Die Datenaggregation hat in den letzten Jahren trotz der Spannungen zwischen einigen Banken und Datenaggregationsdiensten an Popularität gewonnen. Die Verbraucher forderten einen besseren Zugang zu ihren Informationen, während die Banken Schwierigkeiten hatten, das Volumen der Anfragen zu bewältigen.

Diese Datenaggregationsdienste sammeln die Finanzdaten einer Person von Banken, Maklern, Depotbanken und Versicherungsunternehmen an einem einzigen Ort, an dem die Daten standardisiert sind. Von dort aus können die Verbraucher ihre Finanzen mithilfe von Apps wie Mint verfolgen. com - die standardisierten Daten importieren und Visualisierungen anwenden - oder die Informationen an Finanzberater weitergeben, um ihnen ein besseres Verständnis ihrer finanziellen Situation in Echtzeit zu ermöglichen.

Zu ​​den größten Datenaggregatoren gehören Yodlee, Fiservs AllData Aggregation und Quovo sowie Morningstar's ByAllAccounts, eine 2014 für 28 Millionen US-Dollar getätigte Akquisition. Zu dieser Zeit verfügte ByAllAccounts über ein Netzwerk von mehr als 2, 100 Kunden, 4, 300 Verwahrern und 40 Plattformen und Serviceprovidern mit mehr als 730 Mrd. USD an Vermögenswerten, die durch seinen Service analysiert wurden. Morningstar versprach, die Akquisition schließlich zu nutzen, um Beratern in seinem Netzwerk zu helfen. Lesen Sie weiter, wie das Unternehmen diese Versprechen einhält. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Wie Berater Big Data nutzen können, um eine Kante zu gewinnen. )

Das neue Kundenportal

Morningstar hat Anfang Mai sein neues Kundenportal gestartet. Durch die Verwendung von Daten, die von ByAllAccounts aggregiert wurden, bietet das Portal den Kunden bessere Dashboards und hilft den Beratern, die in diesen externen Konten identifizierten Ressourcen abzurufen. Das neue Portal aktualisiert die Kundeninformationen täglich und hilft den Kunden, sich jederzeit ihre finanzielle Situation zu vergegenwärtigen. Diese Art von Echtzeit-Client-Portalen sind im Laufe der Jahre mit anderen Unternehmen wie BlueLeaf, die sich auf die Schaffung einer überzeugenden und informativen Benutzererfahrung konzentriert haben, immer beliebter geworden. Natürlich ist die Beliebtheit von Mint. com und ähnliche Dienste haben dazu geführt, dass die Verbraucher zunehmend auch solche Funktionen erwarten.

Für Finanzberater besteht ein offensichtlicher Vorteil darin, auf das vollständige finanzielle Bild eines Kunden zuzugreifen, da es dabei hilft, potenzielle neue Pools von Vermögenswerten zu identifizieren. Berater können Berichte aus dem Kundenportal generieren und brandmarken sowie zusätzliche Tools auswählen, die sie bereits verwenden, um sie in die Plattform einzubinden. Die Beraterplattform verfügt außerdem über eine Dokumentenverwaltung für sichere E-Mail- und Kontowarnungen für Anleger, die den Service nutzen. (Für weitere Informationen siehe: Top Tech Trends für Berater im Jahr 2016. )

Zunehmender Wettbewerb

Finanzberater sehen sich zunehmender Konkurrenz durch so genannte Robo-Berater und Massenmarktanbieter ausgesetzt, die bietet diese gleichen Funktionen.Im März gab Betterment bekannt, dass es Daten von externen Konten sowohl bei seinen Kleinanlegern als auch bei institutionellen Dashboards eingeholt hat. Wealthfront und Vanguard schlossen sich kurz darauf ähnlichen Funktionen an, was die traditionellen Finanzberater enorm unter Druck gesetzt hat, dieselben Funktionen zu implementieren, um zu verhindern, dass diese automatisierten und Massenmarkt-Alternativen aus dem Geschäft herausfallen.

Es gibt auch eine Reihe von Tools für Finanzberater, die mit Plattformen wie Morningstar konkurrieren. Zum Beispiel bietet BlueLeaf Financial Relationship Management Software an, die ein detailliertes Kundenreporting beinhaltet. eMoney Advisor bietet ähnliche Funktionen und ist ein beliebtes Tool für Finanzberater geworden, um mit ihren Kunden zusammenzuarbeiten und mit ihnen zusammenzuarbeiten und ihnen gleichzeitig eine Echtzeit-Informationsquelle zur Verfügung zu stellen.

The Bottom Line

Datenaggregation und Kundenportale sind in den letzten Jahren immer häufiger geworden. Mit Firmen wie Betterment und Wealthfront, die diese Dienstleistungen für Kunden anbieten, haben Finanzberater ihre eigenen Lösungen aufgeholt. Das neue Kundenportal von Morningstar bietet eine Datenaggregation, um Kunden eine umfassendere Sicht auf ihre finanzielle Situation zu ermöglichen. Gleichzeitig können Finanzberater diese Informationen nutzen, um potenzielle Kapitalpools zu identifizieren, die in Anlagevermögen umgeschichtet werden können, und um die verwalteten Vermögenswerte zu erhöhen. Die Informationen können auch nützlich sein, um Kunden zu versichern, dass sie das gesamte finanzielle Bild berücksichtigen. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Tech Trends Berater müssen vor bleiben. )