Bei der Barbell-Strategie handelt es sich um eine Anlagestrategie, bei der sowohl kurzfristige als auch langfristige Anleihen und Wertpapiere gekauft werden, jedoch keine Zwischenprodukte (wie bei einem "laddered" -Ansatz).
Der Gedanke hinter dieser Strategie besteht darin, Ihnen als Anleger dabei zu helfen, Ihr Portfolio zu diversifizieren und die Wahrscheinlichkeit höherer Renditen zu erhöhen. Die langfristigen Investitionen werden von höheren Zinssätzen profitieren und im Laufe der Zeit an Wert gewinnen. Die Beibehaltung einiger Positionen in kurzfristigen Anleihen bietet Ihnen die Flexibilität, Zinsänderungen zu nutzen.
Wenn Sie diese Strategie anwenden, sollten Sie Ihre langfristigen Anleihen behalten, aber bereit sein, Ihre kurzfristigen Anlagen zu ändern (bei Bedarf zu kaufen oder zu verkaufen), wenn sich die Zinssätze ändern. Bewerten Sie die Performance Ihres Portfolios und ziehen Sie dann in Betracht, Ihre langfristigen Anlagen zu verkaufen und zu reinvestieren, wenn sie etwa auf halbem Weg zur Fälligkeit liegen.
Für weitere Informationen lesen Sie bitte Leitfaden für den Portfolioaufbau .
Diese Frage wurde von Katie Adams beantwortet.
Ich verstehe nicht, wie eine Aktie einen Kurs von 5,97 hat, aber wenn ich sie kaufe, muss ich den Preis von 6,04 bezahlen. Wie kann ich mehr bezahlen als das, wofür die Aktie handelt?
Es mag logisch erscheinen, dass der letzte gehandelte Preis eines Wertpapiers der Preis ist, zu dem er aktuell gehandelt wird, aber dies geschieht selten. Der Markt für ein Wertpapier (oder dessen Handelspreis) basiert auf seinen Geld- und Briefkursen, nicht auf dem zuletzt gehandelten Preis.
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Ich habe durch meinen Arbeitgeber eine KSOP, die ich zu 100% in Aktien des Unternehmens investiert habe. Ich bin jetzt besorgt, dass ich nicht diversifiziert bin und aus dem Aktienbestand des Unternehmens in Investmentfonds wechseln möchte. Ist das mit den Mitteln, die ich auf dem Konto bereitgestellt habe, erlaubt?
Um sich über Ihre Optionen zu vergewissern, sollten Sie die Übersichtsplanbeschreibung (SPD) für den Plan überprüfen. Die Optionen können für verschiedene Pläne variieren. Dies sollte eine Erläuterung der Regeln beinhalten, einschließlich Diversifizierungsoptionen. Wenn Sie online Zugriff auf Ihr KSOP-Konto haben, haben Sie möglicherweise auch Online-Zugriff auf das SPD Ihres Plans.