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Ein Anleger mit einem Margin-Konto kann in der Regel bis zu 50% des Gesamtkaufpreises für Margin-Anlagen aufnehmen. Der prozentuale Betrag kann zwischen verschiedenen Investitionen variieren. Jede einzelne Brokerfirma hat das Recht zu definieren, welche Anlagen unter Aktien, Anleihen oder Investmentfonds auf Marge gekauft werden können.
Funktionsweise eines Margin-Kontos
Ein Margin-Konto, das auf dem Eigenkapital eines Anlegerkontos basiert, funktioniert im Wesentlichen genauso wie eine Bank, die bereit ist, Geld für Eigenheimkapital zu leihen. Beim Kauf einer Margin wird das Broker-Unternehmen eines Anlegers mit Geld gegen den Wert von Barmitteln oder Anlagevermögen, das sich derzeit im Margin-Trading-Konto befindet, belohnt. Der geliehene Betrag wird als Margin-Darlehen bezeichnet, über das der Anleger zusätzliche Investitionen erwerben kann.
Wenn ein Anleger beispielsweise $ 10, 000 in seinem Margin-Trading-Konto hat, könnte er potenziell bis zu $ 20.000 an Aktien kaufen, indem er den Rest der erforderlichen Ankaufsmittel von seinem Broker in der Form eines Margin-Darlehens. Ein Anleger kann gegen Barmittel auf dem Konto oder gegen Margin-Aktien oder Schuldtitel wie Anleihen auf dem Konto leihen.
Durch den Kauf von Margin können Anleger ihre Anlagen nutzen, um größere Anlageportfolios zu halten, als wenn sie nur ihre verfügbaren Barmittel verwenden könnten. Die Hebelwirkung vergrößert alle mit der Investition erzielten Gewinne, erhöht aber auch Verluste auf die gleiche Weise. Darüber hinaus muss ein Investor jedes Margin-Darlehen, das er von seinem Broker erhalten hat, zusammen mit den Zinsen zurückzahlen, die auf das Darlehen erhoben werden. Monatliche Zinsen fallen gegen Margin-Kredite an.
Margin Calls
Der Handel mit Margin macht Anlegern Margin Calls. Wenn der Wert des Bargelds und der Anlagen in das Margin-Konto des Anlegers unter ein bestimmtes Niveau fällt, erhält der Anleger einen Margin Call von der Brokerfirma. Der Nachschuss fordert den Anleger auf, zusätzliche Barmittel oder Margin-Anlagen zu hinterlegen, um den Wert des Kontos auf das erforderliche Mindestniveau zu bringen. Andernfalls hat die Brokerage das Recht, ausreichende Sicherheiten zu liquidieren, um die Margin Call zu erfüllen.
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Ich bin im Ruhestand. Wenn ich meine Hypothek mit nachträglichem Geld, das ich gespart habe, abbezahlen kann, kann ich 6,5% sparen. Soll ich das tun?
Nur Sie und Ihr Finanzberater, Ihre Familie, Ihr Buchhalter usw. können das "Sollte ich?" Beantworten. Frage, weil es viel mehr Faktoren gibt, die nicht in den Annahmen enthalten sind, die Sie einschlossen, und viele von ihnen beziehen sich auf Ihr eigenes Bauchgefühl. Es wäre einfach, wenn eine Hypothek zu zahlen wäre nur eine weitere Investition.
Ich verstehe, dass ich mich im Jahr, in dem ich 55 werde, ohne die 10% Strafe (IRS 575) von 401k zurückziehen kann. Kann ich das gleiche mit einem IRA ohne die 10% Strafe machen?
Sie beziehen sich auf die Regel, die besagt, dass Ausschüttungen aus Ihrem qualifizierten Plan (einschließlich 401k, Gewinnbeteiligung, Geldkaufpläne und 403b-Pläne), nachdem Sie mit Ihrem Arbeitgeber vom Dienst getrennt wurden, nicht den 10% unterliegen. Vorzeitige Rücktrittsstrafe, vorausgesetzt, die Trennung erfolgt in oder nach dem Jahr, in dem Sie 55 Jahre alt werden. Da diese Regel darauf basiert, dass Sie die Dienste des Arbeitgebers, der den qualifizierten Plan anbietet, verlassen, gilt