Investmentfonds können ein hervorragender Einstieg für neue Investoren und auch eine praktische Wahl für erfahrene Anleger sein. Mit praktisch einer unendlichen Vielfalt von Investmentfonds zur Auswahl, gibt es wahrscheinlich einen Investmentfonds, der die Bedürfnisse von fast jedem erfüllen wird. Denken Sie daran, dass hinter jedem Investmentfonds ein Fondsmanager steht. Diese Finanzfachleute sind dafür verantwortlich, ein Portfolio von Anlagen auszuwählen, das auf der Strategie des jeweiligen Fonds basiert, mit dem Ziel, den Wert des Fonds für seine Aktionäre zu maximieren. Es gibt zahlreiche Kriterien, mit denen Sie einen Investmentfondsmanager bewerten können, um zu sehen, ob er wirklich die beste Performance erzielt. (Siehe verwandte Seite: Suche nach Fonds mit geringerem Risiko, höherer Rendite )

Wertentwicklung

Als wesentliche Kennzahl sollte die Wertentwicklung die primäre Messgröße sein, die sich jeder vor der Anlage in einen Investmentfonds ansehen sollte. Ein Fondsmanager sollte häufig in der Lage sein, den Referenzindex zu übertreffen, an dem die meisten Investmentfonds gemessen werden. Da ein Fondsmanager in der Regel mehr verlangt, die Anlageentscheidungen eines Investmentfonds aktiv zu verwalten, sollten sie im Prinzip besser abschneiden können als ein passiver Index.

Ratings und Rankings

Drittanbieter-Investmentinformationsdienste wie Morningstar und Lipper sind bei der Bewertung von Publikumsfonds im Vergleich zu anderen Fonds derselben Anlagekategorie hoch angesehen. Im Fall von Morningstar-Ratings verwenden sie ein gewichtetes durchschnittliches Sternensystem, das von einer Ein-Sterne-Bewertung (schlecht) bis zu einer Fünf-Sterne-Bewertung (günstig) reicht. Diese Ratings basieren auf Details wie der vergangenen Performance, den risiko- und kostenbereinigten Renditen eines Fonds sowie seiner Beständigkeit in Bezug auf die Performance.

Lipper ist ein Investment Service, der Investmentfonds numerisch aufruft, jedoch viele in dieser einen Kategorie sind. Zum Beispiel, wenn es insgesamt 700 Investmentfonds in der nationalen Aktienfondskategorie gibt, ordnet Lipper jedem Fonds einen nummerierten Rang für seine jeweilige einjährige, fünfjährige und zehnjährige Performance zu. Lipper zeichnet die Gesamtrendite nach, einschließlich der Wiederanlage von Kapitalerträgen und Dividenden.

Manager Tenure

Wie lange ein Fondsmanager einen bestimmten Fonds verwaltet, kann eine nützliche Information sein. Je länger die Amtszeit des Managers dauert, desto wahrscheinlicher ist es, dass sie auf einem für viele Anleger akzeptablen Niveau abschneiden. Darüber hinaus sollten Anleger prüfen, ob der Manager mehrere Investmentfonds verwaltet. Wenn dies der Fall ist, deutet dies darauf hin, dass der Manager über beträchtliche Kompetenz bei der Auswahl von Portfolioinvestitionen verfügt.

Ausgaben

So zwingend die positive Rendite auch für einen Investmentfonds ist, so wichtig ist auch die Minimierung der Ausgaben. Die Kostenquote eines Fonds ist eine wichtige Kennzahl, die angibt, was eine Investmentgesellschaft für die jährliche Verwaltung eines Fonds berechnet.Idealerweise sollte diese Zahl im Vergleich zu anderen Fonds derselben Anlagekategorie nicht zu hoch sein, da überdurchschnittliche Gebühren sich langfristig auf das zusammengesetzte Wachstum Ihrer Anlagen auswirken können. (Weitere Informationen finden Sie unter: Achten Sie auf die Kostenquote Ihres Fonds .)

Umsatz

Der Umsatz ist für Anleger bei der Bewertung eines Fonds nicht sofort ein Thema. Diese Zahl gibt an, wie viel Prozent der Investmentanteile über einen bestimmten Zeitraum hinweg getauscht wurden, und da Kauf und Verkauf von Anlagen Kosten enthalten, die die Fonds letztendlich an die Anleger weitergeben, wird eine niedrigere Zahl als ideal angesehen. Ist der Wert vergleichsweise höher als bei anderen Fonds, sollten Anleger die optimale Fondsperformance prüfen, um festzustellen, ob der überdurchschnittliche Umsatz vertretbar erscheint.

Nettovermögen

Das Nettovermögen eines Portfolios eines Anlagefonds ist im Wesentlichen der Gesamtbetrag der von den Anteilinhabern in den Fonds investierten Beträge. Wenn Sie Fondsoptionen vergleichen, erhalten Sie Informationen darüber, wo das meiste Geld investiert wird. Es ist also ein implizites Zeichen des Vertrauens, wenn ein Investmentfonds einen höheren Nettovermögenswert hat, da dies darauf hindeutet, dass die Anleger sich wiederum einem größeren Risiko aussetzen, um eine größere Belohnung zu erhalten.

The Bottom Line

Über die kurze Momentaufnahme eines Investmentfonds hinaus gibt es eine Vielzahl von Statistiken, die für einen potenziellen Anleger von Vorteil sein können. Durch eine gründliche Analyse aller verfügbaren Informationen können Anleger einen Investmentfondsmanager fair und detailliert beurteilen. Bewaffnet mit diesen Informationen können Einzelpersonen in einen Investmentfonds mit einem guten Maß an Vertrauen in die Auswahl, die sie entscheiden, investieren. (Empfohlene weitere Lektüre: Die Grundlagen, wie Investmentfonds bewertet werden und Wann sind Investmentfonds für Ihren Kunden geeignet? )