Verwalten von Client-Erwartungen in einer flüchtigen Umgebung

Verwalten von Client-Erwartungen in einer flüchtigen Umgebung

Die Kundenerwartungen zu managen, wenn die Märkte steigen und alles gut läuft, ist einfach. Die Fähigkeit, Kundenerwartungen zu managen, wenn dies nicht geschieht, ist oft das, was erfolgreiche Berater von denen unterscheidet, die im Geschäft kämpfen. Gute Berater wissen, dass Kundenkommunikation in Zeiten von Marktvolatilität helfen kann, ihr Geschäft zu erhalten und ihre Beziehungen zu ihren Kunden zu stärken.

Die anhaltende Volatilität an den Aktien- und Anleihemärkten hat jedoch dazu geführt, dass sich viele Berater darum bemühen, ihren Kunden realistische Erwartungen über die Renditen, die sie verdienen, und das Risiko, das sie zu tragen haben, zu erfüllen. Sie. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Welche Berater sollten Kunden von einer Niedrig-Rendite-Zukunft erwarten.)

Laufende Volatilität

Mehrere Schlüsselthemen haben zu den jüngsten Schwankungen an den Märkten beigetragen. Besorgnis über die chinesische Wirtschaft, der Brexit und ein Rückgang der Ölpreise haben die Märkte 2016 beflügelt. Unsicherheit über die bevorstehenden Präsidentschaftswahlen war ebenfalls ein Faktor. Und während sich die Märkte bis Ende des Jahres beruhigen können, müssen sich Berater mit Kunden auseinandersetzen, die ständig in den Medien hören, dass sie jetzt Zeit haben, bestimmte Vermögenswerte zu kaufen oder zu verkaufen oder andere Aktionen mit ihrem Geld durchzuführen.

Berater wissen natürlich besser, als viel Aufmerksamkeit auf das zu lenken, was die Finanzmedien produzieren, aber ihre Kunden dazu zu bringen, diese Prognostiker zu ignorieren, kann manchmal schwierig sein, besonders wenn der Markt fällt. Berater müssen sicherstellen, dass sie in Zeiten wie diesen wirklich auf der gleichen Seite mit ihren Kunden sind. (Weitere Informationen finden Sie unter: Was Ihre Kunden über ETFs wissen müssen.)

Darlene Murphy, Präsident von Wellesley Investment Advisers, sagte Investment News : "Ich rate meinen Kunden, sich von CNBC fernzuhalten." Ric Edelman, Chief Executive von Edelman Financial Services, äußerte sich ebenfalls ähnlich: "Wir setzen massiv auf Kundennähe, um uns im Mittelpunkt zu behalten. Wenn wir unsere Kunden nicht erreichen, wird es jemand anderes tun." > Viele Berater verfolgen Aufklärungskampagnen, die darauf abzielen, Kunden dabei zu helfen, den jüngsten von CNBC oder anderen Marktkanälen befragten Finanz-Doomsayer zu verdauen. Sie können dies tun, indem sie Kunden zeigen, was die Märkte über längere Zeiträume gemacht haben, so dass sie sich nicht so viele Gedanken über das machen, was sie heute oder in dieser Woche oder im Monat gemacht haben. (Weitere Informationen finden Sie unter:

Was die Zukunft für ETFs bereithält.) "Wenn Sie heute die Medien einschalten, wenn die Märkte verrückt werden, berichten sie über Marktbewegungen. Bildschirm und viel Bewegung ", sagte Jay Mooreland, Finanzplaner und Verhaltensökonom."Die natürliche Reaktion des Geistes, wenn es nicht gut läuft, ist etwas dagegen zu unternehmen."

Wie man sich vorbereitet, mit Kunden kommuniziert

Viele Kunden sehen sich regelmäßig Finanznachrichten an, weil sie denken, dass es besser wird ihnen helfen, ihr Geld zu verwalten und zu wissen, wann sie in ihre Investitionen ein- und aussteigen müssen. Viele dieser Informationsquellen sind jedoch nur kurzfristig ausgerichtet und können oft dazu führen, dass Kunden versuchen, ihre Portfolios zu verwalten, was wiederum Berater können ihren Klienten helfen, sich gegen die Flut von Empfehlungen und Meinungen zu wehren, die sie jeden Tag hören, indem sie ihnen beibringen, wie sie bewerten, was sie hören und diese Informationen gegen ihren eigenen Finanzplan abwägen. Lesen Sie zum Lesen:

Crowdfunding: Was Berater und Klienten wissen müssen .) Zum Beispiel können sie lernen zu erkennen, wenn jemand mehr mit "Recht" zu tun hat, als ob ihre Analyse oder Meinung Korr ect oder macht wirklich Sinn. Eine echte Informations- oder Meinungsquelle wird sich ändern, wenn neue Informationen ans Licht kommen, wohingegen ein sprechender Kopf einfach versuchen kann, sich zu verteidigen, indem er sagt, dass er recht gehabt hätte, wenn nur solches und so geschehen wäre. Den Kunden sollte gesagt werden, dass spezifische, eindeutige Vorhersagen darüber, was die Märkte kurzfristig tun werden, immer mit Argwohn betrachtet werden sollten, da sich die Märkte kurzfristig sehr unvorhersehbar verhalten können.

Vor allem müssen sich die Berater regelmäßig an ihre Kunden wenden, um ein Gefühl dafür zu bekommen, was ihre Kunden über ihr Geld denken, und um sicherzustellen, dass ihre Kunden wissen, dass ihr Berater nach ihnen sucht. Kunden, die sich ignoriert fühlen, sind oft geneigt, ihr Geld woanders hin zu bewegen, wo sie mehr Aufmerksamkeit erhalten. Durch regelmäßige Outreach-Maßnahmen können die Beziehungen zu Kunden gestärkt und neue Unternehmen gewonnen werden. (Zum Thema "Lesen", siehe:

Smart Beta ETFs: Neueste Trends und ein Blick voraus. ) Randy Conner, Präsident der Churchill Management Group, gab zu

Investment News zu, dass sein Unternehmen versäumten es, ihre Kunden angemessen auf die Volatilität im Jahr 2008 vorzubereiten, und diese Erfahrung lehrte sie, eine regelmäßigere Kommunikation mit ihren Kunden aufrechtzuerhalten. Die Firma veranstaltet jetzt regelmäßige "Seinfeld Hours", wo sie Sitzungen abhalten, oft während des Mittagessens, wo Kunden ihre Gedanken und Meinungen äußern und Fragen über die Märkte und ihr Geld stellen können. Das offene Format hat vielen Kunden geholfen, Antworten auf Fragen zu erhalten, die ihnen nicht bewusst waren. Conner reflektierte das: "Schon die Einladung zu diesen Meetings hat sich positiv auf die Kunden ausgewirkt, weil es zeigt, dass über sie nachgedacht wird." (Weitere Informationen finden Sie unter:

Smart Beta: Auf einen Fall vorbereiten?) Ross Levin, Gründungsdirektor von Accredited Advisers, wiederholte die Lektion, die Conners Firma gab. "Die beste Zeit, um Kunden auf Volatilität vorzubereiten, ist bevor es passiert. Trotzdem müssen Berater mit den Gefühlen umgehen, die viele Menschen haben, wenn sie ihre Portfolios fallen sehen."

Eine andere Möglichkeit, mit der Berater ihren Kunden helfen können, mit Volatilität umzugehen, besteht darin, ihnen spezifische Maßnahmen zu geben, die sie ergreifen können, beispielsweise mehr in die Indizes zu investieren, wenn die Märkte fallen. Dies kann helfen, ihre Neigung zu bekämpfen, auf Emotionen einzuwirken, wenn sie ihre Portfolios fallen sehen. (Weitere Informationen finden Sie unter:

Alternativen für niedrig rentierende Anleihen .) Das Endergebnis

Das Verwalten von Kundenerwartungen in Zeiten von Marktvolatilität ist einer der schwierigsten Aspekte der Finanzplanung. Berater müssen in diesem Bereich proaktiv sein, um ihre Kunden davon abzuhalten, Fehler mit ihrem Geld zu machen, die sie daran hindern können, ihre Ziele zu erreichen. Einen Plan für die Kunden zu erstellen, dem zu folgen ist, wenn die Märkte fallen, kann ihnen ein Empowerment vermitteln und ihnen helfen, klar darüber nachzudenken, was sie tun. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe:

Einkommen vs. Gesamtrendite: Abzüge wurden erneut berücksichtigt .)