Die meisten Menschen sind mit Hochdruck-Verkaufstaktiken vertraut, wenn sie für ein gebrauchtes Auto einkaufen, was bedeutet, dass sie bereit sind, den richtigen Preis zu finden oder wegzugehen. Während Gebrauchtwagenverkäufer einige erkennbare Taktiken haben können, neigt die Finanzindustrie dazu, heimtückischer zu sein, wenn es darum geht, auf gefährdete demographische Altersgruppen wie ältere Menschen Jagd zu machen. Diese Taktiken reichen von irreführenden kalten Anrufen zu freien Abendessen mit Hintergedanken. In diesem Artikel werfen wir einen Blick auf einige der häufigsten Hochdruck-Verkaufstaktiken und wie Einzelpersonen sie durchschauen können.

Kostenlose Angebote

Viele junge Erwachsene können überrascht sein, eine Einladung zum kostenlosen Abendessen per Post zu erhalten, aber die, die älter als 50 Jahre sind, erhalten sie ziemlich regelmäßig. Häufig bietet die Einladung ein freies Mittagessen oder ein Abendessen zusammen mit einer Darstellung an, um von den Ruhestandsguthaben das meiste zu bilden. Die meisten dieser Veranstaltungen sind wahrscheinlich gut gemeinte Programme, um neuen potentiellen Kunden einen Finanzberater vorzustellen, indem sie einige kostenlose Informationen teilen. Aber in einigen Fällen kann das kostenlose Abendessen in einem schicken Restaurant dazu führen, dass jemand gezwungen wird, sich für eine Einzelberatung zu registrieren oder sogar größere Vereinbarungen vor Ort zu unterzeichnen. Einige Präsentationen können auch die Wirklichkeit verschönern, um die Teilnehmer zu zwingen, Entscheidungen vor Ort zu treffen. (Weitere Informationen finden Sie unter: 7 Schritte zum Bewerten eines Finanzberaters .)

Der beste Weg, dieses Problem zu vermeiden, ist, auf die Ereignisse aufmerksam zu machen und alle Angebote zu vermeiden, die während der Präsentation gemacht werden. Wenn sie an den Dienstleistungen interessiert sind, sollten die Teilnehmer die Materialien mit nach Hause nehmen, den Broker auf BrokerCheck nachschlagen und die Firma mit einem rationalen Verstand statt einem emotionalen prüfen.

Das Gleiche gilt für andere Arten von kostenlosen Angeboten, die in Form von E-Mails oder E-Mails angeboten werden können, von kostenlosen Webinaren bis hin zu Newslettern. Häufig kommen diese freien Angebote mit einer versteckten Tagesordnung, die upselling die Produkte oder Dienstleistungen eines Finanzberaters einschließt. (Mehr dazu unter: Finanzberater über BrokerCheck prüfen.)

Unaufgeforderter Kontakt

Verkaufsgespräche mit hohem Druck - oder Cold Calling - können heutzutage seltener sein, aber Finanzberater mit einer Broker-Dealer-Lizenz können diese Praxis immer noch nutzen. Häufig werden diese Broker mit diesen unaufgeforderten Anrufen vermögende Privatpersonen ansprechen. Nach Angaben der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) gibt es mehrere Warnzeichen, auf die man achten sollte:

• Die Verwendung von Drucktaktiken während der Telefonanrufe, wie zum Beispiel eine einmalige Gelegenheit, die "nur heute gut ist. "
• Häufige Anrufe, die angeben, dass sie" Insiderinformationen "haben. "
• Drei Anrufsysteme, bei denen ein Anleger einen einleitenden Anruf erhält, gefolgt von einem rührenden Basisanruf gefolgt von einem Verkaufsgespräch.
• Ein Pitch, um eine bekannte und gelistete Sicherheit für ein obskures Broker-empfohlenes Produkt zu verkaufen.

Diese Probleme können vermieden werden, indem verlangt wird, in eine "do-not-call" -Liste für den Broker aufgenommen zu werden und gegenüber allen unaufgeforderten Kommunikationen skeptisch zu bleiben. Darüber hinaus sollten Anleger, die ernsthaft an dem angebotenen Produkt interessiert sind, BrokerCheck verwenden, um eine Due-Diligence-Prüfung für das Unternehmen durchzuführen und schriftliche Details für die Anlage zu verlangen. Probleme mit der Bestellung sollten sofort an den Filialleiter und / oder die Compliance-Abteilung des Unternehmens gemeldet werden. (Mehr dazu unter: FINRA: Wie Anleger geschützt werden .)

Einige Berater und Broker können auch per Fax oder E-Mail mit unaufgeforderten Anlageempfehlungen Kontakt zu Personen aufnehmen. Anleger, die solche Mitteilungen erhalten, sollten die gleichen Vorkehrungen treffen wie beim Cold-Calling, um den Broker zu überprüfen und den Rat mit großer Vorsicht zu befolgen. Die Mehrheit dieser Aufrufe sind wahrscheinlich schlechte Investitionen für den Einzelnen, vor allem wenn sie unter die oben genannten Warnzeichen fallen.

The Bottom Line

Es kann schwierig sein, die Verkaufstaktiken unter Druck zu setzen, besonders wenn sie heimtückisch darauf ausgelegt sind, Sie zu einer gewünschten Aktion zu drängen - etwa beim Kauf eines Wertpapiers. Wenn Sie diese Tipps beachten, können Sie vermeiden, kostspielige Fehler zu machen, wenn es um Finanzberater und Broker-Dealer-Aufforderungen geht. (Weitere Informationen finden Sie unter: Advocacy Group möchte breitere FA-Hintergrundprüfungen .)