Millennials - die Generation der Menschen in ihren 20ern und 30ern - sind eine Population von Menschen, die viele positive Eigenschaften haben, nämlich immense Kreativität und den Durst, die Welt um sie herum zu verbessern. Als vollständiger Haftungsausschluss bin ich ein Jahrtausend, aber ich würde nicht unbedingt empfehlen, dass Berater mit uns arbeiten. Zumindest noch nicht.

Millennials haben eine Reihe von Eigenschaften, die sie nicht zu idealen Kunden für einen Finanzberater machen, der es gewohnt ist, mit etablierten Kunden zusammenzuarbeiten, die sich leicht an die Finanzberatung halten. Hier einige Beispiele: (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Geldgewohnheiten der Millennials. )

1. Millennials sind unternehmerisch

Unternehmergeist ist zwar nicht unbedingt schlecht, kann aber durchaus bedeuten, dass der Kunde ein variables Einkommen hat. Ein Monat konnte große Erlösrenditen erzielen, ein anderer nicht so viel. Im Allgemeinen ist Innovation eine der größten Stärken der Millennials, aber wenn es darum geht, ein idealer Kunde für einen Berater zu sein, kann es eine Weile dauern, bis er oder sie profitabel wird.

Da Millennials unternehmerischer sind, sind sie typischerweise auch daran interessiert, in andere Unternehmer und neue oder aufkommende Technologien zu investieren. Berater, die bereits seit geraumer Zeit im Geschäft sind, sind möglicherweise nicht in der Lage, sich mit diesen Zielen zu identifizieren oder sehen diese Investitionen - die definitiv als riskant gelten - als sichere oder konservative Entscheidungen an, die Kopfschmerzen verursachen können.

2. Millennials sind unabhängig

Obwohl viele Menschen es Millennials schwer machen, verwöhnt zu werden, ist die Realität, dass sie absolut unabhängig sind, besonders wenn es darum geht, Ziele zu verfolgen und ihren eigenen Überzeugungen treu zu bleiben. Aus diesem Grund kann es für Millennials schwierig sein, spezifischen Anweisungen zu folgen, die ein Finanzberater haben könnte. Sie haben vielleicht ihre eigenen Vorstellungen davon, wie sie ihren Ruhestand sehen wollen und wie sie dorthin gelangen wollen. Selbst wenn sie einen bestimmten Berater für ihren Rat suchen, wenn sie den Rat nicht mögen oder ihn nicht für gut halten, werden sie ihn im Allgemeinen nicht beachten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Die größte Angst vor Gen X, Tausendjährige Sparer. )

3. Millennials sind ungeduldig, technikabhängig

Mit Computern und Smartphones aufzuwachsen bedeutet, dass Millennials gerne sofort Informationen und Ergebnisse erhalten. Wir leben im Land der taggleichen Schifffahrt. Es kann schwierig sein, sich die langfristigen Vorteile einer Finanzplanung und -investition vorzustellen. Nicht nur das, sondern Millennials bevorzugen es, den Großteil ihrer Kommunikation über das Internet und nicht notwendigerweise persönlich zu führen. Aus diesem Grund kann es schwierig sein, eine echte Beziehung mit ihnen aufzubauen, weil sie lieber über ihre Geräte und nicht über den Schreibtisch in Ihrem Büro interagieren.

4. Millennials haben erhebliche Schulden

Viele Millennials leiden unter der Last der schwächenden Studentendarlehen. Weil der durchschnittliche Student jetzt mit ungefähr $ 35, 000 im Wert von Studentendarlehenschulden graduiert, könnte es millennials bedeutende Zeit brauchen, um ihre Schulden abzuzahlen und langsam Reichtum aufzubauen. Während Finanzberater bereit sein sollten, allen Arten von Menschen mit ihren Finanzen zu helfen - nicht nur den Reichen - könnte es für Millennials schwierig sein, zumindest anfänglich profitable Kunden zu werden.

The Bottom Line

Millennials sind eine einzigartige Population. Sie sind vielversprechend und für ihren Einfallsreichtum und ihre Kreativität bekannt. Aufgrund ihrer hohen Studentenkreditverschuldung, ihrer Neigung, ihr Leben auf ihre eigene Art und Weise zu führen, und ihrer Neigung, schnelle Ergebnisse zu erzielen, sind sie möglicherweise nicht unbedingt die besten (oder einfachsten) Kunden für Finanzberater im Rahmen ihrer derzeitigen Geschäftstätigkeit. Praktiken. Letztendlich müssen Berater, die in den kommenden Jahrzehnten im Geschäft bleiben wollen, lernen, wie sie mit Millennials arbeiten können, wenn sie älter werden und mehr Hilfe bei ihren Finanzen benötigen. Schritt eins? Umfassen der Technologie und der Kommunikationsmethoden, die sie jetzt verwenden und in naher Zukunft nutzen werden. (Weitere Informationen finden Sie unter: Ein Leitfaden für Finanzberater zu Millennial-Kunden. )