Der Reichtum an vermögenden Privatpersonen (High Net Net Worth Individuals, HNWIs) in den USA wuchs im Jahr 2014 um mehr als eine Billion Dollar. Dies geht aus dem US Wealth Report 2015 hervor, einem Bericht von Capgemini, einem Anbieter. von Beratungs-, Technologie- und Outsourcing-Dienstleistungen. Die Zahl der wohlhabenden Menschen in dieser Gruppe wuchs auch im Jahr 2014, was US-wohlhabende Einzelpersonen die größte Gruppe von Vermögensinhabern in der Welt für ein weiteres Jahr in Folge macht.

HNWIs sind definiert als Anlagen mit mehr als 1 Million US-Dollar an investierbaren Vermögenswerten ohne Hauptwohnsitz, Verbrauchsmaterialien und Sammlerstücke.

Die Ergebnisse des Berichts bieten Wealth Managern, die ihr verwaltetes Vermögen ausbauen wollen, detaillierte Einblicke in die Zukunft dieser Bevölkerungsgruppe. Lesen Sie weiter für einige der wichtigsten Punkte. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Sie Personen mit hohem Nettovermögen in Ihre Praxis bringen. )

Ein neuer Ansatz für die Öffentlichkeitsarbeit

Im Jahr 2014 wuchs die Bevölkerung der US-amerikanischen HNWI um 8,6% auf 4,4 Millionen, und das gesamte HNWI-Vermögen in den USA stieg um 9,4% auf erreichen 15 $. 2 Billionen. Die starke Performance der US-Aktienmärkte spielte dabei ebenso eine Rolle wie das Wachstum des Bruttoinlandsprodukts (BIP). Aber diese Zahlen werden nicht auf unbestimmte Zeit steigen. Und jüngere HNWIs stellen die traditionelle Beziehung zwischen HNWIs und den Vermögensverwaltern, die sie bedienen, in Frage.

Tatsächlich sagen 85% der in den USA ansässigen HNWIs unter 40 Jahren, dass sie ihre Vermögensverwalter oder Beratungsfirmen eher verlassen, wenn sie feststellen, dass ihre Bedürfnisse nicht erfüllt werden oder dass sie mit ihnen unzufrieden sind. die angebotenen Dienstleistungen. Diese Gruppe berichtet auch, dass sie ein geringeres Vertrauen in ihre Berater haben als ihre Eltern oder die vorherige Generation.

Der Capgemini-Bericht stellt auch fest, dass Millennials - Leute unter 30 - Einstellungen und Bedenken zu Investitionstätigkeiten haben, die sich sehr stark von denen in der Kategorie unter 40 unterscheiden. Jüngere HNWIs in den USA sagen auch, dass sie nach anspruchsvolleren Finanzplanungsdiensten suchen, die globale Investitionen einschließen, sowie eine starke Präferenz für digitale Angebote und automatisierte Beratungsplattformen haben, so der Bericht. (Mehr dazu unter:

Sind Robo-Berater eine gute Idee für junge Investoren? ) Unter den wohlhabendsten US-HNWI wurden auch veränderliche Anlagepräferenzen als eine Veränderung genannt, die sie in der Zukunft sehen. Diese vermögenden Privatpersonen sagen, sie suchten nach diversen Spezialisten, die die komplexen Finanzprodukte in ihren Portfolios besser verwalten könnten. Der Bericht stellte auch fest, dass die wohlhabendsten US-HNWI oder diejenigen, die mehr als 20 Millionen Dollar an Vermögenswerten beanspruchen, doppelt so häufig mit mehreren Finanzberatungsfirmen zusammenarbeiten als jene HNWIs, deren Vermögenswerte zwischen 1 und 5 Millionen US-Dollar liegen.

Sankar Krishnan, Vice President Banking bei Capgemini Financial Services, sagte in einer Erklärung, dass die Gewohnheiten jüngerer und wohlhabenderer US-HNWIs und die Nachfrage nach digitalen Dienstleistungen auf eine sich verändernde Dynamik der traditionellen Vermögensverwalter-HNWI-Beziehungen hindeuten. "Etablierte Vermögensverwaltungsfirmen, die in der Lage sind, qualitativ hochwertige Beratung sowohl direkt von Agenten als auch von automatisierten Plattformen zu kombinieren, werden die Möglichkeit haben, ihr Profil zu verbessern und Marktanteile aus allen Segmenten der US-HNWI-Bevölkerung zu gewinnen", sagte er.

Digitale Erwartungen

Der Bericht ergab auch, dass in den nächsten fünf Jahren mehr als 87% der HNWIs in den USA, die unter 40 Jahre alt sind, erwarten, dass alle oder die meisten ihrer Vermögensverwaltungsbeziehungen digital durchgeführt werden. Und obwohl die Nachfrage dieser Gruppe nach digitaler Interaktion in der Tat hoch ist, ist es auch für Vermögensberater wichtig, daran zu denken, dass fast 50% der HNWIs über 40 auch digitale Kanäle bevorzugen. Die Affinität der Gruppe zu digitalen Dienstleistungen in Verbindung mit dem Wunsch der reichsten HNWIs nach diversen Anlagemöglichkeiten sind zwei weitere Gründe für die steigende Entwicklung von automatisierten Investment-Management-Plattformen mit niedrigen Gebühren - auch als Robo-Berater bekannt - laut dem Bericht. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe:

Was Berater von Robo-Advisors lernen können. ) Deshalb bauen die Berater, die digitale Portfoliomanagement- und Beratungsdienstleistungen anbieten, ihr Geschäft schnell aus. Die US-amerikanischen Automated Advisors mit einem Assets under Management (AUM) steigen von März 2014 bis September 2015 um 265,7%. Automatisierte Services können das Angebot traditioneller Wealth-Management-Unternehmen ergänzen, indem sie einige der grundlegenden Aufgaben entlasten.

Dies gibt den Vermögensverwaltern mehr Zeit, sich auf ihre Kundenbeziehungen zu konzentrieren, was die Kunden sehr zu schätzen wissen. In der Tat wird geschätzt, dass bis 2017, HNWIs in den USA schätzungsweise 1 $ zuzuteilen. 5 Billionen Assets an automatisierte Berater. Daher sollten diejenigen Wealth-Management-Unternehmen, die mit dieser Umstellung auf die Automatisierung Schritt halten wollen, jetzt die automatisierten Advisory-Funktionen hinzufügen, nach denen HNWIs suchen. Wenn dies nicht der Fall ist, riskieren sie laut dem Capgemini-Bericht, Geschäfte zu verlieren.

Unterschiede zu Frauen

Viele Frauen in den USA haben andere Bedenken als ihre männlichen Kollegen. Zu den Bedenken zählen eine ausgeprägte Angst vor Identitätsdiebstahl und persönlicher Finanzkriminalität sowie Angst vor der Umwelt und die Bedrohung durch ihr Einkommen, das nicht mit der Inflation Schritt hält.

Diese Gruppe ist auch sehr besorgt über Asset Allocation und Social Impact Investing, was sie von männlichen HNWIs unterscheidet, die sich weniger mit diesen Themen befassen, so Capgemini's Bericht. Frauen-HNWIs in den USA haben ebenfalls eine 5% höhere Wahrscheinlichkeit, Bargeld in ihren Portfolios zu halten als Männer, und haben eine um 11% geringere Wahrscheinlichkeit, Aktien zu halten. Sie bewerteten auch professionelle Beratung in der Messung der sozialen Auswirkungen Wirksamkeit als wichtiger als ihre männlichen Kollegen um 9%.

The Bottom Line

Vermögensverwalter, die in diesem Jahr ihr Geschäft halten und ausbauen wollen, sollten klugerweise auf einige der oben genannten Bedenken von Millennials und Frauen eingehen, wenn sie ihr verwaltetes Vermögen rasch ausbauen wollen. (Weitere Informationen finden Sie unter:

Wie Berater den Big-Wealth-Transfer in Angriff nehmen können. )