Viele Vermögensverwaltungsfirmen sind bei der Bereitstellung digitaler Technologien, die ihnen ein hohes Risiko eines möglichen Nettoeinkommensverlustes aufgrund von Kundenausfällen einräumt, unzureichend, so Capgemini's World Wealth Report 2016.

Während Vermögensverwalter oder Berater den Bedarf an diesen Instrumenten und die steigende Nachfrage nach ihnen durch vermögende Privatpersonen (HNWIs) erkennen, sind weniger als die Hälfte mit der digitalen Technologie ihrer Unternehmen sehr zufrieden, so der Bericht.

Hier ist ein Blick darauf, was Wealth Managern fehlt, was HNWIs wollen und wie Berater und ihre Firmen die Kluft zwischen digitalen Technologien überbrücken können. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Warum Technologie der Schlüssel für ultra-wohlhabende Kunden ist. )

Mangel an digitaler Reife

Während Vermögensverwalter zunehmend die Tatsache begrüßen, dass digitale Tools die angebotenen Dienstleistungen verbessern können nur 45. 4% sind sehr zufrieden mit den Fähigkeiten ihrer Unternehmen. Der Bericht stellt fest, dass Wealth-Management-Unternehmen auf der digitalen Front hinter den Erwartungen zurückbleiben und nur eine mittlere digitale Reife erreichen.

Während in der Vergangenheit viele Vermögensverwalter an traditionellen Face-to-Face-Interaktionen mit Kunden festhielten, erkennen mittlerweile 80% die positiven Auswirkungen, die digitale Tools auf Kundeninteraktionen haben können, sowie ihre Fähigkeit, machen ihre Arbeit. Insbesondere fehlt es an Social-Media-Tools. Wealth-Manager jeden Alters sagen, dass die Suche über soziale Medien die wichtigste digitale Fähigkeit ist, aber am wenigsten wahrscheinlich für Zufriedenheit sorgt.

Die Vermögensverwalter sind der Ansicht, dass digitale Tools wichtig sind, um eine Reihe von Funktionen zu unterstützen, darunter die verstärkte Zusammenarbeit mit Kunden (85,9%), die Fähigkeit, Kundendaten besser zu nutzen, um Wachstumschancen zu identifizieren (82. 1 %) sowie die Zeitersparnis durch reduzierte Formalitäten (82,1%). Jüngere Vermögensverwalter (Personen unter 40 Jahren) sind eher geneigt, sich aufgrund des Einflusses ihrer Altersgenossen auf digitale Medien einzulassen, als ihre älteren (über 60-Jährigen). Jüngere Vermögensverwalter sind auch eher von der Möglichkeit motiviert, digitale Instrumente zur Bewertung und Steuerung von Risiken für ihre Kunden einzusetzen.

Da HNWIs weiterhin neue Fintech-Angebote umfassen, einschließlich automatisierter Beratungsplattformen und Peer-to-Peer-Open-Investment-Communities, wird die Bedeutung digitaler Tools eskalieren. Weltweit wuchs die Nachfrage von HNWIs nach automatisierten Beratungsdiensten von 48,6% im Jahr 2015 auf 66,9% im Jahr 2016 und 47. 5% nutzen mindestens wöchentlich online Peer-to-Peer-Plattformen, um sich über Anlageideen zu informieren. Die Nachfrage nach digitalen Tools durch HNWIs hat sich auch auf alle Altersgruppen ausgeweitet. Ungefähr 65% aller HNWIs sagen, dass hoch entwickelte digitale Kanäle sehr wichtig sind und 58.4% der HNWI, die älter als 60 Jahre sind, haben den gleichen Weg eingeschlagen. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Warum der Wohlhabende immer menschliche Berater braucht. )

Was steht auf dem Spiel?

Während digitale Technologie für die Aufrechterhaltung und Steigerung von Gewinnen von entscheidender Bedeutung ist, haben nur sehr wenige Unternehmen eine differenzierte digitale Reife in ihrem Geschäft aufgebaut. Capgemini schätzt, dass Wealth-Management-Unternehmen, die suboptimale digitale Erlebnisse anbieten, aufgrund von Kundenausfällen bis zu 56% des Nettogewinns gefährden könnten.

Der Bericht hat auch ergeben, dass die Korrelation zwischen digitaler Reife und Kundengewinnung / -bindung nur in den kommenden Jahren zunehmen wird. Weltweit sind 72,9% der wohlhabenden Kunden der Ansicht, dass die digitale Reife bei der Entscheidung, die Vermögenswerte in den nächsten 24 Monaten bei ihrer Vermögensverwaltungsfirma zu erhöhen, sehr oder etwas bedeutsam ist. Dieser Prozentsatz erhöht sich auf 86,5% für HNWIs unter 40 Jahren.

Digital Leaders

Wie digital eine Firma ausgereift ist, wird einen großen Einfluss darauf haben, wie erfolgreich sie in einer Umgebung ist, in der Kunden zunehmend digitale Inhalte schätzen und nutzen. Technologie, um ihren Reichtum zu verwalten. Capgemini schlägt vor, dass Unternehmen Vermögensverwalter in den Mittelpunkt digitaler Transformationsstrategien stellen und mit Fintechs zusammenarbeiten.

In seinem DigiWealth-Reifegrad-Bewertungsmodell identifizierte Capgemini vier Stufen der digitalen Reife und die mit jedem dieser Merkmale verbundenen Merkmale. Die Digital Leader zeigten ein starkes Engagement für die digitale Transformation und erzielten hohe Werte bei drei Parametern: Enterprise, Client und Advisory.

Ein digitaler Leader erzielte bei der digitalen Gesamtlaufzeit einen 4. 4 von 5 Punkten mit hohen Punktzahlen über Unternehmensreife (4,1), Beratungslaufzeit (4,8) und Kundenreife (4,3). Diese Firma hält sich an einen detaillierten, zeitgebundenen Aktionsplan. Dazu gehören: (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Etablierte Vermögensverwalter mit Robo-Advisors. )

• Integration von Dienstleistungen zusammen mit Vermögensverwaltung, einschließlich Self-Service-Banking.
• Nutzung sozialer Netzwerke zur Erleichterung fortgeschrittener digitaler Kommunikation.
• Eine Videoplattform für Kunden, um auf Informationen zu Produkten, Dienstleistungen und Veranstaltungen zuzugreifen.
• Apps zur Erleichterung von Erfahrung, Produktivität und Kostenmanagement.
• Eine fortschrittliche Beratungsplattform, die Daten und Analysen nutzt.

"Dieses Unternehmen ist sich der Notwendigkeit von Innovationen bewusst und ist auf dem besten Weg, die richtige Balance zwischen persönlicher Aufmerksamkeit und digitaler Interaktion zu finden", heißt es in dem Bericht.

The Bottom Line

Viele Vermögensverwalter haben zu wenig Erfahrung mit der Bereitstellung digitaler Technologie für ihre Finanzberater und Kunden. Diese mangelnde digitale Reife birgt das Risiko, aufgrund von Kundenausfällen erhebliche Einnahmen zu verlieren. Um erfolgreich zu konkurrieren und zu gedeihen, müssen Firmen Prioritäten setzen, indem sie einen Plan anwenden, um die digitalen Werkzeuge anzubieten, die Berater und Klienten gleichermaßen wünschen und verwenden. Die Korrelation zwischen digitaler Reife und Kundengewinnung / -bindung wird nur in den kommenden Jahren zunehmen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Sie Ihre Technik für die Einhaltung der Treuhandregeln vorbereiten. )