Der beste Weg, wie ein Finanzberater oder Planer neue Kunden einbringen kann, ist durch Verweise. Referrals sind interessierte und qualifizierte Investoren, die finanzielle Beratung suchen. Finanzberater können Mitgliedschaften bei Websites von Drittanbietern erwerben, die in ihrem Gebiet regelmäßig Empfehlungen aussprechen.

Paladin Registry

Paladin Registry ist eine Registrierungswebsite, die den Verbrauchern hilft, einen Finanzberater zu finden. Die Konsumenten geben ihren Namen, ihre Adresse und den Asset-Bereich ein, der für Investitionen verfügbar ist. Verbraucher können dann ausgewählte Berater finden, die Finanzplanung oder Anlageberatung anbieten. Von dort aus bietet das Paladin-Register mehrere Berater an, die die Kriterien in diesem Bereich erfüllen. Paladin verwendet einen proprietären Algorithmus, um die Qualität der Anmeldeinformationen, Ethik, Geschäftspraktiken und Dienstleistungen des Finanzberaters zu überprüfen.

Finanzberater können die Registrierung abonnieren und qualifizierte Empfehlungen an ihrem geografischen Standort erhalten. Das Register hat Matching-Services für über 2 Millionen Investoren bereitgestellt und seit seiner Gründung im Jahr 2003 mehr als 200 000 Leads produziert. Dies entspricht mehr als 60 Milliarden US-Dollar an investierbaren Vermögenswerten, die an seine abonnierenden Berater weitergegeben wurden.

Um im Register registriert zu werden, müssen Finanzberater registrierte Anlageberater (RIA) oder Anlageberater (IAR) sein. Der erste Schritt besteht darin, einen Fragebogen auszufüllen, der den Beratern detaillierte Informationen über ihre Anmeldeinformationen, Ethik, Geschäftspraktiken und Dienstleistungen bietet. Sobald Paladin die Antworten überprüft hat, wird der Qualifizierungsbericht innerhalb von drei Tagen gesendet. Dieser Bericht wird auch verwendet, um einen Forschungsbericht zu erstellen, der den Anlegern zur Verfügung gestellt wird. Die Gebühr für den Dienst hat keine Einleitungsgebühr, aber es gibt einen monatlichen festen Betrag von 50 bis 250 US-Dollar, abhängig von der Anzahl der übereinstimmenden Empfehlungen.

Nationaler Verband der Persönlichen Finanzberater

Der Nationale Verband der Persönlichen Finanzberater (NAPFA) ist ein Berufsverband für kostenpflichtige Finanzberater und Planer. Derzeit gibt es über 2 500 Mitglieder im ganzen Land, und der Verein bietet verschiedene Vorteile und Rabatte. Einer der größten Vorteile, ein Mitglied zu sein, ist, als Berater auf der Website des Verbands aufgeführt zu werden, das Consumer Referral System genannt wird. Investoren, die an der Suche nach einem Berater interessiert sind, können nach allen Beratern in ihrem Bereich suchen. Jeder Berater hat seine eigene NAPFA-Profilseite, die die Praxis des Beraters detailliert beschreibt. Interessierte Investoren erhalten darüber hinaus Kontaktinformationen sowie Links zur Website des Beraters.

Die Vollmitgliedschaft bei der NAPFA erfordert, dass Berater die Certified Financial Planner (CFP) -Zertifizierung besitzen, einen Bachelor-Abschluss haben und einen umfassenden Finanzplan für Peer-Review einreichen.Die ordentlichen Mitglieder müssen außerdem ein Formular ADV Teil 2 ausfüllen und alle zwei Jahre 60 Stunden NAPFA-Weiterbildung absolvieren. Der Jahresbeitrag für die Mitgliedschaft beläuft sich auf 625 US-Dollar und bei der Annahme wird eine einmalige Bearbeitungsgebühr von 150 US-Dollar erhoben.

Garrett Planning Network

Das Garrett Planning Network ist ein Marketing- und Empfehlungsnetzwerk von kostenpflichtigen Finanzplanern. Das Netzwerk bietet den Mitgliedern ein bewährtes Geschäftsmodell, ein dreitägiges persönliches Trainingsseminar und Marketingunterstützung. Berater des Netzwerks können ihre Praxis auf der Website des Garrett Planning Network vermarkten, auf der Investoren einen lokalen kostenpflichtigen Berater in ihrem Bereich finden. Das Netzwerk wird auch häufig auf vielen Medienseiten erwähnt, wie zum Beispiel dem Wall Street Journal und der New York Times.

Um sich für die Mitgliedschaft zu bewerben, müssen die Berater nur gebührenpflichtig sein und sich an einen Treueschwur halten. Bewerber müssen auch eine CFP, CPA mit einem persönlichen Finanzspezialisten (PFS) sein oder innerhalb von fünf Jahren nach der ersten RIA-Registrierung benannt werden. Mitglieder müssen auch stundenweise, wenn nötig, Empfehlungen für Empfehlungskunden aussprechen. Die erste Jahresgebühr beträgt $ 6, 000 plus 11 wiederkehrende Zahlungen von $ 500 pro Monat. Nachfolgende Jahre sind $ 200 pro Monat oder eine Pauschalzahlung von $ 2, 160 pro Jahr.