Mit der Nominierung des Gouverneurs Mike Pence am Mittwoch durch die Republikanische Nationale Konvention als Vizepräsidentschaftskandidat der Partei hat sich das GOP-Ticket als eines mit nachgewiesenem Interesse an der finanziellen Unterstützung von Unternehmen etabliert. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe Das Evangelium nach Gouverneur Mike Pence .)

Eine Gruppe, die erwarten sollte, dass sie aus dieser Konversation ausgeschlossen wird, sind Finanzberatungsfirmen, da sie sicherstellen müssen, dass sie dies nicht tun. wandern Sie über die Streckendrähte, die in die Vorschriften der Securities and Exchange Commission (SEC) über politische Beiträge eingebaut sind. Firmen und Einzelpersonen, die einen Beitrag zur Kampagne von Pence leisten wollen, sowie diejenigen anderer lokaler und staatlicher Kandidaten, sollten zuerst ihre Hausaufgaben machen, um sicherzustellen, dass sie nicht gegen diese Regeln verstoßen.

Die Pay-to-Play-Regel

Die SEC-Vorschriften besagen, dass jede Beratungsfirma, die einen Beitrag zur Kampagne einer politischen Figur leistet, die Wahl des Staates beeinflussen könnte, Konten ist dann für zwei Jahre vom Management jedes Geldes für den Staat ausgeschlossen. Diese Regel soll verhindern, dass Beratungsfirmen sich mit dem Staat Geschäfte machen, indem sie die Kampagne eines Beamten finanzieren, der dann diese Firma wählen würde, um Staatsgeld zu verwalten. Diese Regel wurde im Jahr 2010 in der Folge mehrerer Fälle erlassen, die von der SEC untersucht wurden, wo Firmen und Berater versuchten, sich politische Kandidaten zu kaufen.

Einzelnen Beratern ist es ebenfalls untersagt, jedem Kandidaten, für den sie stimmen dürfen, Beiträge in Höhe von mehr als 350 US-Dollar zu leisten und für jeden anderen Kandidaten nur 150 US-Dollar. Brenden Carroll, ein Senior Associate bei der Anwaltskanzlei Dechert, kommentierte, wie sich dies auf Investment News auf Firmen und Berater im US-Bundesstaat Indiana auswirken wird. "Es wird einen abschreckenden Effekt haben. Die meisten Berater, die Geschäfte machen oder beabsichtigen, Geschäfte mit Indiana Pensionsplänen zu machen, nehmen dieses Thema sehr ernst. "(Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Politik und Ihre Kunden: Gehen Sie nicht dorthin .)

Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) hat ebenfalls eine Reihe von Pay-to-Play-Regeln für Broker vorgeschlagen, die darauf abzielen, die politischen Beiträge zu beschränken. Die FINRA-Regel würde die Gesamtsumme des Geldes, das einem politischen Kandidaten in einem Wahljahr gespendet werden könnte, auf 350 und 150 Dollar in einem Nichtwahljahr beschränken. Wenn ein Berater Beiträge über diesen Betrag hinaus leistet, gibt es ein viermonatiges Zeitfenster, in dem er eine Rückerstattung erhalten kann, bevor irgendwelche Strafen verhängt werden. Denjenigen, die diese Kriterien überschreiten, ist es jedoch untersagt, in den nächsten zwei Jahren eine Regierungsstelle zu beauftragen.

Wenn diese Regel früh genug abgeschlossen wird, werden diese Beschränkungen für die Wahlen 2016 an die Makler vergeben. Im Dezember erklärte Amy Lynch, die Präsidentin und Gründerin von Frontline Compliance: "Der Broker, der angestellt wird, um die Regierung zu bitten, muss diese neuen Pay-to-Play-Beschränkungen unter dieser neuen Regel befolgen. für Berater. Es gibt wirklich keinen Unterschied. Ich denke, es ist kein Zufall, dass [FINRA] endlich die Regel aus dem Weg geräumt hat und nächstes Jahr ein Wahljahr ist. Viele Firmen sind bereits vorangegangen und haben ihre eigenen Richtlinien verabschiedet, die bereits ihre Anforderungen erfüllen, weil sie wussten, dass dies kommen würde. "

The Bottom Line

Finanzberater haben ein persönliches Interesse daran, dass politische Kandidaten gewählt werden, die ihnen helfen, ihre Geschäfte voranzubringen. Aber die Grenzen, die den Wahlkampfspenden auferlegt werden, verhindern effektiv, dass sie versuchen, sich einen Kandidaten zu kaufen, sowohl auf Unternehmensebene als auch auf individueller Ebene. Es bleibt abzuwarten, ob die FINRA-Regel früh genug verabschiedet wird, um die Vermittler während des Wahlzyklus 2016 einzuschränken. Berater und Firmen müssen auf dem neuesten Stand bleiben, um die Richtlinien einzuhalten und ihre Beiträge sorgfältig zu dokumentieren.