Wenn die Größe ein Hinweis ist, sollte Vanguard als einer der besten Manager von 401 (k) Plänen auf dem Planeten angesehen werden. Im vergangenen Jahr übertraf Vanguard Fidelity Investments als führend bei den verwalteten Vermögen (Defined Contribution Assets Under Management, AUM). Das ist nicht weiter verwunderlich, wenn man die Beliebtheit seiner Indexfonds bedenkt, die die niedrigsten Kosten und die längsten Erfolgsbilanzen in der Branche kombinieren, um eine attraktive Investitionsoption für Plansponsoren zu schaffen. Zusätzlich zu seiner angekündigten Fondsgruppe bietet Vanguard auch Full-Service-401 (k) -Management auf institutioneller Ebene und in den kleinen bis mittelgroßen Geschäftsräumen. Wenn sich seine 401 (k) Management-Services in Bezug auf Qualität und Performance mit der Fondsverwaltung stapeln, ist Vanguard vielleicht der beste One-Stop-Shop für Pensionsplan-Sponsoren.

Vanguard 401 (k) Plan Services

Vanguard bietet über seine Institutional Investor Group eine breite Palette von 401 (k) Managementdiensten an, von der Plandesign und -analyse bis hin zur Überwachung des Investmentmanagements. Plansponsoren werden in jeder Phase mit Unterstützung unterstützt, beginnend mit einem strategischen Pensionierungsteam für die Entwicklung von Planstrategien. Ein zugewiesenen Client Relationship Manager bietet tägliche Unterstützung in allen Aspekten der Planverwaltung, und ein ERISA-Berater steht immer zur Verfügung, um Unterstützung bei regulatorischen und Compliance-Fragen zu leisten. Plansponsoren haben auch Zugang zu einem Kommunikationsberater, um gezielte Bildungsstrategien und maßgeschneiderte Kommunikation für Planteilnehmer zu entwickeln.

Wie zu erwarten, ist Vanguard in seinen Investment-Management-Dienstleistungen wirklich herausragend und bietet jedem Kunden seine Expertise und langjährige Erfahrung im Management. Die Abteilung Portfolio Review arbeitet mit Plansponsoren zusammen, um Due-Diligence-Prüfungen bei externen Fondsmanagern durchzuführen und die Auswahl und Überwachung von Fondsmanagern zu überwachen. Plansponsoren profitieren auch von der jahrzehntelangen Erfahrung, die die Beteiligungs- und Rentengruppen bei der Entwicklung von Anlagestrategien für Planportfolios mitbringen.

Vanguard hat stark in seine Backoffice-Systeme investiert, um hochmoderne Technologie-Services für die Planverwaltung und -aufbewahrung bereitzustellen. Kunden profitieren von rationalisierten Verwaltungsverfahren, die ihre Kosten senken, sowie von zusätzlichen Daten, die Bereiche zur Verbesserung der Planteilnahme aufzeigen können.

Wie geht es Vanguard in 401 (k) Management Services?

Wenn Sie wirklich wissen möchten, wie Vanguard 401 (k) -Plan-Services anbietet, fragen Sie einfach die Planteilnehmer und planen Sie Sponsoren. Ein paar Forschungsfirmen haben genau das getan, indem sie Umfragen durchgeführt haben, um zu bestimmen, wie Planer in einer Reihe von Bereichen arbeiten.In einer Studie von Cogent Reports bewerteten Planteilnehmer Vanguard als die höchste Gesamtzufriedenheit. Vanguard belegte den ersten Platz in sieben spezifischen Funktionen, darunter:

• Anlageperformance

• Website und Online

• Transaktionstransaktionsgebühr

• Problemlösung

• Anzahl der Anlageoptionen

• Gebührentransparenz

• Einschreibungssitzungen

Plansponsoren wurden gebeten, ihre allgemeine Zufriedenheit mit ihrem Plananbieter zu bewerten. Dreiundachtzig Prozent der Vanguard-Kunden äußerten die höchste Zufriedenheit mit ihren Dienstleistungen. Die durchschnittliche Zufriedenheit der Planer bei der Umfrage lag bei nur 62%. In der gleichen Umfrage belegte Vanguard den ersten Platz in mehreren Bereichen, darunter:

• Genauigkeit und Aktualität des Transaktionsprozesses

• Planen der Verwaltungsunterstützung

• Formular 550 Unterstützung bei der Einreichung

• Qualität der Investitionsoptionen > • Fondsaufwandsquoten

• Qualität und Klarheit der Informationen über die Offenlegung von Gebühren

• Transparenz der Gebühren

• Planen von Verwaltungsgebühren

Wenn es eine Sache gibt, kümmern sich Sponsoren um mehr als um qualitativ hochwertige Dienstleistungen aus ihrem Plan zu erhalten. Anbieter ist es die Angemessenheit der Gebühren, die sie zahlen. Es ist eine treuhänderische Anforderung, dass Sponsoren sicherstellen, dass die Gebühren und Kosten im Zusammenhang mit den Plänen und der Anlageverwaltung auf der Grundlage der von ihnen erbrachten Dienstleistungen angemessen sind. Laut der 2014 Plan Sponsor Study der Boston Research Group hat Vanguard im fünften Jahr in Folge den höchsten Wert bei den Kosten von Full-Service-Plansponsoren erzielt. In der gleichen Studie erhielt Vanguard Top-Rankings für allgemeine Zufriedenheit, Investitionsleistung und respektierte Marke.

Fazit

Vanguard hat seinen Weg an die Spitze in 401 (k) AUM geschafft, was größtenteils auf seine Star-Aufstellung von Low-Cost-Indexfonds zurückzuführen ist. Wenn Plansponsor- und Planteilnehmerumfragen geglaubt werden können, hat es auch einen hervorragenden Ruf als ein großer 401 (k) Plananbieter erworben.