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Finanzberater können Ihnen helfen, die Verschlechterung Ihrer finanziellen Vermögenswerte zu vermeiden, indem Sie regelmäßig alle Ihre Konten überprüfen, sicherstellen, dass Ihre Informationen aktualisiert werden und Ihre Konten nicht inaktiv werden, und ein konsistentes Mailing bereitstellen. Adresse, damit Sie rechtzeitig alle Mitteilungen von Ihren Finanzinstituten erhalten und darauf reagieren können.

Was ist Schöpfung?

Escheatment ist der Prozess, durch den Landesregierungen finanzielle Vermögenswerte beanspruchen können, die nach staatlichen Gesetzen als aufgegeben gelten. Ein Konto muss für eine bestimmte Anzahl von Jahren inaktiv bleiben, um sich zu wehren. Normalerweise beträgt diese Ruhezeit zwischen drei und fünf Jahren, aber sie kann von Staat zu Staat oder zwischen verschiedenen Arten von Vermögenswerten variieren.

Ein Konto kann nur dann inaktiviert werden, wenn keine qualifizierende Aktivität vom Kontoinhaber oder einer anderen autorisierten Person initiiert wurde. Dies beinhaltet in der Regel Einzahlungen, Abhebungen, Änderungen von Anlagetypen oder -beträgen, Saldoabfragen und Aktualisierungen von Informationen. Für viele Finanzinstitute kann sich die einfache Anmeldung bei einem Online-Konto als Kontotätigkeit qualifizieren.

Wie kann ein Finanzberater helfen?

Neben der einfachen Protokollierung von Aktivitäten auf Ihren verschiedenen Konten während des ganzen Jahres kann ein Finanzberater Ihnen helfen, auf verschiedene Weise eine Verschleierung zu vermeiden.

Die Aufgabe eines Finanzberaters besteht darin, Hilfestellung bei verschiedenen Investitionen zu geben und wie Kunden ihre finanziellen Ziele erreichen können. Ein großer Teil davon besteht darin, alle Vermögenswerte eines Kunden im Auge zu behalten, um sicherzustellen, dass die Investitionen wie erwartet ablaufen. Ihr Finanzberater trifft sich in der Regel mindestens einmal im Jahr mit Ihnen, um Ihr Portfolio zu überprüfen und Ihre Anlagestrategie zu besprechen. Das bedeutet, dass Sie Ihre Konten selten vergessen oder Investitionen in den Autopiloten tätigen.

Wenn Sie einen Finanzberater einstellen, können Sie ihm erlauben, Updates und Informationen über Ihre Konten von allen Ihren Finanzinstituten zu erhalten. Das heißt, er erhält die gleiche Dokumentation wie Sie. Finanzinstitute müssen Sie benachrichtigen, wenn Ihr Vermögen inaktiv zu sein droht. Während Sie diese Kommunikation leicht als nur ein weiteres Werbemittel ignorieren können, wird Ihr Finanzberater Sie auf diese Situation aufmerksam machen und Ihnen helfen, sich zu verschwenden.

Als unzustellbar zurückgesandte E-Mails können den E-Verarbeitungsprozess auslösen. Wenn Sie die Dokumentation an Ihren Finanzberater gesendet haben, vermeiden Sie auch das Risiko einer Verschlechterung, wenn Sie umziehen und Ihre Konten nicht sofort mit Ihrer neuen Adresse aktualisiert werden.