Online-Workbenches werden für Verkäufer schnell zu einer Notwendigkeit. Echtzeitdaten und die Fähigkeit, Präsentationen immer zur Hand zu haben, sind in einer digital vernetzten Welt unerlässlich. Es ist besonders wichtig für die Kreditvergabe Profis, die oft Interessenten auf der Flucht treffen. Vor dem Internet würden die Kreditsachbearbeiter eine Rate angeben und ein Arbeitsblatt für die Transaktionsgebühr für eine einzelne Kreditoption liefern. Der Kreditnehmer musste darauf vertrauen, dass der Kreditsachbearbeiter die beste Option präsentierte. Hauskäufer im Jahr 2016 sind technisch versierter und viel anspruchsvoller, mit der Erwartung, alle Informationen zu haben, die sie brauchen, wenn sie sie brauchen. Kreditsachbearbeiter müssen sich in einem Markt, der in hohem Maße zum Standard geworden ist, differenzieren und einen Mehrwert nachweisen können. Dies ist, wo die Online-Hypothek Planungs- und Präsentationssysteme von Mortgage Lens und Mortgage Coach ins Leben gerufen; beide können Darlehenfachleute mit den Werkzeugen ausstatten, die sie benötigen, um ihre Klienten zu erziehen und Klienten glauben zu lassen, dass sie Kontrolle des Entscheidungsprozesses haben. Das Folgende ist eine Aufschlüsselung der beiden Dienstleistungen und wie sie mit Darlehen Profis arbeiten, um mehr Kredite zu verkaufen.

Mortgage Lens

Mortgage Lens ist ein webbasierter Planungs- und Präsentationsdienst, der Kreditvermittlern 26 verschiedene Analysemodule für alles bietet, von der Berechnung der Abschlusskosten über die Vergleiche von Miete und Kauf bis hin zur Gesamtkostenanalyse. Jedes Modul ermöglicht die Dateneingabe zur sofortigen Analyse oder Berechnung. Zu den Modulen gehören ein Abschlusskostenrechner, eine Schuldenkonsolidierung, eine bestehende Hypothek, ein einjähriger ARM-Vergleich, eine Mietkauf- und eine Gesamtkostenanalyse. Mortgage Lens ist Browser-basiert, so dass Präsentationen auf jedem Computer mit Internetverbindung möglich sind. Benutzer können eine Videopräsentation mit jedem Desktopfreigabeprogramm wie WebMeeting123 einrichten. Mortgage Lens ist ein Abonnement-basierter Service mit monatlichen Raten ab 47 $ ab April 2016.

Mortgage Coach

Mortgage Coach wurde 1997 als Hypothekenplanungs- und Präsentationsdienst unter Verwendung von Excel-Tabellen und der zu diesem Zeitpunkt verfügbaren rudimentären Präsentationssoftware eingeführt. Mortgage Coach hat sich mit Technologie weiterentwickelt und bietet Desktop- und mobile Anwendungen, die mit Echtzeitdaten gespeist werden. Seine Suite von Tools kann über mehrere Plattformen und auf jedem Gerät genutzt werden. So können Kreditprofis anschaulich illustrierte Optionen mit detaillierten Finanzinformationen, Charts, Video-Erzählungen und Live-Updates virtuell oder persönlich bereitstellen.

Im Gegensatz zu anderen Kreditanalysetools bietet Mortgage Coach eine vollständig integrierte Plattform von Tools, die einen vollständigen End-to-End-Prozess des Customer Relationship Management (CRM), der Planung, Präsentation und Nachbereitung bieten.Die Benutzer arbeiten mit einem intuitiven Dashboard für jeden Kunden, um die Kunden durch die Gesamtkostenanalyse, die Neupositionierung, die Miet- und Darlehens- und die Konsolidierungsanalyse zu führen, je nach Bedarf für mehrere Optionen gleichzeitig. Informationen oder Präsentationen können über eine App an einen Kunden geliefert oder persönlich präsentiert werden. Die Präsentation kann mit mehreren Nutzern geteilt werden, die die App heruntergeladen haben. Darüber hinaus enthält Mortgage Coach eine Echtzeit-Update-Funktion namens RateWatch, die die neueste interaktive Charting-Technologie verwendet, um Zinssätze und Trends zu verfolgen und den Nutzern aktuelle Informationen zu bieten. Die Grafiken sind farbenfroh und leicht zu verstehen. Mortgage Coach agiert als ein Abonnement-basierter Software-Service-Provider mit monatlichen Raten ab etwa 70 $.

Hypothek oder Hypotheken-Coach?

Mortgage Lens ist der kostengünstigste Service und bietet die meisten der wesentlichen Berechnungen, die Leihfachleute benötigen, um ihre Kunden über ihre Optionen zu informieren. Obwohl es von jedem mit dem Internet verbundenen Computer leicht zugänglich ist, bietet es keine mobile Version oder App. Mortgage Coach ist eine App, die von Darlehensfachleuten und ihren Kunden heruntergeladen werden kann. Kreditspezialisten, die sich um Millennials bewerben wollen, müssen in der Lage sein zu beweisen, dass sie technologisch auf die Kommunikation ihrer Kunden abgestimmt sind. Mortgage Coach ist der teurere Service, aber er bietet eine robustere Plattform für die Organisation von Kundendaten, die Vorbereitung und Präsentation maßgeschneiderter Präsentationen und die Nachbetreuung von Kunden. Mortgage Coach beinhaltet ein bisschen mehr Training, um alle seine Tools vollständig zu nutzen, aber das Unternehmen verfügt über zahlreiche Online-Trainings-Tools und ein engagiertes Support-Team.