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Sobald eine widerrufbare Vertrauensstellung erstellt wurde, überträgt ein Vertrauenshersteller Gelder oder Eigentum in die Vertrauensstellung, indem er sie in eine Liste mit dem Vertrauensdokument aufnimmt. Titel mit Eigentumsrechten, z. B. Immobilien, müssen in den Namen des Vertrauens umbenannt werden.
Widerrufbare lebendige Trusts
Ein widerrufbares lebendes Vertrauen (RLT) ermöglicht es dem Individuum mehr Kontrolle darüber zu erlangen, was mit dem Erbe geschieht, das er einem Freund oder Erben hinterlässt. Ein RLT kann als Willensersatz eingesetzt werden und verteilt Vermögenswerte an Begünstigte, sobald der Konzessionsgeber verstorben ist. Dies ermöglicht eine kostengünstigere und schnellere Übertragung von Vermögenswerten als ein Testament.
Der Ersteller des Vertrauens, der Geber, kann sein ganzes Leben Vermögenswerte in den Trust übertragen.
Aufbau eines widerrufbaren Lebensvertrauens
Diese Trusts unterscheiden sich vom Willen in erster Linie darin, dass sie gegründet werden können und von Nutzen sein können, während der Vertrauensmacher lebt. Wie der Name schon sagt, ist das Vertrauen widerrufbar, was bedeutet, dass es je nach den Wünschen des Gebers geändert werden kann.
Dieses Vertrauen wird durch eine schriftliche Vereinbarung hergestellt, die einen Treuhänder benennt, der sich um die Verwaltung des Vermögens des Konzessionsgebers kümmert. Im Wesentlichen ist ein widerrufbarer lebendiger Trust ein Spielbuch für die Art und Weise, wie ein Geber will, dass sein Vermögen nach seinem Tod behandelt wird. Ein Grantor kann jeden Erwachsenen als seinen Treuhänder benennen, obwohl viele lieber eine Treuhandgesellschaft oder Bank wählen.
Vorteile und Nachteile
Ein Vorteil von RLTs besteht darin, dass sie die Nachlassvermeidung oder den rechtlichen Prozess ermöglichen, durch den Vermögenswerte, einschließlich Eigentum, übertragen werden. Ein weiterer großer Vorteil, wie oben erwähnt, ist, dass sie zu jedem Zeitpunkt während des Lebens des Verleihers geändert werden können. Durch die Verwendung eines Treuhänders können Vermögenswerte kontinuierlich verwaltet und erweitert werden.
Die ständige Aufrechterhaltung der Aufzeichnungen des Trust kann jedoch als Nachteil angesehen werden, da alle zukünftigen Vermögenswerte durchgängig dem Trust zugeordnet werden müssen, um den Begünstigten gewährt zu werden. Ein weiterer Nachteil sind die Kosten für den Berechtigten, während er lebt, für das Privileg, den Trust einzurichten, zu verwalten und zu verwalten.
Meine Firma ist der Treuhänder unseres 401k-Plans (der 112 Teilnehmer hat). Was sind die Vor- und Nachteile des Unternehmens anstelle des Plananbieters / -verkäufers als Treuhänder?
Die Antwort kann je nach Plananbieter und den Bestimmungen des Plandokumentes variieren. Bei Fragen zu einem bestimmten Thema sollte der Arbeitgeber einen ERISA-Anwalt konsultieren, der eine entsprechende Empfehlung abgeben kann. Ein ERISA-Anwalt kann bei einer Entscheidung Fälle wie Enron berücksichtigen.
Wenn ein Trust als Begünstigter eines IRA benannt wird, kann der Treuhänder dieses Treuhandfonds zum Begünstigten werden, ohne dass der IRA-Eigentümer das Formular "Change of Beneficiary" unterzeichnet hat.
Während der IRA-Besitzer lebt, kann nur der IRA-Besitzer den designierten Nutznießer der IRA wechseln. Ausnahmen können gelten, wenn es einen Anwalt gibt, in dem eine Vollmacht Bestimmungen enthält, die diesen Agenten dazu ermächtigen, im Namen des IRA-Eigentümers zu handeln.
Was ist der Unterschied zwischen einem widerrufbaren Vertrauen und einem lebendigen Trust?
Erfahren, wie ein widerrufbares Vertrauen und lebendiges Vertrauen zwei Begriffe sind, die verwendet werden, um das Gleiche zu beschreiben, und welche Schlüsselbestimmungen für diese Art von Vertrauen gelten.