Wenn Sie Ihrem 401 (k) -Plan-Konto zu hohe Beiträge geleistet haben, sollten Sie dies unverzüglich Ihrem Arbeitgeber oder dem Planverwalter mitteilen. Im Idealfall sollte diese Meldung bis zum 1. März des Jahres erfolgen, das auf das Jahr folgt, in dem der Überhang erfolgt ist. Dies bedeutet, dass die Benachrichtigung bis zum 1. März 2017 erfolgen sollte, falls der Überschuss im Jahr 2016 eingetreten ist. Der überschüssige Abgrenzungsbetrag sollte bis zum 15. April an Sie zurückgegeben werden (falls der Überhang im Jahr 2016 eingetreten ist, sollte er korrigiert werden). - also vom Konto entfernt - bis zum 15. April 2017). Überschüssige Zurückbehaltungsbeträge, die an Sie zurückgegeben werden, sollten Einnahmen enthalten, die auf dem Überschussbetrag entstanden sind, während er sich auf Ihrem 401 (k) -Konto befand. Sie müssen die Einnahmen Ihrem steuerpflichtigen Einkommen für das Jahr hinzufügen, in dem der überschüssige Betrag von Ihrem 401 (k) -Konto ausgezahlt wird. Darüber hinaus muss Ihr Arbeitgeber Ihren W-2 so ändern, dass der zurückgegebene Betrag als Lohn angezeigt wird, wenn der Überschussbetrag auf Vorsteuerbasis aufgeschoben wurde.
Nehmen wir zum Beispiel an, dass Ihr Überhang im Jahr 2016 eingetreten ist und Sie Ihrem Planadministrator rechtzeitig informiert haben. Wenn Ihre Beiträge auf Vorsteuerbasis geleistet wurden, muss Ihr Arbeitgeber Ihr W-2 für 2016 dahingehend ändern, dass der übersteigende Abgrenzungsbetrag als steuerpflichtiger Lohn ausgewiesen wird (in Feld 1).
Wenn der Überschussbeitrag im Jahr 2016 an Sie zurückgezahlt wird, sollten alle Einnahmen, die in dem Ihnen zurückgezahlten Betrag enthalten sind, zu Ihrem steuerpflichtigen Einkommen in Ihrer Steuererklärung für 2016 hinzugefügt werden.
Wenn Ihnen der Überschussbeitrag 2017 zurückerstattet wird, sollten alle Einnahmen, die in dem Ihnen zurückgezahlten Betrag enthalten sind, Ihrem steuerpflichtigen Einkommen in Ihrer Steuererklärung für 2017 hinzugefügt werden.
Wenn der Überschussbetrag wird Ihnen bis zum 15. April nicht zurückerstattet, Sie könnten Steuern auf den Betrag zweimal zahlen - im Jahr, in dem der Überschuss eintrat und im Jahr, in dem er Ihnen zurückerstattet wird - zusätzlich werden Sie im Jahr des Überschusses besteuert zurück zu dir.
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Diese Frage wurde von Denise Appleby
( Kontakt Denise )
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
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Ich habe durch meinen Arbeitgeber eine KSOP, die ich zu 100% in Aktien des Unternehmens investiert habe. Ich bin jetzt besorgt, dass ich nicht diversifiziert bin und aus dem Aktienbestand des Unternehmens in Investmentfonds wechseln möchte. Ist das mit den Mitteln, die ich auf dem Konto bereitgestellt habe, erlaubt?
Um sich über Ihre Optionen zu vergewissern, sollten Sie die Übersichtsplanbeschreibung (SPD) für den Plan überprüfen. Die Optionen können für verschiedene Pläne variieren. Dies sollte eine Erläuterung der Regeln beinhalten, einschließlich Diversifizierungsoptionen. Wenn Sie online Zugriff auf Ihr KSOP-Konto haben, haben Sie möglicherweise auch Online-Zugriff auf das SPD Ihres Plans.