Die 2014 Alternative Investment Education Survey der Jackson National Life Insurance Co. gibt der Finanzdienstleistungsbranche einen Einblick, wie wenig Investoren über alternative Anlagen geschult werden. Es hebt auch hervor, was Dienstanbieter tun müssen, um dieses Problem zu bekämpfen. Die Ergebnisse der Umfrage enthielten Antworten von 574 nicht zurückgezogenen Investoren mit mehr als 200.000 USD an investierbaren Vermögenswerten.

Das Engagement für Finanzaufklärung, insbesondere für alternative Investments, ist bei vielen Finanzberatern und Finanzdienstleistern im Fokus. Das mag daran liegen, dass Investoren, die an der Umfrage teilgenommen haben, einen großen Mangel an Wissen über diese Produkte aufweisen. Dieser Mangel an Wissen liegt zum Teil in der Unfähigkeit der Finanzdienstleistungsindustrie, sich auf eine allgemein akzeptierte Definition von alternativen Anlagen zu einigen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Überblick über alternative Investitionen .)

Die Daten der Umfrage zeigten, dass die Bildungslücke rund um alternative Investitionen in allen Altersdemografien weit verbreitet ist - unter 35, 35-45, 45-55, 55-65 und 65 Jahren und darüber. Es zeigte sich auch, dass sich der Bildungsgrad eines Anlegers bei der Zusammenarbeit mit einem Finanzberater nicht wesentlich verbesserte. Dies zeigt, dass das mangelnde Verständnis für alternative Anlagen systemisch und kein isoliertes Problem für eine Altersgruppe oder eine Art von Investor ist, sondern vielmehr ein Problem im gesamten Spektrum. Dies bedeutet auch, dass eine konzertierte Anstrengung unternommen werden muss, um alle Anleger über alternative Anlageprodukte zu informieren.

Was Investoren wollen

Zu ​​verstehen, wie Menschen heute Informationen konsumieren, ist entscheidend. In den letzten zehn Jahren hat sich vieles verändert und heute erhalten viele Investoren ihre Informationen online. Laut Daten der Jackson-Umfrage sind viele Investoren ständig auf der Suche nach neuen, nützlichen Informationen, die ihnen bei der Entscheidungsfindung in der Investmentwelt helfen können. Selbst wenn sie voll und ganz auf die Experten vertrauen, mit denen sie arbeiten, sind die Investoren von heute immer noch daran interessiert, aus verschiedenen Quellen zu lernen, um ihnen zu helfen, intelligentere Finanzentscheidungen zu treffen. (Mehr dazu: Diversifikation über Aktien hinaus .)

Auf die Frage, wie sie es vorziehen, über Finanzprodukte zu lernen und Informationen zu investieren, gaben nur 6,9% der Umfrageteilnehmer an, dass ihr Berater sie erklären sollte. jede Portfolio-Investition und Strategie-Optionen zu ihnen im Detail, und dass sie wollen, dass ihr Berater ihnen vorschlagen, wie sie vorankommen. Etwas mehr als 43% gaben an, dass ihr Berater die potenziellen Vorteile und Risiken der Investitionen in ihrem Portfolio erläutern und ihnen Details über diese Produkte mitteilen sollte.

Auf Info-Anfragen achten

Diese Umfrage-Statistiken sollten für jeden in der Finanzdienstleistungsbranche von Interesse sein, da sie die steigende Nachfrage von Investoren nach konsistent nützlichen Informationen beleuchten. Es kann auch ändern, wie Finanzdienstleister über die Erstellung von Bildungsinhalten denken und wie Berater diese wichtigen Informationen an ihre Kunden weitergeben. Wenn Berater anfangen, sich zu bewegen, um mehr Materialien anzubieten, die Investoren zuerst erziehen, würde es eine grundlegende Änderung in der Art und Weise markieren, wie Marketingmaterialien für Finanzdienstleistungsprovider produziert werden. (Weitere Informationen finden Sie unter: IRA Assets und Alternative Investments .)

Bildung ist in der Regel vom Vertriebs- und Marketingbereich der Finanzdienstleistungsbranche getrennt und wird häufig als ein Weg behandelt. Wert hinzufügen, anstatt eine Notwendigkeit zu sein. Aber die Investoren von heute sind schlauer als früher. Sie wollen, dass ihre Berater beweisen können, dass sie oder ihre Dienstleistungen der Konkurrenz überlegen sind. Und während sie mit wertvolleren Bildungsinhalten aufwarten, kann dies mehr Arbeit für Vermarkter und Verkäufer mit sich bringen. Dies ist ein Schritt in die richtige Richtung, viele in der Branche sind sich einig. (Mehr dazu unter: Sind Finanzberater auf der Suche nach Alternativen? )

Gute Nachrichten

Auf der positiven Seite zeigte die Jackson-Umfrage, dass 62. 37% der Befragten angaben, mehr Interesse an Investitionen in alternative Anlagen, wenn sie mehr bildungsrelevante, relevante und umsetzbare Materialien zu diesen Produkten lesen können. Die Umfrage zeigte auch, dass 63. 61% der 327 Umfrageteilnehmer, die bereits mit einem Berater zusammenarbeiten, dieser Meinung zustimmten. (Mehr dazu unter: Sollten Sie alternative Anlagen anbieten? )

Bezüglich des Haltens von Bargeld in ihrem Portfolio merkten 45. 64% der Umfrageteilnehmer an, dass sie gerne einen bestimmten Betrag an Barmitteln in ihr Portfolio, um in eine vielversprechende Chance investieren zu können. Das bedeutet auch, dass es viele Möglichkeiten gibt, mehr Bildungsmaterial für Investoren bereitzustellen, die an neuen Anlageideen interessiert sind. Die Herausforderung wird darin bestehen, zeitnahe und informative Bildungsinformationen zu liefern, die alle Ebenen von Investoren erreichen können. Wenn Informationen über alternative Anlagen den Anlegern nicht ohne Weiteres zur Verfügung gestellt werden, dann werden sie sich auf ihren eigenen Finanzberater verlassen können, um sie zur Verfügung zu stellen, oder sie werden sich weiterhin als lernendes Instrument dem Internet zuwenden.

Bottom Line

Anleger wären eher bereit, in alternative Anlageprodukte zu investieren, wenn sie mehr Informationen aus der Finanzdienstleistungsbranche über ihre Funktionsweise und Auswirkungen auf ihre Portfolios erhielten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Investieren in alternative Investmentfonds und ETFs .)