Wenn Sie langfristig investieren möchten - wie für Ihren Ruhestand - dann sollten Sie sich über die Zieldatenfonds informieren, was Schwab zu bieten hat. Diese Fonds haben niedrige oder gar keine Kostenquoten, haben auf lange Sicht beeindruckende Renditen erzielt und sind relativ großzügig dotiert.

Unter Ausschluss des Fonds, der den S & P 500 nachbildet, haben die folgenden Fonds ein Zieldatum, in diesem Fall 2030, 2040 oder 2050. Sie werden feststellen, dass der Fonds Target 2050 mehr Engagement in Aktien hat als der Fonds. andere Fonds, weil es früh im Spiel ist und Aktien die besten Renditen auf lange Sicht liefern. Etwaige temporäre Zugriffe auf die Börse können in den folgenden Jahren ausgeglichen werden.

Der 2030 Target-Fonds ist nicht so stark in Aktien engagiert (obwohl er immer noch reichlich engagiert ist) und geht einen etwas sichereren Ansatz ein, indem er während der Pensionierung verstärktes Kapital für festverzinsliche Wertpapiere verwendet. (Weitere Informationen finden Sie unter: 5 Top-Investmentfonds für Ihr Altersvorsorgeportfolio. )

Alle unten aufgeführten Zahlen per 29. Oktober 2015

Schwab Target 2030 (SWDRX)

: Kapitalzuwachs und Erträge im Einklang mit der aktuellen Asset Allocation. Zieldatum: 2030.

Nettovermögen: 763 $. 43 Millionen

Dividendenertrag: 2. 40%

1-Jahres-Performance: -1. 01%

Auflegungsdatum: 1. Juli 2005

Performance seit Auflegung: 51. 11%

Aufwandsquote: 0. 00%

Aufwandsquote Kategorie Durchschnitt: 0. 50%

Gesamtallokation Aufgliederung

Aktien: 71. 03%

Anleihen: 22. 10%

Barmittel: 5. 32%

Sonstige: 1. 36%

Aktien Sektor Allokation (Top 3 )

Technologie: 18. 09%

Finanzdienstleistungen: 21. 13%

Gesundheitswesen: 14. 70%

Bonitätsratings

AAA: 67. 10% > AA: 3. 82%

A: 12. 39%

BBB: 12. 55%

BB: 1. 54%

B: 0.41%

Unterhalb von B: 1 28%

Sonstiges: 0. 91%

Schwab Target 2040 (SWERX)

Zweck: Kapitalzuwachs und Ertrag in Übereinstimmung mit der aktuellen Asset Allokation. Zieldatum: 2040.

Nettovermögen: 800 USD. 78 Millionen

Dividendenertrag: 2. 48%

1-Jahres-Performance: -1. 91%

Auflegungsdatum: 1. Juli 2005

Performance seit Auflegung: 58. 63%

Kostenquote: 0. 00%

Kostenquote Durchschnitt: 0. 50% siehe:

Anfängerleitfaden für Charles Schwab Online Brokerage. ) Gesamtallokationsaufteilung

Aktien: 84. 15%

Anleihen: 10. 54%

Barmittel: 3. 81%

Sonstiges: 1. 39%

Aufteilung des Aktiensektors

(Top 3) Technologie: 17. 87%

Finanzdienstleistungen: 21. 27%

Gesundheitswesen: 14. 57 %

Rating der Anleihen

AAA: 65. 39%

AA: 3. 73%

A: 12. 90%

BBB: 13. 11%

BB: 1. 87 %

B: 0. 49%

Unterhalb von B: 1. 34%

Andere: 1.18%

Schwab Ziel 2050 (SWNRX)

Zweck: Kapitalzuwachs und Ertrag in Übereinstimmung mit der aktuellen Asset Allokation. Zieldatum: 2050.

Nettovermögen: 49 US-Dollar. 21 Millionen

Dividendenertrag: 2. 47%

1-Jahres-Performance: -0. 94%

Auflegungsdatum: 23. Januar 2013

Performance seit Auflegung: 25. 17%

Kostenquote: 0. 00%

Kostenquote Durchschnitt: 0. 48%

Gesamtallokation Aufgliederung

Aktien: 90. 22%

Anleihen: 5. 31%

Barmittel: 3. 21%

Sonstige: 1. 21%

Aktien Sektor Allokation

(Top 3 ) Technologie: 17. 57%

Finanzdienstleistungen: 22. 23%

Gesundheitswesen: 14. 13%

Bonitätsratings

AAA: 64. 85%

AA: 3. 67%

A: 12. 96%

BBB: 13. 30%

BB: 2. 00%

B: 0. 52%

Unterhalb von B: 1. 40% > Sonstiges: 1. 31% (Zum diesbezüglichen Lesen siehe:

Pros & Cons von ETF-Only 401 (k) Plänen.

) Schwab S & P 500 Index (SWPPX) Zweck: Spuren die Gesamtrendite des S & P 500.

Nettovermögen: 20 USD. 53 Mrd.

Dividendenrendite: 1. 90%

1-Jahr Performance: 3. 66%

Auflegungsdatum: 19. Mai 1997

Performance seit Auflegung: 153. 32%

Aufwandquote : 0. 09%

Kostenquote Kategorie Durchschnitt: 1. 04%

Gesamtallokation

Aktien: 98. 92%

Anleihen: 0. 00%

Barmittel: 0. 60%

Andere: 0. 48%

Top 5 Positionen

Apple Inc. (AAPL

AAPLApple Inc174. 34 + 0. 05%

Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) Microsoft Corp. (MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 74 + 0. 32%

Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) Exxon Mobil Corporation (XOM XOMExxon Mobil Corp83. 53-0.26%

Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) Johnson & Johnson (JNJ JNJJohnson & Johnson139. 81 + 0. 04%

Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) General Electric Co. (GE GEGeneral Electric Co20. 17 + 0,20%

Erstellt mit Highstock 4,26,) Das Endergebnis Wer nach einem erschwinglichen Pensionsfonds sucht, der einen ausgezeichneten langfristigen Wert bietet, sollte den Schwab-Fonds in Betracht ziehen. s. Diese Fonds sind strategisch konzipiert und haben sich auf historischer Basis gut entwickelt. Je jünger Sie sind, desto mehr Risiko sollten Sie eingehen, denn es wird Zeit geben, eventuelle Verluste auszugleichen. Je älter Sie sind, desto mehr sollten Sie sich auf kleinere Gewinne aus dem Rentenbereich verlassen, um Kapital zu sparen. Diese Fonds sind so konzipiert, dass sie diese Ziele schützen und von allen Konten gut verwaltet werden. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: ETF-Analyse: Schwab US Broad Market.

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