Wie kommt ein Finanzplaner genau an die Spitze? Investopedia hat einige der besten Investment-Business-Köpfe in den Vereinigten Staaten nach guten und soliden Ratschlägen befragt. Und hier ist die Formel, mit der sie Finanzplaner zu Top-Beratern machen:

Definieren Sie sich

David Molnar, Managing Director bei HighTower San Diego Finanzdienstleister, sagt Berater müssen herausfinden, wer sie sein wollen. "Entscheiden, ob Sie ein Vermögensberater oder ein Portfolio-Manager werden," er berät. "Wir definieren einen Vermögensberater als jemand, der ein nimmt einen ganzheitlichen, planungsbasierten Ansatz, entwirft angemessene Vermögensallokationen und lagert dann das Tagesgeschäft an Geldverwalter aus, entweder über separate Konten, Investmentfonds oder beides. Ein Portfoliomanager konzentriert sich mehr auf den Vermögensverwaltungsprozess und führt die Sicherheit aus. Auswahl eines bestimmten Portfolios inhouse. "

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Molnar sagt, es gibt keine richtige oder falsche Antwort auf die Frage, da es viele Beispiele für erfolgreiche Berater gibt, die einer der beiden Disziplinen folgen. "Aber die Realität ist, dass man nicht beides effektiv tun kann, "fügt er hinzu." Wenn Sie gerade erst im Geschäft beginnen oder eine Karriere als Finanzberater / Planer anstreben, dann gibt es wirklich nur eine Wahl. Sie haben keine Zeit, um ein effektiver Portfoliomanager und -markt zu sein. sich an neue Interessenten. "

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Definieren Sie Ihren Zielmarkt

Molnar empfiehlt Vermögensverwaltern auch, die gemeinsamen Bedürfnisse und Belange ihrer Zielgruppe kennenzulernen und sich dann als Experte für die Lösung dieser Probleme zu profilieren. Machen Sie die folgenden direkten Schritte, sagt er:

• Nehmen Sie an Branchenmessen und Netzwerkfunktionen teil.
• Treffen Sie die Profis, die dieser Community dienen.
• Machen Sie sich für sie sichtbar. Kennen Sie den Marktplatz innen und außen. Wer sind die Spieler? Wer sind die zu vermeiden?

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"Je öfter Sie bei verschiedenen Veranstaltungen und Vernetzungsfunktionen zu sehen sind, desto mehr werden Sie von anderen als Experte wahrgenommen", fügt er hinzu.

Seien Sie vorsichtig bei der Auswahl Ihres Geschäftsmodells

Wayne B. Titus III, Treuhänder, Honorarberater bei AMDG Financial, einer Vermögensverwaltungsgesellschaft mit Sitz in Plymouth, Michigan, sagt, dass Berater bestimmen müssen, wie sie am besten ihren Klienten dienen. "Meine Wahl ist, aus einer treuhänderischen, nur auf Gebühren beruhenden Perspektive zu dienen", sagt er. "Als ein CPA meint mein professioneller Ethikkodex, dass ich in der Tat unabhängig und in Erscheinung treten sollte. Als unabhängiger Registered Investment Advisor (RIA) ist meine Kanzlei am besten in der Lage, meine Kunden unabhängig und objektiv zu betreuen. "

Immer ein objektiver und unabhängiger Berater

Titus sagt, dass Vermögensverwalter Ratschläge geben können Das kommt aus einer anderen Perspektive und Kunden brauchen Klarheit darüber, woher Sie kommen."Sie arbeiten mit Ihrem Klienten zusammen, um seine Ziele und Ziele zu unterstützen, ohne tatsächliche oder vermeintliche Interessenkonflikte", sagt er. "Sie verstehen klar die Verantwortung und Entschädigung, die Sie für Ihre Arbeit erhalten. Sie können die tatsächliche Kosten und Nutzen der Wahl, die sie getroffen haben. "

Wenn Anleger verstehen, dass Sie ihnen eine Loyalitätspflicht schulden und nach dem Gesetz die höchsten Standards einhalten, beginnen viele Vorteile für Ihre Praxis, fügt Titus hinzu. Potenzielle Investoren, die daran interessiert sind, dass ihr Vermögen umsichtig verwaltet wird, beginnen, Sie gegenüber anderen Alternativen auf dem Markt zu wählen. "Sie werden zu Kunden und empfehlen und stellen sie leicht ihren Familien und Freunden vor. Verweise sind die Norm; Beziehungen Letzten viele Jahre, durch mehrere Generationen. "

Sei ein Multi-Tasker

Minoti Rajput, ein zertifizierter Finanzplaner bei Southfield, Mich.-basierte Secure Planning Strategies, sagt, dass eine gewisse Vielfalt an Beratungspraxis ist ein Schlüssel zum Aufstieg an die Spitze. "Haben mehr als ein Spezialgebiet, wie das gleiche tun und arbeiten mit der gleichen Art von Kunden kann ermüdend werden", sagt Rajput, ein Veteran der Branche.

Sie rät auch dazu, regelmäßig mit anderen Finanzdienstleistern in Kontakt zu bleiben. "Ideen voneinander zu lernen und auszutauschen, ist wunderbar. Wenn man sich in Stresssituationen gegenseitig anpasst, ist das noch besser", fügt sie hinzu.

The Bottom Line

Alle unsere Experten fügten hinzu, dass die besten Berater ihren Lebensunterhalt verdienen und genauso effektiv als Verkaufsexperten wie als Anlageexperten sind. Sie sagen, dass Elite-Berater regelmäßig Kundenakquisitionsziele festlegen und einen fein abgestimmten Kundengewinnungsprozess haben, basierend auf einer Pipeline von Leads, Empfehlungen und Verkaufschancen, die aus dieser Strategie hervorgehen.

Die so genannte "beratende Elite" verfügt zudem häufig über mehrere beeindruckende Referenzen, wie zum Beispiel den Master-Abschluss in Finanzwesen auf einem Certified Financial Planner (CFP®) -Titel. Kunden lieben Experten, und je mehr Referenzen ein Berater hat, desto besser ist die Wahrnehmung für potenzielle Kunden.

Alle oben genannten Punkte repräsentieren nicht die einzigen Attribute, die den Durchschnitt von der Elite trennen, aber sie stehen ganz oben auf der Liste der Vermögensverwalter, die an die Spitze ihrer Berufe gekommen sind, und sie möchten, dass Sie das Gleiche tun.

Wenn Sie nach mehr Informationen suchen, wie Sie Finanzberater werden können, greift der Ask a Advisor von Investopedia das Thema an und beantwortet eine unserer Benutzerfragen.