Trotz des Aufstiegs von Robo-Beratern und Technologie sehen Finanzberater immer noch persönliche Interaktionen als den Schlüssel zu ihrer Praxis in 10 Jahren, nach einer Umfrage von SEI Investments Company (SEIC SEICSEI Investments Company 65. 61 + 1, 08% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ).

Die Voraussageerhebung von 2025 ergab, dass 58% der befragten Finanzberater erwarten, die meiste Zeit damit zu verbringen, bestehende Kundenbeziehungen über persönliche Treffen zu pflegen. Videokonferenzen kommen in einer fernen Sekunde (32%), während E-Mail, Social Media und Events die letzten 10% ausmachen. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Sind Robo-Berater der schlechteste Albtraum eines Beraters? )

Ausblick auf Wachstum, Investitionen

Mehr als die Hälfte der befragten Berater (58%) erwarten, dass Weiterempfehlungen im Jahr 2025 das Nr. 1-Tool für die Unternehmensgenerierung bleiben und 19% erwarten, dass die Einflusszentren weiterhin nützlich sein werden. Wenn es um Social Media geht, glauben nur 16% der Berater, dass es ein wichtiges Werkzeug für die Generierung neuer Unternehmen in 10 Jahren sein wird.

Auf die Frage, was für sie das größte Unterscheidungsmerkmal für ihr Unternehmen im Jahr 2025 sein wird, sagen die meisten (92%) ihren Planungsansatz und ihre Beziehungen, gefolgt von Investitionsansatz (5%), Technologie (2%) und Praxisgröße ( 1%). Wenn es um Investitionen geht, sehen Berater steuergesteuertes Investieren (29%), zielbasiertes Investieren (20%) und Indexinvestitionen das stärkste Momentum im Jahr 2025. Taktisch / dynamisch anlegen, börsengehandelte Fonds (ETFs) und sozial verantwortliches Investieren wird nach Ansicht der befragten Berater weniger Schwung haben.

SEI weist darauf hin, dass Technologie ein weiterer Schwerpunkt ist, der Beratern helfen kann, ihr Geschäft auszubauen. Es wird sich auch auf die Art auswirken, wie sie in der Zukunft Geschäfte machen. Von den Technologien, die den Umfrageteilnehmern vorgestellt wurden, entschieden sich 38% für Business-Effizienz-Tools, 2025 den größten Einfluss auf ihre Praxis bei der Gewinnung neuer Kunden zu haben. Knapp ein Viertel ausgewählte Front-Office-Tools wie Customer Relationship Management (CRM). Technologie. Andere Technologie-Tools für Berater mit Auswirkungen sind digitales Marketing, Robo-Planungstools, die rund um die Uhr für Kunden verfügbar sind, und soziale Medien wie Twitter, LinkedIn und Facebook. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top Social Media Tipps für Finanzberater. )

Erwartete Hindernisse

Die Berater erwarten zwar neue Instrumente, um ihre Praktiken in einem Jahrzehnt wachsen zu lassen. Hindernisse. Fast die Hälfte sehen gesetzliche und Compliance-Vorschriften als die größten Wachstumshemmnisse. Die Rekrutierung von Talenten, das Wachstum von "Do-it-yourself" -Investitionen und die Gewinnung von Millennial-Kunden runden die Liste ab.Berater sehen Technologie-Fortschritt und Steuerkennzeichen als weniger hinderlich im Jahr 2025. Es ist vielleicht nicht überraschend, dass eine Mehrheit (84%) der befragten Berater sagte, dass die DOL-Treuhänder-Regel eine große oder sehr große Wirkung auf die nächste haben wird. Generation von Beratern.

Einfluss von Robo-Advisors

Finanzberater sagen voraus, dass Robo-Berater bleiben werden. Aber fast die Hälfte (48%) glaubt, dass Robo-Berater die Branche positiv beeinflussen werden, während 21% das Gegenteil glauben. Auf die Frage, ob sie eine Robo-Advisor-Komponente als Teil ihres Angebots einbeziehen werden, prognostizieren mehr als die Hälfte der Befragten, dass zwischen 31% und 80% der Berater bis zum Jahr 2025 eine Art Robo-Advisor-Service anbieten werden.

Aspekte des Portfoliomanagements können für kleinere Portfolios automatisiert werden, die Finanzplanung und die damit zusammenhängenden Entscheidungen sind heute für größere Portfolios weitaus komplizierter und werden dies auch in zehn Jahren sein ", sagte Wayne Withrow, Executive Vice President von SEI. und Leiter des SEI Advisor Network, in einer Erklärung. "Diese Umfrageergebnisse zeigen weiter die Notwendigkeit eines auf den Menschen ausgerichteten Ansatzes."

"Aufgrund der sich ändernden Bedürfnisse von technisch versierten und zeitbeschränkten Berater müssen Technologien nutzen, um die Produktivität zu steigern und Zeit für die Kunden freizusetzen. "Techno-Berater zu werden, wird für eine bessere Kundenbetreuung in der Zukunft von entscheidender Bedeutung sein. "

The Bottom Line

Viele Berater glauben, dass persönliche Interaktionen in einem Jahrzehnt der Schlüssel zu ihren Praktiken bleiben werden. Gleichzeitig erwarten sie, eine Art von Robo-Berater-Service anbieten zu können, um ihre Praxis im Jahr 2025 zu verbessern und wahrscheinlich besser zu machen. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Welcher Robo-Berater eignet sich am besten für Finanzberater? )