Es ist ziemlich einfach, jemandem in der Finanzbranche zu begegnen, der wirklich begeistert ist, in das Chartered Financial Analyst (CFA) Programm einzusteigen. Manchmal wissen sie, worauf sie sich einlassen, manchmal nicht. Sie haben vielleicht keine Ahnung, wie viel Zeit es in Anspruch nimmt oder wie genau die Charta ihnen helfen oder sie verletzen kann.

Machen Sie sich keine Illusionen darüber - der CFA-Charter ist ein zermürbender Prozess. Wenn Ihnen der Gedanke gekommen ist, dass es sich lohnen könnte, den Prozess zu beginnen, sollten Sie Ihre vorgefassten Ideen an der Tür überprüfen und sicherstellen, dass Traum ist nicht nur eine vorübergehende Phantasie. Bevor Sie sich verpflichten, überlegen Sie, was es braucht, um die Charta zu verdienen, wie es Ihnen und Ihrer Karriere zugute kommen wird, die Negative des Durchlaufens des Prozesses und ob die Profis die Nachteile überwiegen. In diesem Artikel werden wir Sie durch diesen Entscheidungsprozess führen.

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Was es braucht, um die Charta zu verdienen

Das CFA Institute benötigt drei Schritte, um ein CFA Charterholder zu werden. Dazu gehören:

1. alle drei Stufen der CFA-Prüfung nacheinander ablegen
2. 48 Monate "akzeptable berufliche Berufserfahrung" erwerben
3. dem CFA-Institut beitreten, einschließlich einer professionellen Verhaltenserklärung und einer Mitgliedschaft in einem lokalen Kapitel .. (Um die vollständige Liste der Schritte anzuzeigen, besuchen Sie die Website des CFA Institute.)

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Für viele Menschen ist der schwierigste Teil des Erwerbs einer Charta die Erfüllung der pädagogischen Anforderungen. Das CFA-Programm besteht aus drei Prüfungen, die einen "Kandidaten-Wissenskörper" (CBOK) umfassen, der nach Auffassung des CFA-Instituts für die Angehörigen der Investmentbranche erforderlich ist.

Die Stufen und Zeit

Der Test für die Stufe I wird im Dezember und Juni erteilt, während die Prüfungen für die Stufen II und III nur einmal pro Jahr im Juni erteilt werden. Kandidaten müssen jedes Level bestehen, bevor sie zum nächsten weitergehen.

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Die Statistiken sind düster. In jedem gegebenen Jahr bestehen 40% bis 65% der Kandidaten für jedes Niveau ihre Prüfungen. Dies bedeutet, dass selbst bei den optimistischsten Szenarien statistisch gesehen weniger als 30% derjenigen, die das CFA-Programm als Kandidaten der Stufe I beginnen, tatsächlich das Niveau III erreichen.

Die Zeitinvestition ist entscheidend. Das CFA Institute schätzt, dass der Durchschnittskandidat mindestens 300 Stunden für jedes Level vorbereiten sollte. In der Tat verbrachte der durchschnittliche Kandidat durchschnittlich 322 Stunden, um sich auf die Prüfung vorzubereiten (304 Stunden für Stufe I; 329 Stunden für Stufe II; 334 Stunden für Stufe III).

Die Anforderungen

Sobald Sie sich die Zeit angesehen haben, die zum Durchlaufen der Ebenen erforderlich ist, müssen Sie sich als Nächstes die erforderlichen professionellen Anforderungen ansehen. Bevor ein Kandidat die Charta erhalten kann, muss er 48 Monate (oder vier Jahre) an akzeptabler Arbeitserfahrung gesammelt haben. Erfreulicherweise ist die Definition der akzeptablen Erfahrung des CFA-Instituts ziemlich weit gefasst und umfasst Bereiche wie Handel, Wirtschaft und Unternehmensfinanzierung.Dennoch gibt es eine Reihe von Kandidaten, die in das Programm eintreten und sich nicht in Bereichen befinden, in denen alles, was sie tun, so ausgelegt werden kann, dass sie im Bereich akzeptabler Erfahrungen liegen. Einige dieser Kandidaten können feststellen, dass sie zwar die pädagogischen Voraussetzungen erfüllen, aber die Charta nicht erhalten, weil sie nicht über die erforderliche Berufserfahrung verfügen.

Das Institut

Bevor die Kandidaten ihre Urkunden erhalten können, müssen sie dem CFA-Institut beitreten. Wenn Sie Hilfe bei diesem Prozess benötigen, besuchen Sie die Website des CFA Institute, wo dieser Prozess ausführlich erläutert wird.

Die Profis

Wie wird die Charta Sie begünstigen?

Um Ihnen bei der Entscheidung zu helfen, ob Sie die Charta weiterverfolgen möchten, werfen wir einen Blick darauf, wie dies ein Vorteil sein könnte. Erstens gibt es den Bildungsnutzen. Sie werden viel lernen und Ihrem Lebenslauf einen guten Abschluss geben. Dann gibt es die Erhöhung Ihres Rufs. Die Menschen im Unternehmen wissen, wie viel Zeit und Engagement es braucht, um die Charta zu verdienen. Wenn sie sehen, dass Sie es verdient haben, werden sie wahrscheinlich glauben, dass Sie über Fähigkeiten, Hingabe, ethisches Fundament und die harten, übertragbaren analytischen Fähigkeiten verfügen, die für die jeweilige Aufgabe erforderlich sind.

Es kann auch finanzielle Vorteile geben. Sie können Ihre Gehaltserhöhung sehen, nachdem Sie die Charter verdient haben, oder Sie können andere Bewerber, die die Charter nicht haben, übertreffen, wenn sie um einen neuen Job konkurrieren. Das operative Wort hier ist "kann". Beruflicher Erfolg hängt von einer Reihe von Faktoren ab, einschließlich harter Arbeit und Geschicklichkeit. Glück, Hingabe, politisches Gespür und Charakter haben genauso viel mit dem Erfolg des Investmentberufs zu tun wie mit der Ausbildung; Sehen Sie sich die Charter also nicht als Ihre goldene Eintrittskarte ins Finanzparadies an.

Wie wird die Charta Ihrer Karriere zugute kommen?

Es gibt eine Reihe von Finanzbereichen, in denen die Charta ein erhebliches Plus darstellt. Das Offensichtliche ist das Investment Management. Da die Investmentbranche weiterhin wettbewerbsfähiger wird (weniger Positionen) und mehr Standardprodukte erhält, wird es für jeden glaubwürdigen Investmentmanager nahezu unerlässlich sein, die Charta zu verdienen.

Außerhalb des Investmentmanagements gibt es eine Reihe anderer Berufe, in denen Charter-Inhaber erheblich profitieren werden:

1. Buy-Side-Händler (Investment Management) oder andere Buy-Side-Positionen
2. Sell-Side-Analyst (Anlage) Bankkaufmann), Associate oder andere Sell-Side-Professionals
3. Wirtschaftsprofessor
4. Economist
5. Finanzberater oder Finanzplaner

Über diese Liste hinaus gibt es eine Reihe von Berufen, in denen die CFA-Charta hilft. , aber wo es keine Karriere Straßensperre ist, wenn der Finanzfachmann es nicht hat.

Die Cons

Die CFA-Charta ist kein garantierter Weg zu Reichtum und Ruhm. Bevor Sie den Sprung wagen, überlegen Sie sich einige Nachteile:

Die Zeit

Ein CFA zu werden ist eine enorme Investition in Zeit - ein Minimum von 250 Stunden pro Jahr über drei Jahre. Sie werden Zeit mit Familie und Freunden opfern und das Streben nach Hobbies, die Sie genießen.Und nach all der Zeit gibt es keine Garantie dafür, dass Sie die Charta verdienen werden.

Die Kosten

Auch wenn dieser Faktor keine große Rolle spielt, lohnt es sich, darüber nachzudenken. Ein Bewerber der Stufe I zahlt eine einmalige Einschreibegebühr und eine Prüfungsgebühr. Bewerber der Stufe II und III zahlen ebenfalls eine Anmeldegebühr. Es gibt auch die Kosten der Bücher und Studienprogramme, die Sie kaufen müssen. Alles in allem sollten Sie erwarten, jedes Jahr mehrere Tausend Dollar auszugeben, wenn Sie die Prüfungen durchführen.

Die Karriere

Die CFA ist kein Allheilmittel für eine schlechte Karriere. Wenn Sie sich in das Programm einschreiben, um eine Karriere zu starten, sollten Sie sich andere Gründe ansehen, warum Ihre Karriere nicht vorankommt. Bevor Sie übermäßig viel Zeit und einen nicht unerheblichen Betrag in den Aufbau Ihres Stammbaums investieren, sollten Sie vielleicht Ihre Soft Skills wie Arbeitsmoral und politische Hilfsbereitschaft verbessern.

Alles zusammenfügen

Eine Abwandlung der guten altmodischen Kosten-Nutzen-Analyse kann der beste Weg sein, um zu entscheiden, ob das Programm durchgeführt werden soll oder nicht. Auf dem Papier, plotten Sie die Kosten gegen die Vorteile des Erwerbs der Charta. Betrachten Sie sorgfältig jeden Punkt, sowohl positiv als auch negativ, bevor Sie Ihre Entscheidung treffen. Ihre Entscheidung kann sich auch ändern, wenn sich Ihre Karriere ändert. Eine verlorene Beförderung in fünf Jahren kann die Balance ändern, indem sie die Charta nicht verfolgt, um sie mit Volldampf zu jagen.