Investmentfonds werden aufgrund ihrer intrinsischen Diversifizierung und professionellen Verwaltung oft als eine der sichersten Anlagen angepriesen. Investmentfonds ermöglichen es den Aktionären, ihre Mittel in Produkten zu bündeln, die in eine breite Palette von Wertpapieren investieren, um ihre Erträge zu optimieren. Darüber hinaus bedeutet die fast unendliche Vielfalt von Investmentfonds, dass Anleger Fonds finden können, die ihre spezifischen Anlageziele und Risikotoleranz erfüllen. Leider beeinflusst die Marktvolatilität ebenso wie Aktien oder Anleihen Investmentfonds. Es gibt jedoch einige Möglichkeiten, in Investmentfonds zu investieren, die die Auswirkungen dramatischer Marktschwankungen minimieren und Ihre Anlage vor Volatilität schützen.

Hoch bewertete Rentenfonds

Im Gegensatz zu Aktienfonds investieren Rentenfonds in Schuldtitel, die in der Regel konsistente Zinszahlungen pro Jahr bieten und bei Fälligkeit die Rückzahlung der Erstinvestition garantieren. Einige Rentenfonds, die auf möglichst hohe Renditen ausgerichtet sind, konzentrieren sich auf den Kauf und Verkauf von Anleihen mit hohem Risiko, sogenannten Junk Bonds, die das Potenzial für schnelle Gewinne bieten, aber auch ein beträchtliches Verlustrisiko bergen. Junk Bonds werden von Unternehmen oder Regierungen mit extrem niedrigen Bonitätsratings angeboten. Das Ausfallrisiko ist hoch, so dass diese Anleihen für weniger als ihre Nennwerte gekauft werden können. Rentenfonds, die in hoch bewertete Anleihen von stabilen Unternehmen oder Regierungen investieren, weisen jedoch ein wesentlich geringeres Risiko auf.

In einem volatilen Markt ist die Anlage in Rentenfonds, die nur Schuldtitel von Unternehmen mit hoher Bonität enthalten, eine gute Möglichkeit, regelmäßige ZREPLACEräge mit minimalem Risiko für Ihre anfängliche Kapitalanlage zu generieren. Da es unwahrscheinlich ist, dass diese Unternehmen und Regierungen Insolvenz anmelden, besteht praktisch kein Ausfallrisiko. Anleihen, die vom US-Schatzamt ausgegeben werden, gelten unabhängig von der Marktaktivität als nahezu risikolos.

Geldmarktfonds

Geldmarktfonds gelten selbst in Zeiten erhöhter Marktvolatilität als eines der sichersten Investmentfondsprodukte. Wie bei Rentenfonds investieren Geldmarktfonds eher in Schuldtitel als in Aktien. Im Gegensatz zu Rentenfonds investieren Geldmarktfonds jedoch nur in hoch bewertete, kurzfristige Schuldtitel. Vermögenswerte in einem Geldmarktportfolio werden nur von den glaubwürdigsten Unternehmen, Regierungen und Kommunen ausgegeben und haben eine Laufzeit von weniger als einem Jahr. Viele Geldmarktfonds investieren in Schuldverschreibungen und Schuldverschreibungen des US-Finanzministeriums, die, wie oben erwähnt, nahezu risikolos sind.

Geldmarktfonds bieten ein kontinuierliches Wachstum in Form von jährlichen Zinszahlungen. Der Trade-off für die erhöhte Stabilität von Geldmarktfonds ist jedoch eine reduzierte Rendite; Zinssätze sind oft viel niedriger als die von risikoreicheren Fonds.Wenn Sie Ihr Kapital vor den Folgen unvorhersehbarer Marktschwankungen schützen wollen, können Geldmarktfonds eine ausgezeichnete Option sein.

Long-Term Investments

Eine weitere Strategie, um Ihre Anlagefondsanlagen vor einem volatilen Markt zu schützen, besteht darin, in Fonds zu investieren, die eine Buy-and-Hold-Strategie anwenden. Diese Fonds investieren in Wachstumsaktien oder langfristige Anleihen mit dem Ziel, langfristige Wertzuwächse aufgrund des erhöhten Werts ihrer Vermögenswerte anstelle von kurzfristigen Einnahmen durch häufigen Handel zu erzielen.

Obwohl sich ein volatiler Markt kurzfristig auf den Wert des Fondsvermögens auswirkt, insbesondere bei Aktienanlagen, stabilisiert sich der Wert dieser Fonds im Laufe der Zeit tendenziell und kann in besonders volatilen Phasen sogar von Kursschwankungen profitieren. Diese Strategie eignet sich am besten für Anleger, die ihre Investitionen nicht in absehbarer Zeit zurückziehen müssen und sich auf der Achterbahnfahrt der Marktvolatilität wohl fühlen. Anleger, die durch temporäre Wertschwankungen abgeschreckt werden, sind möglicherweise für diese Arten von Fonds nicht gut geeignet.

Vermeidung von High-Yield-Fonds

Obwohl die Attraktivität erhöhter Anlageerträge nicht zu leugnen ist, kann die Vermeidung von High-Yield-Fonds der beste Weg sein, Ihre Anlage vor einem volatilen Markt zu schützen. High-Yield-Fonds investieren in risikoreiche Anleihen oder hoch volatile Titel und nutzen eine äußerst aggressive Handelsstrategie, um kurzfristige Gewinne zu maximieren. Bei Hochzinsanleihen erhöht sich das Ausfallrisiko der emittierenden Unternehmen, wenn die Unternehmen aufgrund der Marktvolatilität Verluste erleiden. Im Falle von renditestarken Aktienanlagen erhöht die Marktvolatilität sowohl die Gewinn- als auch die Verlustquote, was bedeutet, dass ein hochrentierlicher Aktienfonds erhebliche Gewinne erzielen kann, aber auch das Eigenkapital der Aktionäre verlieren kann.

Wenn es Ihr primäres Ziel ist, den Stress und die unbeständigen Schwankungen eines volatilen Marktes zu vermeiden, sind High-Yield-Fonds keine angemessene Anlage. Für diejenigen, die in erster Linie darauf abzielen, das Anlagewachstum unabhängig vom inhärenten Verlustpotenzial zu steigern, können High-Yield-Fonds das Risiko wert sein.

Nutzen Sie die Volatilität zu Ihrem Vorteil

Arbitrage-Fonds sind eine weitere Option für diejenigen, die das erhöhte Risiko eines volatilen Marktes vermeiden wollen, aber dennoch von dramatischen Preisschwankungen profitieren möchten. Arbitrage-Fonds erzielen Gewinne, indem sie dieselben Anlagen zu unterschiedlichen Preisen gleichzeitig kaufen und verkaufen. Zum Beispiel kann ein Fonds Aktien von ABC auf dem amerikanischen Markt für 20 Dollar pro Aktie kaufen und die gleiche Anzahl an Aktien an der Londoner Börse für 20 Dollar verkaufen. 15 pro Aktie. Diese Fonds machen bei jedem Trade sehr kleine Gewinne, führen aber jedes Jahr Hunderte von Trades aus. Da Arbitrage-Fonds gleichzeitig Wertpapiere kaufen und verkaufen, gelten sie unabhängig vom aktuellen Marktumfeld als relativ geringes Risiko.

Arbitrage-Fonds tendieren zwar aufgrund höherer Handelsaktivitäten dazu, höhere Kostenquoten zu tragen, tendieren aber auch dazu, in Zeiten hoher Volatilität höhere Gewinne zu erwirtschaften. Dies liegt daran, dass eine extreme Volatilität die Differenz zwischen den Aktienkursen an verschiedenen Börsen oder zwischen den Preisen an den Kassa- und Terminmärkten erhöht.Zum Beispiel, wenn ABC derzeit bei $ 20 bewertet wird, aber der Markt sehr volatil ist, kann die gleiche Aktie am Terminmarkt mit $ 30 bewertet werden, weil die Anleger glauben, dass der Aktienkurs schnell steigen wird.

Obwohl keine Investition absolut risikofrei ist, gibt es eine Reihe von Möglichkeiten, in Investmentfonds zu investieren, die weniger anfällig für Marktvolatilität sind. Durch die Auswahl von Produkten, die in hochstabile Anlagen investieren oder speziell auf die Nutzung von Marktschwankungen ausgerichtet sind, können Sie mit Investmentfonds ein aktives Anlageportfolio unter Minimierung Ihres Gesamtrisikos halten.