Ihre Optionen hängen von der Art der Strafe ab, die gelten würde.
Wenn es sich bei der Vertragsstrafe um eine Rückkaufsgebühr oder eine andere Strafe handelt, die für eine Annuität oder ein Versicherungsprodukt gelten würde, sollten Sie die Vermögenswerte im Plan bis zu dem Zeitpunkt belassen, zu dem die Strafe nicht mehr gilt. Diese Strafen sind in der Regel keine IRS-gerechten Strafen; Vielmehr werden sie von der Firma bewertet, die das Produkt anbietet.
Wenn die Strafe die 10% Frühverteilungsstrafe ist, die vom IRS beurteilt wird, wenn eine Person Auszahlungen vor dem Erreichen von Alter 59. 5 vornimmt, dann können Sie diese Strafe vermeiden, indem Sie die Vermögenswerte im Plan behalten. Wenn Ihr Plan ein 403 (b) -Konto ist, können Sie das Guthaben auf ein 403 (b) -Konto bei einem anderen Finanzinstitut übertragen oder den Betrag auf einen traditionellen IRA übertragen. Diese Optionen sind nicht steuerpflichtig und unterliegen nicht der 10% -igen Strafe.
Um mehr über dieses Thema zu erfahren, lesen Sie Straffreiheit der Abhebungen von Ihrer IRA .
Diese Frage wurde von Denise Appleby (Kontakt Denise)
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Ich habe die ausschüttungen von meinem ruhestandkonto gestoppt, während ich unter regel 72 (t) bin. Wird dies Auswirkungen auf zukünftige Distributionen haben, die ich annehme? Bin ich der 10% -igen Strafe unterworfen?
Wenn eine Person eine im Wesentlichen gleichmäßige periodische Zahlung (SEPP) modifiziert, einschließlich der Einstellung des SEPP vor dem Ende des anwendbaren SEPP-Zeitraums oder des Erhöhens oder Verringerns des erforderlichen Betrags auf eine gemäß den Vorschriften nicht zulässige Weise, von der nach Regel 72 (t) erlassenen Strafe von 10% (zusätzliche Steuer) wird fällig.
Ich verstehe, dass ich mich im Jahr, in dem ich 55 werde, ohne die 10% Strafe (IRS 575) von 401k zurückziehen kann. Kann ich das gleiche mit einem IRA ohne die 10% Strafe machen?
Sie beziehen sich auf die Regel, die besagt, dass Ausschüttungen aus Ihrem qualifizierten Plan (einschließlich 401k, Gewinnbeteiligung, Geldkaufpläne und 403b-Pläne), nachdem Sie mit Ihrem Arbeitgeber vom Dienst getrennt wurden, nicht den 10% unterliegen. Vorzeitige Rücktrittsstrafe, vorausgesetzt, die Trennung erfolgt in oder nach dem Jahr, in dem Sie 55 Jahre alt werden. Da diese Regel darauf basiert, dass Sie die Dienste des Arbeitgebers, der den qualifizierten Plan anbietet, verlassen, gilt