Wenn Sie die erforderliche Mindestdistribution (RMD) verpasst haben, sollten Sie ein Erklärungsschreiben eingereicht und das IRS-Formular 5329 zusammen mit Ihrer Steuererklärung eingereicht haben. Wenn Sie dies nicht getan haben, müssen Sie noch immer Ihr Formular 5329 einreichen und das Erklärungsschreiben beifügen.
Der Brief sollte eine Erklärung enthalten, warum Sie Ihre RMD-Frist verpasst haben, und erläutern, wann Sie den Betrag von Ihrem Alterskonto verteilt haben. Es sollte auch eine Anfrage an die IRS enthalten, auf die 50% überschüssige Akkumulationsstrafe zu verzichten. Sobald das gesendet ist, können Sie nichts anderes tun, als abzuwarten, ob der IRS Ihre Anfrage ablehnt. Wenn Sie keine Antwort erhalten, ist dies normalerweise ein Hinweis darauf, dass Ihre Anfrage genehmigt wurde.
Weitere Informationen finden Sie unter Ihre RMD-Deadline verpasst? Was Sie tun müssen und Steuerformulare für den Ruhestandsplan, die Sie möglicherweise einreichen müssen - Teil 1 .
Diese Frage wurde von Denise Appleby
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Zahlen, wenn ich nach meinem Scheidungsurteil zu einem Prozentsatz der IRA meines Ex-Mannes berechtigt bin, wie kann ich die Vermögenswerte aufgrund von ich in meine eigene IRA, ohne besteuert zu werden? Wird er besteuert, wenn er die Überweisung macht? Wird das Geld, das er für die Besteuerung von
Zahlen muss, um Ihren Teil des IRA-Vermögens an Sie zu übertragen (dh in Ihren Namen), wenden Sie sich bitte an den IRA-Verwalter / Treuhänder Ihres Ehemannes und stellen Sie ihm eine Kopie des Scheidungsurteils. Fragen Sie den Verwalter unbedingt nach anderen Dokumentationsanforderungen.
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Ich verstehe, dass ich mich im Jahr, in dem ich 55 werde, ohne die 10% Strafe (IRS 575) von 401k zurückziehen kann. Kann ich das gleiche mit einem IRA ohne die 10% Strafe machen?
Sie beziehen sich auf die Regel, die besagt, dass Ausschüttungen aus Ihrem qualifizierten Plan (einschließlich 401k, Gewinnbeteiligung, Geldkaufpläne und 403b-Pläne), nachdem Sie mit Ihrem Arbeitgeber vom Dienst getrennt wurden, nicht den 10% unterliegen. Vorzeitige Rücktrittsstrafe, vorausgesetzt, die Trennung erfolgt in oder nach dem Jahr, in dem Sie 55 Jahre alt werden. Da diese Regel darauf basiert, dass Sie die Dienste des Arbeitgebers, der den qualifizierten Plan anbietet, verlassen, gilt