Es kommt darauf an.
Wenn das Darlehen in gutem Ansehen ist - der Teilnehmer hat das Darlehen nicht in Verzug gebracht und das Darlehen erfüllt andere gesetzliche Anforderungen - dann wird das Darlehen als Verrechnung behandelt und ist Rollover-fähig.
Wenn das Darlehen in Verzug ist, ist der Betrag nicht Rollover-fähig. Zu den Gründen für den Ausfall eines Darlehens gehört es, dass der Teilnehmer die Kreditrückzahlungen nicht mindestens vierteljährlich leistet.
Ein Kreditausgleich wird als regelmäßige Verteilung mit Code 1 oder Code 7 gemeldet - abhängig vom Alter des Teilnehmers - in
Box 7des Formulars 1099-R.
Eine angenommene Verteilung wird mit Code L in B
ox 7von Form 1099-R gemeldet.
Weitere Informationen finden Sie unter Qualified Plan Loans: Richtlinien zu Operationen und Anleihen aus Ihrem Plan .
Diese Frage wurde von Denise Appleby (Kontakt Denise)
Ich habe Probleme, meinen früheren Arbeitgeber dazu zu bringen, meinen 401 (k) Plan-Saldo auf einen Rollover zu verteilen. Können Sie mir die Gründe nennen, warum ein Arbeitgeber die Verteilung verzögern könnte, und wenn es eine Regierungsbehörde gibt, die ich kontaktieren könnte, um die Verteilung zu fördern?
Können 529 Pläne verwendet werden, um Vermögen an andere Familienmitglieder zu überweisen, wenn der ursprüngliche Begünstigte das Geld nicht verwendet?
Ja, der 529-Plan (auch bekannt als "qualifiziertes Studienprogramm") ermöglicht es Ihnen, Mittel von einem 529-Plan an einen anderen 529-Plan zugunsten eines Familienmitglieds des ursprünglichen Begünstigten zu verteilen und zu überweisen. Der Rollover muss innerhalb von 60 Tagen nach dem Datum der Verteilung erfolgen.
Ich bin 59 (nicht 59. 5) und mein Ehemann ist 65. Wir haben an einer EINFACHEN IRA mit unserer Firma seit mehr als zwei Jahren teilgenommen. Können wir die SIMPLE IRA in eine Roth IRA umwandeln? Wenn wir konvertieren können, müssen wir auf das SIMPLE IRA-Geld, das im Roth platziert wurde, Steuern zahlen? Ist t
In den ersten zwei Jahren nach der Einführung eines SIMPLE IRA, dürfen die in der SIMPLE IRA gehaltenen Vermögenswerte nicht in einen anderen Pensionsplan übertragen oder übertragen werden. Da Sie die zweijährige Anforderung erfüllt haben, können Ihre SIMPLE IRA-Assets in eine Roth IRA konvertiert werden.