Die Boston Consulting Group schätzte, dass im Jahr 2014 weltweit ein Rekordvolumen von 74 Billionen US-Dollar erreicht wurde. Dies entspricht einem Wachstum von mehr als 8% im Vergleich zum Jahr 2013. Solange dieser Betrag weiter wächst, Management- und Finanzberatungsdienste werden mitwachsen.

Definieren von Wealth Management

Der Bericht der Boston Consulting Group enthüllte, dass 45 Billionen oder 61% der weltweit verwalteten Vermögenswerte institutionellen Anlegern gehören. Viele Institutionen verwalten ihr eigenes Vermögen; Gebühren auf verwalteten Konten summieren sich schnell, wenn man mit Millionen oder Milliarden Dollar umgeht.

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Institutionelle Geldmittel sind für die Vermögensverwaltungsbranche sicherlich von Bedeutung, aber sie sind eine Welt, die von der üblichen Vorstellung eines persönlichen Finanzberaters entfernt ist. Vermögensverwaltung ist ein enormes Feld; Es ist schwer zu sagen, welche Dienstleistungen als Vermögensverwaltung gelten.

Wealth Manager unterscheiden sich von Brokern, die einfach Käufer und Verkäufer koordinieren und Trades auf dem Markt ausführen. Die meisten Vermögensverwalter bezeichnen sich als Verwalter von Vermögenswerten und finanziellen Lebensberatern. Sie beziehen Finanzplanung mit Steuerdienstleistungen ein, helfen, bedeutende Lebenskäufe zu zielen, und einige können Nachlassplanung anbieten. Sie können in Firmen oder als unabhängige Berater arbeiten. Sie können Unternehmen oder Einzelpersonen ansprechen.

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Wohlhabendere Kunden benötigen mehr Dienstleistungen, und schlechtere Kunden tendieren dazu, transaktional zu sein. Das bestimmende Merkmal ist jedoch, dass ein Vermögensverwalter einen spezifischen Plan für die finanzielle Zukunft des Kunden identifiziert.

Eine sich verändernde Umwelt

Die Finanzkrise 2007-2008 hat die Vermögensverwaltungsbranche verändert. Finanzfachleute auf der ganzen Welt wurden zunehmend aufsichtsrechtlich geprüft, und die Verbraucher sahen die Branche mit einem neuen Gefühl der Skepsis und in einigen Fällen mit Verachtung.

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Darüber hinaus verschwand in der Rezession viel Wohlstand. Die Vermögenswerte fielen in vielen Ländern fast überall, was einen schwierigen Übergang mit sich brachte, bevor sie mit vielen Gelegenheiten endeten. Die meisten traditionellen Aktiva haben zwischen 2010 und 2014 dank der weltweit lockeren Geldpolitik viel zugelegt.

Die Verluste waren so tief wie schnell. Zwischen 2007 und Ende 2008 fiel der nordamerikanische AUM um 36%. Die Verluste lagen bei 25% in Europa, 25% in Asien und 14% im Nahen Osten. Der globale Wealth Management-Umsatz sank um mehr als ein Drittel.

Bis 2015 war die Erholung abgeschlossen. Laut Deloitte gab es Anfang 2008 9 Billionen US-Dollar im internationalen Vergleich und 9 US-Dollar. 2 Billionen im ersten Quartal 2015.

Nicht jede Region hat sich jedoch erholt.Europäische Unternehmen waren besonders hart betroffen, und die Vermögensverwalter in Europa erzielen immer noch Umsätze, die 20% unter denen von 2008 liegen. Die Schweiz, das Vereinigte Königreich und die Vereinigten Staaten blieben die größten Zentren für das Wealth Management, während Hongkong und Singapur am schnellsten zulegen konnten. Märkte für neue Kundenvermögen.

Diese Verschiebung entspricht einer Abkehr von der traditionellen Beraterbeziehung. Neue Vermögensverwaltungsfronten, einschließlich automatisierter Berater und digitaler Kontrollen, bieten in einer auf Gebühren und Provisionen basierenden Branche kostengünstige und transparente Alternativen. Das Bureau of Labor Statistics schätzt jedoch, dass zwischen 2012 und 2022 ein neues Personalberatungsposten-Wachstum von 27% erreicht wurde - viel schneller als der Durchschnitt aller Arbeitsplätze.

Die Zukunft des professionellen Vermögensmanagements

Vom milliardenschweren Vermögensmanagement bis hin zu kleinen persönlichen Finanzberatern ist das Herz des Vermögensmanagements ein Wertversprechen; Es ist ein Versprechen von Renditen und Sicherheit, das die mit dem Service verbundenen Gebühren übersteigt.

Dieses Wertangebot wurde im Jahr 2008 ernsthaft in Frage gestellt. Beratende Kunden, von denen viele das Spiel jahrzehntelang nach dem Drehbuch gespielt hatten, hielten die zerfetzten Fetzen ihrer Immobilienwerte, 401 (k) und IRA-Portfolios und andere Vermögenswerte zurück. dem turbulenten Markt ausgesetzt. Unbequeme Kunden sind eher geneigt, bezahlte Ratschläge zu vermeiden und sich in Richtung Selbststeuerung zu bewegen.

Moderne Kunden wünschen sich mehr Kontrolle bei geringeren Kosten, was in der Branche zu erheblichen Störungen führt. Neue Dienstleistungen und jüngere Berater bieten ein ganz anderes Wertangebot als ihre älteren Zeitgenossen. Mit fast $ 75 Billionen zu haben, fehlt der Markt für neue Marktteilnehmer und frische Ideen.