Bei herkömmlichen Asset-Allokationstheorien sind ein integraler Faktor bei der Portfolio-Bildung und -Diversifizierung. Schuldtitel, die von staatlichen Stellen und Unternehmen begeben werden, bieten die Möglichkeit, durch stetige Zinszahlungen Erträge zu erwirtschaften und in einigen Fällen einen moderaten Kapitalzuwachs zu erzielen. Gleichzeitig werden Anleger vor der Volatilität und dem Risiko großer Aktienmärkte geschützt. Anleihen bieten den Anlegern ein Gefühl der Sicherheit, da diese Anlagen eine negative Korrelation zum Aktienmarkt aufweisen. Wenn Aktienanlagen zurückgehen, steigen die Anleiheninvestitionen typischerweise.

Obwohl Anleihen als risikoärmer gelten als ihre Gegenparteien, sollten sich Anleger über ihr Verlustpotenzial im Klaren sein. Zinsänderungsrisiken, Kreditrisiken und ein gewisses Marktrisiko bestehen bei Rentenanlagen, die alle an die Art der gehaltenen Anleihe und die Laufzeit der Anleihe bis zur Fälligkeit gebunden sind. Unternehmensanleihen tragen in der Regel ein höheres Risiko als Staatsanleihen und verlängerte Fälligkeiten erhöhen das Risiko von Zinsrisiken, die mit der Anlage verbunden sind. Während das Zinsänderungsrisiko im heutigen Niedrigzinsmarkt ein drängendes Thema ist, können Anleger mit einem langfristigen Horizont langfristige Anleihebestände zur Absicherung gegen die Volatilität von Aktienpositionen innerhalb eines Portfolios nutzen. Darüber hinaus können Anleger Anleihenrisikofaktoren ausweiten, indem sie erstklassige Anleihe-Investmentfonds auswählen, die aus einem diversifizierten Portfolio von Schuldtiteln bestehen. Die besten langfristigen Investmentfonds für 2016 sind nachfolgend aufgeführt.

PIMCO Long-Term Credit Fund

Der 2009 gegründete PIMCO Long-Term Credit Fund hat eine annualisierte Rendite von 5,4% auf 7,4% erzielt. Die Fondsmanager streben danach, Anlegern eine Gesamtrendite zu bieten, die die festgelegte, festverzinsliche Wertpapiere übersteigt. Von den 3 $ des Fonds. 3 Mrd. Vermögenswerte, mindestens 80%, werden in ein diversifiziertes Portfolio von Anleihen mit unterschiedlichen Laufzeiten investiert. Der Großteil des Fondsvermögens ist in Schuldtitel mit Anlagequalität investiert, Fondsmanager haben jedoch die Flexibilität, bis zu 20% des Gesamtvermögens in Junk-Bond-Anleihen anzulegen. Der durchschnittliche Fälligkeitstermin der im Investmentfonds gehaltenen Anleihen beträgt 23,74 Jahre mit einer durchschnittlichen Laufzeit von 11,5 Jahren.

Die Top-Positionen innerhalb des PIMCO Long-Term Credit Fund konzentrieren sich auf die Vereinigten Staaten, wobei 24,12% des Portfolios aus Staatsanleihen bestehen. Der Fonds hält außerdem 20. 96% des Gesamtvermögens in Unternehmensanleihen, 2. 16% des Vermögens in verbrieften Schuldtiteln und 2. 52% in Kommunalanleihen. Der Fonds hat eine Kostenquote von 0.65% und liegt damit leicht über dem Kategoriedurchschnitt vergleichbarer Fonds.Den Anlegern wird zum Zeitpunkt des Kaufs oder der Rücknahme keine Verkaufsgebühr in Rechnung gestellt, es ist jedoch eine Mindesterstanlage von $ 1.000 erforderlich.

Vanguard Long-Term Bond Fund

Der Vanguard Long-Term Bond Fund wurde 1994 ins Leben gerufen und hat seitdem eine annualisierte Rendite von 6,60% auf 10 Jahre erzielt. Die Fondsmanager streben die Nachbildung der Performance eines marktgewichteten Index an, der sich auf eine langfristige, dollargewichtete durchschnittliche Laufzeit von festverzinslichen Wertpapieren konzentriert. Der Fonds hat 8 $. 95 Milliarden Vermögenswerte werden in ähnliche Bestände investiert, die im Barclays Long Government / Credit Float Adjusted Index enthalten sind, der alle mittleren und großen Emissionen von US-Staatsanleihen, internationalen Unternehmensanleihen und Investment-Grade-Anleihen mit einer Laufzeit von mehr als 10 Jahre. Das durchschnittliche Fälligkeitsdatum der Fondsbestände beträgt 24. 1 Jahre und die durchschnittliche Laufzeit der Anleihen im Investmentfonds beträgt 14,77 Jahre.

Der Vanguard Long-term Bond Fund diversifiziert Anleihebestände hinsichtlich der Art der Schuldtitel und der Schuldtitel. Seit November 2015 investiert der Investmentfonds 48,92% seines Gesamtvermögens in Staatsanleihen und 45,7% in Unternehmensanleihen. Anleihen mit AAA-Rating machen 40.69% des Portfolios aus, gefolgt von Anleihen mit BBB-Rating von 29.38%, Anleihen mit A-Rating von 22.8% und Anleihen mit AA-Rating von 7.13%. Der Fonds hat eine Kostenquote von 0,2% und ist damit einer der günstigsten langfristigen Rentenfonds. Den Anlegern wird keine Verkaufsgebühr für den Kauf oder die Rücknahme von Anteilen in Rechnung gestellt, es ist jedoch eine Mindestinvestition in Höhe von 3.000 USD erforderlich.

Nuveen US Infrastructure Bond Fund

Der Nuveen US Infrastructure Bond Fund ist ein neueres Angebot im Markt für langfristige Rentenfonds mit einem Anfangsdatum im Mai 2014. Seit seiner Gründung hat der Fonds ein einjähriges Rückkehr von 0. 90%. Die Fondsmanager streben danach, laufende Erträge und ein begrenztes Kapitalrisiko zu erzielen, indem sie mindestens 80% des Fondsvermögens in von US-Unternehmen begebene Infrastruktur-Schuldtitel investieren. Der Fonds hat 8 $. 23 Millionen Vermögenswerte, Manager haben die Flexibilität, bis zu 20% in Schuldverschreibungen von Nicht-U investieren. S. Emittenten in Schwellenländern. Darüber hinaus kann der Investmentfonds bis zu 40% des Vermögens in Wertpapiere mit einem Rating unter Investment Grade investieren. Die durchschnittliche Laufzeit der im Fonds gehaltenen Anleihen beträgt 18. 24 Jahre und die durchschnittliche Laufzeit beträgt 9. 87 Jahre.

Der Nuveen US Infrastructure Bond Fund diversifiziert seine Anleihebestände auf verschiedene Arten, darunter Staatsanleihen, die 10.98% des Portfolios ausmachen, Unternehmensanleihen, die 35. 54% des Portfolios ausmachen, und Kommunalanleihen, die 51 6% des Portfolios. Der Großteil der Rentenanlagen besteht aus AA-Anleihen mit einem Anteil von 40,1% an der Bilanzsumme, gefolgt von Anleihen mit A-Rating von 19,94%, Anleihen mit BBB-Rating von 14,2% und Anleihen mit B-Rating von 12. 66%. Der Investmentfonds hat eine Kostenquote von 0,5%, was höher als der Kategoriedurchschnitt ist, und die Anleger werden mit einer Vorverkaufsquote von 4,25% bewertet. Für nicht qualifizierte Konten sind Mindestinvestitionen in Höhe von 3.000 USD erforderlich.

Virtus Disciplined Select Bond-Fonds

Der Virtus Disciplined Select Bond Fund wurde 2012 gegründet und seitdem hat er eine annualisierte Rendite von -2 für ein Jahr erzielt. 2%. Die Fondsmanager streben danach, Anlegern eine hohe Gesamtrendite aus laufenden Erträgen und ein sekundäres Anlageziel des Kapitalzuwachses zu bieten. Die Maximierung der Anleihenbestände innerhalb des Fonds erfolgt durch Zuteilung des Fonds von 1 USD. 47 Millionen Vermögenswerte in sechs Teilsektoren des Treasury, Treasury Inflation Protection Securities (TIPS) und Unternehmensanleihen. Die Manager des Fonds setzen ein quantitatives Modell zur Diversifizierung der Bestände ein, das die Leistungstrends auf lange Sicht einschätzt. Die durchschnittliche Laufzeit für Fondsbestände ist nicht verfügbar, aber die durchschnittliche Laufzeit beträgt 7. 34 Jahre.

Im November 2015 umfasste der Bestand des Virtus Disciplined Select Bond Fund 14,4% Staatsanleihen und 76,92% Unternehmensanleihen. Der Großteil des Fondsvermögens wird bei Emittenten in den Vereinigten Staaten gehalten, wobei sich 3,5% im Vereinigten Königreich, 2,22% in Kanada und 2, 05% in den Niederlanden befinden. Anleihen mit einem A-Rating machen 27,75% des Portfolios aus, dicht gefolgt von Anleihen mit BBB-Rating von 24,53%, AAA-Anleihen von 20,36% und BB-Anleihen von 10,61%. Der Fonds hat eine Kostenquote von 1,4%, was im Vergleich zu ähnlichen Investmentfonds relativ hoch ist. Investoren werden beim Kauf von Anteilen mit einer Verkaufsgebühr von 3.75% bewertet, und eine Mindesterstanlage von $ 2.500 ist erforderlich.

GuideStone Funds Bond-Fonds mit längerer Laufzeit

Der GuideStone Funds Long-Duration Bond Fund wurde 2001 aufgelegt und hat seitdem eine annualisierte Rendite von 10% auf 7,3% erzielt. Die Fondsmanager streben eine maximale Gesamtrendite an, wobei der Kapitalerhalt im Mittelpunkt steht. Ein Minimum von 268 $ des Fonds. 52 Millionen Vermögenswerte sind in festverzinsliche Wertpapiere von Emittenten in den Vereinigten Staaten investiert. Manager können flexibel bis zu 30% des Fondsvermögens in Schuldtitel investieren, die auf Nicht-U-Länder lauten. Auch S.-Dollar-Wertpapiere. Die durchschnittliche Laufzeit der Anleihebestände innerhalb des Fonds beträgt 26. 1 Jahre und die durchschnittliche Laufzeit beträgt 13. 3 Jahre.

Der GuideStone Funds Extended-Duration Bond Fund diversifiziert Beteiligungen über verschiedene Emittenten, einschließlich Staatsanleihen (die 28,8% des Portfolios ausmachen) und Unternehmensanleihen (die 66,7% des Portfolios ausmachen). Ab November 2015 bestehen 80% des Fonds aus US-Schuldverschreibungen, 4. 29% aus kanadischen Emissionen, 4. 21% aus US-amerikanischen Emissionen und 3. 1% aus australischen Anleihen. Die Bestände sind auch unter den Ratings diversifiziert, darunter 29,7% bei Anleihen mit A-Rating, 29% bei Anleihen mit BBB-Rating und 26,8% bei Anleihen mit AAA-Rating. Der Investmentfonds hat eine Kostenquote von 0.75% und es werden keine Verkaufslasten zum Zeitpunkt des Kaufs oder der Rücknahme erhoben. Die Anleger müssen eine anfängliche Investition von 1 000 $ leisten.