Obwohl es eine Gruppe von Investoren gibt, die damit zufrieden sind, Erträge aus ihren Portfolios zu generieren, ohne sie zu vermehren, möchten die meisten Anleger ihre Nest-Eier im Laufe der Zeit wachsen sehen. Es gibt viele Möglichkeiten, ein Portfolio zu entwickeln, und der beste Ansatz für einen bestimmten Anleger hängt von verschiedenen Faktoren wie seiner Risikobereitschaft, seinem Zeithorizont und der Höhe des Kapitals ab, das investiert werden kann. In diesem Artikel werden verschiedene grundlegende Strategien für das Portfoliowachstum untersucht.

Wachstum definiert Es gibt verschiedene Möglichkeiten, Wachstum zu definieren, wenn es um Investitionen geht. Im allgemeinsten Sinn kann jede Erhöhung des Kontowertes als Wachstum betrachtet werden, z. B. wenn eine CD Zinsen auf ihren Kapitalbetrag zahlt. Aber Wachstum wird normalerweise spezifischer in der Investitionsarena definiert als Kapitalzuwachs, bei dem der Preis oder Wert der Investition im Laufe der Zeit steigt. Wachstum kann sowohl kurz- als auch langfristig stattfinden, aber ein kurzfristiges substanzielles Wachstum birgt im Allgemeinen ein viel höheres Risiko.

Strategien für Wachstum Es gibt mehrere Möglichkeiten, ein Portfolio an Wert zu steigern. Einige brauchen mehr Zeit oder haben mehr Risiko als andere, aber im Folgenden finden Sie eine Liste bewährter Methoden, mit denen Anleger aller Couleur ihr Geld wachsen ließen.

Kaufen und halten Investitionen zu kaufen und zu halten ist vielleicht die einfachste Strategie, um Wachstum zu erzielen, und mit der Zeit kann es auch eine der effektivsten sein. Jene Investoren, die einfach Aktien oder andere Wachstumsinvestitionen kaufen und sie mit nur geringfügiger Überwachung in ihren Portfolios behalten, sind oft angenehm überrascht von den Ergebnissen.

Market Timing
Wer die Märkte oder spezifischen Anlagen genauer verfolgt, kann die Buy-and-Hold-Strategie übertreffen, wenn sie die Märkte richtig terminieren und konsistent kaufen können, wenn die Preise niedrig sind und verkaufen, wenn Sie sind hoch. Diese Strategie wird offensichtlich viel höhere Renditen bringen, als eine Investition über die Zeit zu halten, aber sie erfordert auch die Fähigkeit, die Märkte richtig einzuschätzen.

Diversifikation
Diese Strategie wird oft mit dem Buy-and-Hold-Ansatz kombiniert. Viele verschiedene Arten von Risiken, wie beispielsweise das Unternehmensrisiko, können durch Diversifizierung reduziert oder eliminiert werden. Zahlreiche Studien haben bewiesen, dass die Asset Allocation einer der größten Determinanten der Anlagerendite ist, insbesondere über längere Zeiträume. Die richtige Kombination von Aktien, Anleihen und Bargeld kann es einem Portfolio ermöglichen, mit weniger Risiko und Volatilität zu wachsen als ein Portfolio, das vollständig in Aktien investiert ist. Diversifizierung funktioniert zum Teil, weil, wenn eine Anlageklasse schlecht abschneidet, eine andere Anlage normalerweise gut läuft.

Wachstumssektoren
Anleger, die ein aggressives Wachstum anstreben, können in Sektoren wie Technologie, Energie und Small-Cap-Aktien überdurchschnittliche Renditen erzielen, um ein höheres Risiko und höhere Volatilität zu erzielen.Ein Teil dieses Risikos kann durch längere Haltedauern und eine sorgfältige Auswahl der Anlagen ausgeglichen werden.

Dollar-Cost Averaging (DCA)
Diese gemeinsame Anlagestrategie wird am häufigsten bei Investmentfonds verwendet. Der Anleger wird einen bestimmten Dollarbetrag zuweisen, der zum periodischen Kauf von Anteilen eines oder mehrerer bestimmter Fonds verwendet wird. Da der Preis des Fonds von einer Kaufperiode zur nächsten schwankt, kann der Anleger die Gesamtkostenbasis der Aktien senken, da weniger Aktien gekauft werden, wenn der Fondspreis höher ist und mehr Aktien ausgegeben werden. werden gekauft, wenn der Preis sinkt. DCA ermöglicht es dem Anleger, im Laufe der Zeit einen größeren Gewinn aus dem Fonds zu erzielen.

Hunde des Dow
Michael Higgins skizziert diese einfache Strategie in seinem Buch "Beating the Dow". Die "Hunde" des Dow sind einfach die 10 Unternehmen im Index, die die niedrigsten aktuellen Dividendenrenditen aufweisen. Diejenigen, die diese Aktien zu Beginn des Jahres kaufen und dann ihre Portfolios jährlich anpassen, haben die Rendite des Index im Laufe der Zeit geschlagen, wenn auch nicht jedes Jahr. Es gibt mehrere UITs und ETFs, die diese Strategie verfolgen, so dass Anleger, die die Idee mögen, aber keine eigene Forschung betreiben wollen, diese Aktien schnell und einfach kaufen können.

CAN SLIM - Diese Methode der Aktienauswahl wurde von William O'Neil entwickelt, der mithalf, die Zeitung "Investor's Business Daily" zu gründen. Seine Methodik wird in der Abkürzung CAN SLIM quantifiziert, die für steht:

• C - Der (C) aktuelle vierteljährliche Gewinn pro Aktie (EPS) eines Unternehmens muss mindestens 18 bis 20% höher sein als vor einem Jahr ..
• A - Der (A) Jahresgewinn pro Aktie muss mindestens für die letzten fünf Jahre ein materielles Wachstum widerspiegeln.
• N - Das Unternehmen muss etwas (N) ew haben, wie z. B. ein neues Produkt, eine Änderung des Managements usw.
• S - Das Unternehmen sollte versuchen, seine eigenen (S) Hasen, die ausstehend sind, zurückzukaufen. Dies geschieht oft, wenn Unternehmen hohe zukünftige Gewinne erwarten.
• L - Das Unternehmen muss in seiner Kategorie ein (L) Ader sein statt eines Nachzüglers.
• I - Das Unternehmen sollte einige, aber nicht zu viele, (I) nstitutionelle Sponsoren haben.
• M - Der Anleger sollte verstehen, wie sich das Gesamtunternehmen (M) auf die Aktien des Unternehmens auswirkt und wann es am besten gekauft und verkauft werden kann.

Für weitere Informationen über diese Art des Investierens lesen Sie William O'Neils berühmtes Buch "Wie man Geld in Aktien verdient."

The Bottom Line Dies sind nur einige der einfacheren Methoden, um Geld wachsen zu lassen. Es gibt viel anspruchsvollere Techniken, die sowohl von Einzelpersonen als auch von Institutionen verwendet werden, die alternative Anlagen wie Derivate und andere Instrumente einsetzen, die das Ausmaß des eingegangenen Risikos kontrollieren und die möglichen Gewinne verstärken können, die gemacht werden können. Weitere Informationen darüber, wie Sie die richtige Wachstumsstrategie für Ihr Portfolio finden, erhalten Sie bei Ihrem Börsenmakler oder Finanzberater.