Anleger von Investmentfonds suchen häufig nach einer geeigneten Kante, um die besten Anlagen für ihre Portfolios auszuwählen. Viele Anleger gehen zu Tools für das Screening von Investmentfonds, um die große Auswahlliste auf eine überschaubare Zahl zu reduzieren, die auf den Kriterien basiert, die für sie wichtig sind. Mit buchstäblich tausenden verschiedenen verfügbaren Fonds ist es nicht verwunderlich, dass die Wahl des richtigen schnell überwältigend werden kann.

Nicht die Ursache ist die Tatsache, dass Dutzende von Investmentfonds Screener-Tools online verfügbar sind. Einige bieten sehr grundlegende Kriterien, während andere sehr anspruchsvoll sein können. Es gibt keine Größe für alle Investmentfonds-Screener, aber es gibt mehrere Auswahlkriterien, die in einen Screener gehören, die es eine gute Option machen.

Auswahlkriterien, die verfügbar sein sollten

Der vielleicht wichtigste Teil eines Investmentfonds-Screeners ist die Möglichkeit, sich die Gebührenstruktur eines Fonds anzusehen. Dies beinhaltet das Screening nach Kostenquoten, Lasten und Rücknahmegebühren. Die Begrenzung der Kosten eines Investmentfonds ist einer der besten und steuerbarsten Faktoren für die Maximierung der Renditen über die Zeit. Generell sollten Anleger in der Lage sein, Fonds zu filtern, die Belastungen oder überdurchschnittliche Kostenquoten enthalten. Indexfonds gehören zu den kostengünstigsten verfügbaren Optionen auf Investmentfonds, und diese dürften sich in vielen Vorführungen zeigen.

Das Fondsziel sollte ebenfalls eine Hauptüberlegung sein. Anleger wählen je nach den Zielen oder Zielen der Anlagen unterschiedliche Fonds. Beispiele für Ziele könnten Kapitalwachstum oder Kapitalerhaltung sein. Einige Screener erlauben auch die Filterung nach Anlagetypen wie Large-Cap-Growth oder Investment-Grade-Anleihen. Zu wissen, was genau das Ziel ist, kann nachgedacht oder erforscht werden, aber in der Lage zu sein, unangemessene Entscheidungen zu eliminieren, trägt zum Erfolg bei.

Auswahlkriterien, die man sich leisten kann

Eine Art Investmentfonds-Rating ist in der Regel eine nette Sache, wenn es darum geht, die Fondsauswahl einzuschränken. Anleger sollten im Screener nach einem Rating von Morningstar, Inc. oder Zacks Investment Research Ausschau halten. Diese Unternehmen entwickeln Ratings für Investmentfonds auf der Grundlage der Performance und des Risikos von Peers mit ähnlichen Fondszielen. Zum Beispiel messen sie Small-Cap-Wachstumsfonds gegen andere Small-Cap-Wachstumsfonds, um zu sehen, welche auf risikobereinigter Basis eine Outperformance erzielt haben. Einfach einen Fondsrendite gegen einen anderen zu messen, könnte Äpfel mit Orangen vergleichen, und diese Bewertungen helfen, das Spielfeld zu leveln.

In der Lage zu sein, auf der Ebene des verwalteten Vermögens (AUM) zu prüfen, kann eine wichtige Information für aktiv gemanagte Fonds sein. Indexfonds gehen nicht notwendigerweise in dieses Problem ein, weil sie einfach versuchen, einen Index zu replizieren, aber der AUM eines aktiv gemanagten Fonds könnte darauf hindeuten, wie der Fonds aussieht.Die verwaltete Geldmenge wirkt sich nicht direkt auf die Wertentwicklung eines Fonds aus, aber ein großer verwalteter Betrag könnte die Fähigkeit des Fonds beeinträchtigen, sein Ziel zu erreichen. Es ist kein notwendiger Teil eines Bildschirms, aber es ist etwas, das man für die Zukunft in Betracht ziehen sollte.

Anleger, die ein Produkt mit Dividendenzahlung suchen, sollten in der Lage sein, den vom Fonds erzielten Ertrag zu überprüfen. Es mag verlockend sein, einfach einen Fonds mit der höchsten Rendite zu wählen, aber die Rendite kann auch das Gesamtrisiko des Fonds andeuten. Rentenfonds mit überdurchschnittlichen Renditen können in risikoreichere längerfristige oder unter Investment-Grade-Anleihen investieren, um hohe Renditen zu erzielen. Diese Arten von Wertpapieren können in einem volatilen Markt riskant werden und möglicherweise nicht die erwarteten Renditen erzielen. Hohe Dividendenrenditen für Aktienfonds könnten ebenfalls ein höheres Risiko bedeuten. Höhere Dividendenrenditen könnten von Aktien ausgehen, deren Preise zuletzt gesunken sind, oder sie könnten aus einem risikoreicheren Vermögenswert wie einer Master Limited Partnership (MLP) stammen. Ein ungewöhnlich hoher Ertrag sollte eine Warnung auslösen.

Das Screening nach Risikostufen kann etwas komplizierter sein, aber es könnte eine nützliche Information für Investitionszwecke sein. Mutual-Fonds-Screener können eine Person nach Dingen wie Beta oder Standardabweichung filtern lassen. Diese Faktoren sind für viele Anleger vielleicht nicht intuitiv, aber sie können für diejenigen hilfreich sein, die sie verstehen. Beta ist einfach ein Maß für das Risiko einer Investition im Vergleich zu anderen ähnlichen Produkten. Ein Wert von weniger als 1 bedeutet, dass die Investition weniger riskant als der Durchschnitt ist. Risikostufen wie Beta und Standardabweichung sind nicht perfekt, aber sie können richtungsrichtig sein, um weniger geeignete Investitionsentscheidungen zu treffen.

Auswahlkriterien, die nicht so wichtig sind

Obwohl historische durchschnittliche Jahresrenditen zu den beliebtesten Auswahlkriterien gehören, sollten sie nicht unbedingt ein wichtiges Kriterium in vielen Bildschirmen sein. Während historische Renditen helfen können anzugeben, ob ein aktiver Fondsmanager im Laufe der Zeit die Fähigkeit gezeigt hat, einen Index zu übertreffen, führt die Verwendung von Renditen als Kriterium häufig dazu, vergangenen Renditen hinterherzulaufen. Personen, die Fonds auf der Grundlage früherer Erträge auswählen, wählen in der Regel diejenigen aus, die nicht risiko- oder objektbezogen sind. Wie der populäre Disclaimer feststellt, "sagt frühere Leistung zukünftige Ergebnisse nicht voraus."

Das Anfangsdatum eines Fonds erscheint auf einigen Screenern, aber ist nicht wirklich ein notwendiges oder sogar wichtiges Kriterium. Das Alter eines Fonds hat fast keine Auswirkungen auf das Renditepotenzial oder die Angemessenheit eines Fonds. Wichtiger ist möglicherweise die Amtszeit und die Leistung des Managers. Ein Manager, der über einen längeren Zeitraum an der Spitze eines Fonds steht, verfügt über eine langfristige Erfolgsbilanz, mit der er versuchen kann, seine Effektivität zu beurteilen. Wenn dieser Manager den Fonds verlässt, liegt die Erfolgsbilanz des Fonds im Wesentlichen bei ihm. Wenn dies geschieht, werden die historische Erfolgsbilanz und die Geschäftsdauer eines Fonds fast bedeutungslos.

Investmentfonds-Screener können sehr hilfreiche Instrumente für Anleger sein, die daran interessiert sind, eine große Anzahl von Anlageentscheidungen auf eine überschaubare Anzahl zu reduzieren.Sie sind nicht darauf ausgelegt, eine perfekte Investition zu erzielen, aber sie sollen eine Liste von Fondsentscheidungen erstellen, die den Anlagezielen einer Person besser entsprechen.