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Langsam und stetig gewinnt das Rennen, besonders wenn es sich um einen Marathon handelt. Der Schlüssel für Investitionen in den Ruhestand besteht darin, in Unternehmen zu investieren, die aufgrund der starken Cashflow-Generierung und der methodischen Wertsteigerung im Laufe der Jahre Dividendenwachstum verzeichnen. Diese Aktien sollten auch gegen breitere Marktrückgänge widerstandsfähig sein, so dass Sie nachts schlafen können.
Lassen Sie uns einen Blick auf 10 der beliebtesten Aktien werfen, die in Pensionskassen zu finden sind. Alle 10 haben über die Jahre Dividendenwachstum angeboten. Wir wollen jedoch wissen, ob das Unternehmen finanziell solide ist, ob die Branche, in der es tätig ist, in den kommenden Jahren wahrscheinlich stark bleiben wird und das Unternehmen seine Top- und Bottom-Lines weiter ausbauen wird. (Weitere Informationen finden Sie unter: Was ist der Unterschied zwischen Bottom-Line- und Top-Line-Wachstum? )
Top 10
Nachfolgend sind die 10 beliebtesten Aktien in Rentenportfolios zusammen mit ihren jährlichen Dividendenrenditen aufgeführt.
Automatische Datenverarbeitung, Inc. (ADP ADPAutomatische Datenverarbeitung Inc112. 75 + 1. 28% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) 2. 30%
Clorox Co. (CLX CLXClorox Co129. 70 + 1. 54% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) 2. 70%
Koka Cola Co. (KO KOCoca-Cola Co45. 94 + 1, 03% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) 3. 20%
Colgate-Palmolive Co. (CL CLColgate-Palmolive Co70. 90 + 0,93% Hergestellt mit Highstock 4,26,999) 2,2% < International Business Machines Corp. (IBM IBM International Business Machines Corp151. 35 + 0, 34%
Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) 2. 70% Kellogg Company (K < KKellogg Co60, 84 + 1, 06% Created with Highstock 4. 2. 6
) 3. 00% Kimberly-Clark Corp. (KMB KMBKimberly-Clark Corp111. 93+ 1. 88% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6
) 3. 30% General Mills, Inc. (GIS GISGeneral Mills Inc50. 97 + 1. 74% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6
) 3. 10% PepsiCo, Inc. (PEP PEPPepsiCo Inc110. 47 + 1. 11% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6
) 2. 70% Procter & Gamble Co. (PG PG Procter & Gamble Co86. 98 + 1, 08% Erstellt mit Highstock 4,2 6
) 3 10% > Das alles scheint relativ großzügig und nachhaltig zu sein, aber vieles hängt vom jeweiligen Unternehmen ab. Es sollte auch beachtet werden, dass eine Investition in General Mills und Kellogg, Coca-Cola und PepsiCo oder Kimberly-Clark und Procter & Gamble keinen Sinn macht. Dies investiert im Wesentlichen zweimal in dieselbe Sache und bietet keine maximale Diversifikation. (Weitere Informationen finden Sie unter: Die Entwicklung der Marke Coca-Cola .) Werfen wir einen Blick darauf, welche Unternehmen ihre Spitzenposition weiter ausbauen, was die Nachfrage nach den Produkten und / oder Dienstleistungen des Unternehmens anzeigt. und Untergrenze, die die Verwaltungseffizienz anzeigt.
Umsatz- und Nettoeinkommenswachstum Wenn ein Unternehmen seine Gewinn- und Gewinnspanne nicht erhöht, bedeutet dies nicht, dass der Abwärtstrend anhalten wird. Auf der anderen Seite kann es als eine potenzielle Warnung für eine Veränderung der Verbraucher- oder Branchentrends dienen. Sehen wir uns an, wie diese zehn Unternehmen in den letzten drei Geschäftsjahren in der Top-Line gehandelt haben (alle Zahlen in Tausend): (Weitere Informationen finden Sie unter: Lassen Sie Verbrauchertrendtrends zu großen Gewinnen führen
.) < Unternehmen
GJ2012
GJ2013 GJ2014 Konsequentes Top-Line Wachstum
|
ADP |
$ 10, 595, 400 |
$ 11, 287, 600 |
$ 12, 206, 500 |
Y |
|
CLX |
$ 5, 468, 000 |
$ 5, 623, 000 |
$ 5, 591, 000 |
N |
|
KO |
$ 48, 017, 000 < $ 46, 854, 000 |
$ 45, 998, 000 |
N |
CL |
|
$ 17, 085, 000 |
$ 17, 420, 000 |
$ 17, 277, 000 |
N |
IBM |
|
$ 102, 874, 000 |
$ 98, 367, 000 |
$ 92, 793, 000 |
N |
K |
|
$ 14, 197, 000 |
$ 14, 792, 000 |
$ 14, 580, 000 |
N |
KMB |
|
$ 19, 467, 000 |
$ 19, 561, 000 |
$ 19, 724, 000 |
Y |
GIS |
|
$ 16, 657, 900 |
$ 17, 774, 100 |
$ 17, 909, 600 |
Y |
PEP |
|
$ 65, 492, 000 |
$ 66, 415, 000 < $ 66, 683, 000 |
Y |
PG |
$ 82, 006, 000 |
|
$ 82, 581, 000 |
$ 83, 062, 000 |
Y |
( |
Quelle: Yahoo Finanzen |
|
) > Die Hälfte der 10 Unternehmen auf der Liste hat in den letzten drei Geschäftsjahren ein konstantes Umsatzwachstum erzielt. Diese Tatsache sollte nicht unterschätzt werden. Es ist nicht einfach für ein reifes Unternehmen, ein konstantes Umsatzwachstum auf Jahresbasis zu erzielen, insbesondere in einem schwierigen wirtschaftlichen Umfeld. |
Betrachten wir nun die Zahlen in der unteren Zeile (alle Zahlen in Tausend): |
Unternehmen |
GJ2012 |
GJ2013 |
GJ2014 Konsistentes Wachstum unter der Linie ADP < $ 1, 388, 500
$ 1, 405, 800
$ 1, 515, 900
|
N |
CLX |
$ 541, 000 |
$ 572, 000 |
$ 558, 000 < N |
|
KO |
$ 9, 019, 000 |
$ 8, 584, 000 |
$ 7, 098, 000 |
N |
|
CL |
$ 2, 472, 000 |
$ 2, 241, 000 |
$ 2, 180, 000 |
N |
|
IBM |
$ 16, 604, 000 |
$ 16, 483, 000 |
$ 12, 022, 000 |
N < K |
|
$ 961, 000 |
$ 1, 807, 000 |
$ 632, 000 |
N |
KMB |
|
$ 1, 750, 000 |
$ 2, 142, 000 |
$ 1, 526, 000 |
N |
GIS |
|
$ 1, 567, 300 |
$ 1, 855, 200 |
$ 1, 824, 400 |
N |
PEP |
|
$ 6, 178, 000 |
$ 6, 740, 000 |
$ 6, 513, 000 |
N |
PG |
|
$ 10, 756, 000 |
$ 11, 312, 000 |
$ 11, 643, 000 |
Y |
( |
|
Quelle: Yahoo Finance |
) |
Herausragend ist Procter & Gamble. Vor ein paar Jahren begannen viele Analysten, Procter & Gamble anzuklopfen und gaben an, dass es nicht mehr das war, was es einmal war. Aber Procter & Gamble geht nirgends hin, und es ist einer der beeindruckendsten Namen auf dieser Liste. Die Befürchtung von Procter & Gamble war eine verstärkte Konkurrenz durch generische Marken, aber die große Mehrheit der Verbraucher, die Procter & Gamble-Marken kaufen, bleiben loyal. Und das sind oft Bedürfnisse, nicht Wünsche. (Weitere Informationen finden Sie unter: |
Wie Procter & Gamble sich in Jedermanns Schrank |
befand.) |
|
Es gibt mehrere Namen darüber, die kein konstantes Gewinnwachstum geliefert haben, aber stetig waren.Mach dir keine Sorgen über diese Unternehmen zu viel. Es sind die stetigen Rückgänge, die ein Problem sind. Durch den Anstieg der gesundheitsbewussten Konsumenten sind die sprudelnden Getränke rückläufig, was Coca-Cola schwer getroffen hat. Das Unternehmen ist ständig innovativ und hat sich in einigen gesundheitsorientierten Märkten etabliert, aber PepsiCo ist stärker diversifiziert. IBM ist die größte Sorge. Es war nicht in der Lage, mit den heutigen hochinnovativen Technologiesiegern Schritt zu halten. |
Schauen wir uns nun Schulden und Cashflow an. |
Nachhaltige Dividenden? |
Die Höhe der Schulden hängt von der Branche ab, aber ein Schulden-Eigenkapital-Verhältnis unter 1,00 ist immer ein gutes Zeichen. Etwas nördlich von 2.00 sollte von geringer Bedeutung sein. Wenn Sie über 3,00 kommen, gibt es Grund zur Sorge. Letztendlich müssen diese Schulden bezahlt werden, was weniger Spielraum für Kapitalrenditen für die Aktionäre lässt. Auf der anderen Seite, wenn es einen starken Cashflow gibt, dann gibt es weniger Grund zur Sorge über die Schulden. (Weitere Informationen finden Sie unter: |
Was ist eine hohe Verschuldungsquote und was sagt sie über das Unternehmen aus? |
) Unternehmen Fremdkapitalquote
Operativ Cashflow (ttm) ADP 0. 01
$ 1. 96 Milliarden
CLX
9. 50
$ 834 Millionen KO 1. 36
|
$ 10. 62 Milliarden |
CL |
4. 44 |
|
$ 3. 30 Milliarden |
IBM |
3. 39 |
|
$ 16. 87 Milliarden |
K |
2. 58 |
|
$ 1. 79 Milliarden |
KMB |
7. 03 |
|
$ 2. 84 Milliarden |
GIS |
1. 54 |
|
$ 2. 38 Milliarden |
PEP |
1. 65 |
|
$ 10. 51 Milliarden |
PG |
0. 53 |
|
$ 15. 68 Milliarden |
( |
Quelle: Yahoo Finance |
|
) |
Einmal mehr ist Procter & Gamble sehr beeindruckend. Auch die automatische Datenverarbeitung fällt in die Kategorie "sehr beeindruckend". Beachten Sie nebenbei auch den freien Cashflow für Dividendenzwecke. (Weitere Informationen finden Sie unter: |
Top 5 Rezessionsbestände |
|
.) |
The Bottom Line |
Diese 10 Bestände werden oft in Altersvorsorge-Portfolios gefunden, aber einige sind in der gleichen Branche tätig, andere sollten untersucht werden. vorsichtig. Auf der positiven Seite sollten ADP und PG weiterhin langfristige Gewinner sein. GIS und PEP sind ebenfalls beeindruckend. Denken Sie daran, dies ist nur ein Ausgangspunkt. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: |
|
Top 5 Rezessionsbestände |
.) |
Dan Moskowitz hat keine Positionen in den oben genannten Aktien. |
5 Beliebte US-Aktien-ETFs für 2016 (SPY, AAPL)
Entdeckt 5 ETFs, die Anleger nutzen könnten, um ein Engagement in Teilen des US-Aktienmarkts zu erreichen.
ADP: Wer sind die Hauptkonkurrenten von ADP?
Untersucht die Hauptkonkurrenten von ADP in seinen beiden Hauptsegmenten mit kurzen Beschreibungen des Umfangs und Angebots von Unternehmen wie SAP, Oracle und Workday.
Wenn einer Ihrer Aktien sich spaltet, ist das nicht eine bessere Investition? Wenn einer Ihrer Aktien 2-1 teilt, hätten Sie dann nicht doppelt so viele Aktien? Würde Ihr Anteil am Unternehmenseinkommen dann nicht doppelt so groß sein?
Leider nein. Um zu verstehen, warum dies der Fall ist, sehen wir uns die Mechanik eines Aktiensplits an. Grundsätzlich entscheiden sich Unternehmen dafür, ihre Aktien aufzuteilen, damit sie den Handelspreis ihrer Aktien auf einen Bereich senken können, der von den meisten Anlegern als angenehm empfunden wird. Da die menschliche Psychologie so ist, wie sie ist, kaufen die meisten Anleger lieber 100 Aktien im Wert von 10 US-Dollar im Gegensatz zu 10 Aktien im Wert von 100 US-Dollar.