die Hälfte der derzeitigen Berater das Rentenalter erreichen. In der Tat markiert 2031 das Jahr, in dem selbst die jüngsten Baby-Boomer, die 1964 geboren wurden, 67 werden. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Da die Boomers nachlassen, wird die Wirtschaft folgen? )

Da immer mehr Amerikaner nach dem 65. Lebensjahr in der Belegschaft bleiben, könnte man davon ausgehen, dass späte Pensionierungen eine unmittelbare Arbeitslücke in der Finanzberatungsbranche eindämmen könnten. Während eine verspätete Pensionierung in der Tat eine Knappheit abmildern kann, ist es doch eine unvermeidliche Notwendigkeit, die Rekrutierungsbemühungen zu verstärken.

Get Schooled

Da die Rekrutierung und Einstellung für viele Unternehmen zu einer bedarfsorientierten Priorität wird, ist es keine Überraschung, dass Finanzdienstleister sich Universitätsprogramme in Wirtschaft, Buchhaltung, Finanzen und Finanzplanung zuwenden. Unter Studenten, die diese Programme absolvieren, hoffen die Unternehmen, eine zuverlässige Versorgung junger Arbeitnehmer zu finden, die sie zur nächsten Generation erfolgreicher Berater machen können. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Die besten Schulen für Finanzplanung .)

Obwohl es eine bekannte Tatsache ist, dass College-Studenten nicht bis zum Abschluss warten sollten, um ihre Arbeitssuche zu starten, gilt eine ähnliche Wahrheit für Unternehmen, die nach neuen Talenten suchen. Das Knüpfen von Allianzen mit Universitäten schafft die Verbindungen, die lange vor dem Abschlusstag Beziehungen zwischen Unternehmen und potenziellen neuen Mitarbeitern aufbauen. In der Tat ist es ratsam, eine aktive Präsenz an den Universitätscampus zu pflegen, lange bevor die Rekrutierungskampagnen im Frühjahr beginnen, wo viele Finanzmajore hoffen, ihre ersten Industriegigs zu landen. Manchmal entstehen diese Verbindungen durch den Aufbau einer Beziehung mit universitären Berufsverbänden, wie z. B. studentische Kapitel der lokalen Financial Planner Associations. Abhängig von der Größe und den Bedürfnissen eines Unternehmens können solche Interaktionen sporadisch und informell sein (Freiwilligenarbeit, um bei einem Meeting zu sprechen) oder laufend und formalisiert sein, wie Sponsoring oder Co-Sponsoring von Organisationsgebühren, Veranstaltungen und Stipendien für das Kapitel. (Weitere Informationen finden Sie unter:

Möchten Sie ein Finanzplaner sein? Klicken Sie hier .) - 3 ->

Schließlich, unterschätzen Sie nicht die Auswirkungen des Aufbaus von Beziehungen mit Fakultätsmitgliedern, die ein unübertroffenes Fenster in Bezug auf die Fähigkeiten, Fähigkeiten und Potenziale ihrer Schüler haben. Solche Insider-Informationen können bei Wirbelwind-Rekrutierungsveranstaltungen einfach nicht gefunden werden, wo Personalvermittler nur ein kurzes Zeitfenster haben, um einen Einblick in das Potenzial eines Schülers für ihr Unternehmen zu erhalten.

Ausbildung ist alles

Die Lieferkette für Angestellte mag auf den ersten Blick offensichtlich sein: Studenten aus Finanzplanungsstudiengängen, vor oder nach Abschluss, bewerben sich auf Einstiegsjobs bei Finanzberatungsfirmen. Doch wer aufstrebende Berater mit einer Firma zusammenbringt, die eine gute Passform bietet - persönlich und beruflich -, setzt Planung, Strategie und Finesse voraus. Dann kommt das Genie der Praktika, sei es in Form von Praktika oder Residenzen, ins Spiel. Solche Programme schließen die Lücke zwischen Rekrutierung und Einstellung, indem sie sowohl Absolventen als auch Firmen eine Zwischenphase anbieten, die Teilversuche und Teilausbildung ist. (Für verwandte Lektüre, siehe:

Wie man seinen neuen Berater trainiert .) Ja, Praktika waren vor kurzem Gegenstand schlechter Presse in den Nachrichten: Stellen Sie sich einen unbezahlten jungen Studenten vor Stunden, aber nicht notwendigerweise mit einem garantierten - oder sogar einem - wahrscheinlichen Vollzeitangebot am Ende ihrer Amtszeit. Während dieses Stereotyp in vielen Branchen zutreffend ist, sollten Finanzberatungsfirmen jede negative Annahme klären, dass Praktika unbezahlte Arbeit oder untergeordnete Aufgaben bedeuten.

In der Regel werden Praktikanten im Bereich der Finanzplanung nicht nur für wichtige Verwaltungsaufgaben auf Einstiegsebene bezahlt, einschließlich Grundlagenforschung, Schreibarbeit und Vorbereitungen für Kundentreffen. Ähnlich dem Ethos der Praktika bieten post-universitäre Residencies eine zwei- bis vierjährige Möglichkeit für angehende Planer, sich in die volle Bandbreite des Berufs einzutauchen. Oft nehmen die Bewohner eine "paraplannerische" Rolle ein und übernehmen zunehmend verantwortungsvollere Aufgaben als ihre Fähigkeiten, da sie Coaching und Feedback von Senior-Planern erhalten. Diese direkte Erfahrung kommt den Bewohnern zugute, wenn sie die Prüfung zum Certified Financial Planner ablegen. Nachdem sie den Aufenthalt beendet und die Prüfung bestanden haben, sind sie bereit, ein Beschäftigungsangebot von ihrem Gastgeber oder einer anderen Firma anzunehmen. (Weitere Informationen finden Sie unter:

Ist das Finanzpraktikum wert? ) Win-Win

Unabhängig von der zeitlichen Bindung bieten beide Arten von Trainingsprogrammen inhärente Vorteile für Auszubildende und Unternehmen. Unternehmen erhalten ihre Auswahl an gut ausgebildeten jungen Hochschulabsolventen, bevor sie überhaupt auf den Arbeitsmarkt kommen, und Praktikanten und Angestellte erhalten praktische praktische Erfahrung, die sie in ihre erste vollwertige Planerposition einbringen können. Wenn der Auszubildende und das Unternehmen sich als großes langfristiges Spiel erweisen, ist das für beide ein doppelter Gewinn. Wenn ein Bewohner oder Praktikant letztlich nicht für das Unternehmen geeignet erscheint, ist das kaum ein Verlust: Solche Informationen verhindern unpassende Einstellungen, die zeitaufwendig und kostspielig sein können. (Weitere Informationen finden Sie unter:

Unternehmensgröße ist wichtig: Jobsuche für Finanzberater .) Get Personal

Wenn Universitätsallianzen und Praktika solide langfristige Strategien für eine erfolgreiche Einstellung bieten, bieten Persönlichkeitstests und andere Rekrutierungsaktivitäten eine schnellere Möglichkeit, die Kompatibilität einer potenziellen Einstellung zu bewerten. Zweifelsohne bleiben beeindruckende Universitätsausweise und solide Praktikumserfahrungen wesentliche Elemente in den Lebensläufen der besten Kandidaten. Doch diese Informationen sind zwar wertvoll, aber sie vermitteln kein differenziertes Bild davon, wie eine potenzielle Einstellung bei der Arbeit vorgeht, insbesondere in Situationen persönlicher, sozialer oder ethischer Natur.

Während fragwürdige Ethik nicht sofort eine starke Arbeitsleistung verhindert, werden sie letztendlich nicht nur die Kunden, sondern auch das Unternehmen selbst gefährden. Um solche immateriellen Qualitäten zu destillieren, wenden sich Unternehmen Verhaltensbeurteilungen zu, die von psychologiebasierten Interview- und Handschriftenanalysen bis hin zu Persönlichkeitstests reichen. Während solche Bewertungen sich als kostspielig erweisen können, deuten die Kosten-Nutzen-Analysen darauf hin, dass Unternehmen potenzielle Probleme vermeiden, indem sie investieren, um einen Kandidaten ganzheitlicher kennenzulernen, bevor ein Angebot gemacht wird. Einige Firmen, wie Edward D. Jones & Co., L. P., haben Persönlichkeitstests zugunsten von Job-Simulationen aufgegeben, eine mehrstündige virtuelle Bewertung, die Kandidaten dazu auffordert, einen Tag im Leben eines Beraters zu durchlaufen. Anstatt die Persönlichkeit als statische Daten zu messen, lassen die Job-Simulationen die Kandidaten so mit ihren Klienten interagieren, dass ihre Persönlichkeit glänzen kann - oder für manche katastrophal mit der Unternehmenskultur kollidieren. (Weitere Informationen finden Sie unter

Management-Tipps von Top Financial Advisors .) The Bottom Line

Mit so viel Gerede über die Einstellung von Lücken und den Bedarf an komplexeren Rekrutierungsstrategien mit Hochschulprogrammen, Praktika, und Verhaltensbeurteilungen, es ist nicht notwendigerweise eine düstere Vorhersage für die, die schauen, um eine neue Charge von Beratern einzustellen. Während die Finanzkrise von 2008 viele College-Studenten an Finanz-Majors verschlimmerte, hat sich das Blatt in letzter Zeit verschoben. Letztes Jahr, als

U. S. News und World Report veröffentlicht ihre jährliche Liste der 100 besten Jobs von 2014, "Finanzberater" auf Platz 41. In diesem Jahr? Es ist auf Platz 25 vorgerückt. Ob ein Persönlichkeitstest Sie für einen Optimisten hält oder nicht, Sie werden wahrscheinlich zustimmen, dass dies gute Nachrichten für die Branche sind. (Weitere Informationen finden Sie unter: Ist eine Karriere in der Finanzplanung in Ihrer Zukunft? )