Es ist wichtig, die Vorgehensweise zu kennen, um Roth 401 (k) qualifizierte Rentenpläne in eine Roth IRA oder IRA zu übertragen, besonders wenn man eine berufliche Veränderung in Betracht zieht oder wenn man Gefahr läuft, Ihren Job verlieren. Wie in einem traditionellen 401 (k) Plan ermöglicht Ihnen ein Roth 401 (k) Plan, Mittel an eine IRA, eine Roth IRA oder einen neuen Arbeitgeber Roth 401 (k) zu übertragen. Um das Rollover nahtlos durchzuführen, ist es am besten, es direkt vom Treuhänder zum Treuhänder zu vervollständigen.
Wenn Sie die steuerfreien Mittel direkt von Ihrem bisherigen Roth 401 (k) Konto erhalten, können Sie diese Mittel innerhalb von 60 Tagen auf eine neue Roth IRA übertragen. Bei dieser Art eines Rollouts von Ihrem Arbeitgeber Roth 401 (k) zu Ihrem individuellen Roth IRA, wird die Haltezeit nicht mit den Mitteln überrollt. Dies kann eine wertvolle Information für diejenigen sein, die die Fünfjahresregel für qualifizierte Ausschüttungen erfüllen wollen, da der Fünfjahreszeitraum an dem Tag beginnt, an dem die Roth IRA eröffnet wurde, unabhängig von der Zeit der Beiträge zum früheren Roth 401 (k).
Sie können Ihren Roth 401 (k) direkt zu einem steuerfreien Roth IRA rollen, aber Sie können Ihren Roth 401 (k) nicht zu einem traditionellen IRA rollen. Die beste Strategie für Ihren 401k-Rollover ist, eine Roth IRA zu eröffnen, wenn Sie noch keine haben, und eine direkte Übertragung von Ihrem alten Treuhänder zu Ihrem neuen Treuhänder zu veranlassen. Abhängig von Ihrer Brokerage können Sie den Rollover möglicherweise online abschließen. In Anbetracht der damit verbundenen Einschränkungen und Strafen können Sie Ihre Roth IRA in Zukunft in eine traditionelle IRA umwandeln.
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Kann ich eine traditionelle IRA, eine 403 (b) oder eine Roth IRA mit Rentengeldern finanzieren? Ich bin 56 Jahre alt. Welche Grenzen gelten, wenn ich kann?
Kann das Pensionsgeld zur Finanzierung anderer Altersversorgungskonten verwendet werden?
Bekomme ich eine Steuerstrafe, wenn ich meine IRA über meine SEPP hinaus beanspruche?
Leider ist die IRA für fünf Jahre "gesperrt", weil die im Wesentlichen gleiche periodische Zahlung (SEPP) fünf Jahre oder bis zum Alter von 59. 5 Jahren fortdauern muss, je nachdem, welcher Zeitraum länger ist. Sollten Sie mehr als den SEPP-Betrag abheben, werden die SEPP-Programme als ungültig betrachtet, und Sie schulden dem IRS eine Verbrauchssteuer in Höhe von 10% des zurückgenommenen Betrags, sofern nicht eine andere Ausnahme gilt.