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Anleger verwenden die erwartete Rendite, um den potenziellen Gewinn oder Verlust zu bewerten, der aus der Anlage von Kapital in ein bestimmtes Wertpapier oder einen bestimmten Vermögenswert resultiert. Investitionsentscheidungen basieren auf Zukunftserwartungen, die ein inhärentes Risiko beinhalten. Ein Anleger sollte eine Entscheidung dahingehend bewerten, ob die erwartete Rendite eine angemessene Entschädigung für die bei der Investition eingegangenen Risiken bietet.
Bewertung der erwarteten Rendite
Erwartete Renditen werden in der Regel aus historischen Daten abgeleitet und können basierend auf erwarteten oder probabilistischen Ergebnissen angepasst werden. Die Bestimmung einer erwarteten Rendite gibt nicht notwendigerweise an, welches das wahrscheinlichste Ergebnis sein wird. Es handelt sich vielmehr um einen gewichteten Durchschnitt einer beliebigen Anzahl erwarteter Ergebnisse, der als Maßstab für die Bewertung einer Investitionsentscheidung dient.
Risiko identifizieren
Die Ermittlung eines akzeptablen Risikos ist ein wichtiger Teil einer Investitionsentscheidung. Das Risiko wird auf viele verschiedene Arten gemessen, wie z. B. Standardabweichung / Volatilität, Value-at-Risk (VaR) oder Beta, und wird üblicherweise aus historischen Daten extrapoliert. Letztendlich bestimmt die idiosynkratische Risikotoleranz eines Anlegers, was ein akzeptables Risikoniveau ist. Es gibt keine absolute Metrik, die zu viel oder zu wenig Risiko bedeutet.
Risikoadjustierte Renditen
Die Kombination aus erwarteter Rendite und Risikotoleranz ist ein kritischer Schritt bei der Beurteilung einer Anlageentscheidung. Weder Kapitalrenditen noch Risiken sollten als voneinander isoliert betrachtet werden. Synthetisieren Sie die Erwartungen bei der Bestimmung der besten Vorgehensweise. Dies ermöglicht es den Anlegern, Investitionsentscheidungen zu treffen, die auf der Vergütung (oder Rendite) basieren, die sie erhalten, um verlustbringendes Kapital zu investieren. Werkzeuge zum Vergleich risikobereinigter Renditen über Vermögenswerte bestehen aus Konzepten wie der Sharpe-Ratio, der Sortino-Ratio und dem Portfolio Alpha / Beta. Der Anleger muss die risikobereinigte Rendite als zwingend für eine Investitionsentscheidung ansehen.
Zum Beispiel kann ein Investor die Sharpe-Ratio über verschiedene Aktien vergleichen, um einen Vergleich der risikoadjustierten Renditen von Äpfeln zu Äpfeln zu erstellen. Eine höhere Sharpe Ratio bedeutet eine attraktivere Investitionsmöglichkeit.
Ich bin ein Erstkäufer. Wenn ich eine Verteilung von meinem 401 (k) nehme, um Land und ein Haus zu kaufen, muss ich eine Strafe auf dieser Verteilung bezahlen? Auch, welche Art von Formular muss ich mit meinen Steuern einreichen, zeigen die IRS, dass $ 10.000 ging in Richtung einer ho
Wie Sie vielleicht bereits wissen, müssen Sie bestimmte Anforderungen erfüllen, umrissen in der 401 (k ) Plandokument, um als berechtigt zu gelten, eine Ausschüttung aus dem Plan zu erhalten. Ihr Arbeitgeber oder Planverwalter wird Ihnen eine Liste der Anforderungen bereitstellen. Beträge, die von Ihrem 401 (k) -Plan abgezogen und für den Kauf Ihres Eigenheims verwendet werden, unterliegen der Einkommenssteuer und einer 10% igen vorzeitigen Verbreitungsstrafe.
Mein Depositenzertifikat (CD ) ist gerade gereift und ich plane, $ 10, 000 davon zu meinem jetzigen Roth IRA Konto beizutragen. Die Person, die meine Steuern macht, kann mir nicht sagen, warum ich keinen so großen Beitrag leisten kann, außer für mein geringes Einkommen - ich bin ein behinderter Veteran auf
Ihr regulärer Roth IRA-Beitrag kann $ 4, 000 nicht überschreiten jährlich. Wenn Sie bis zum 31. Dezember 2005 mindestens 50 Jahre alt sind, können Sie zusätzliche 500 € einbringen, wodurch Ihr jährliches Beitragslimit auf 4 500 € erhöht wird. Wenn Ihr Einkommen für das Jahr jedoch weniger als 4 000 € beträgt, kann Ihr Beitrag nicht höher sein als dein Einkommen.
Ich habe einen Gewinnbeteiligungsplan mit meinem früheren Arbeitgeber. Ich versuche jetzt ein Haus zu kaufen. Kann ich mein Gewinnbeteiligungsgeld verwenden, um eine Anzahlung auf ein Haus zu leisten?
Gewinnbeteiligungspläne sind Altersversorgungspläne mit Unternehmen, die den Mitarbeitern einen Prozentsatz der Einnahmen des Unternehmens gewähren. Ein Gewinnbeteiligungsplan ähnelt 401 (k), weil er als beitragsorientierter Plan gilt. Der einzige Unterschied besteht darin, dass das einzige Unternehmen, das zum Plan beiträgt, der Arbeitgeber ist - basierend auf den Unternehmensgewinnen am Ende jedes Geschäftsjahres.