Die folgende Liste von Investmentfonds bietet verschiedene Arten von Gelegenheiten. Zum Beispiel finden Sie einen Fonds, der ausnahmsweise platziert ist, wenn der S & P 500 den Rest des Jahres schätzt; Es gibt einen anderen Fonds, bei dem das Management nicht zögern wird, Aktien zu knappen. Daher wird viel davon abhängen, was Sie glauben, was mit dem breiteren Markt geschehen wird. Wenn Sie lieber auf Nummer sicher gehen möchten, gibt es dort auch mindestens eine Option. Und wenn Sie in den Trend der ausscheidenden Baby-Boomer investieren möchten, dann sollten Sie auch auf Gesundheit ausgerichtete Fonds in Betracht ziehen. Kommen wir nun zu dieser Liste.

Fidelity Select Health Care Portfolio (FSPHX)

Mit einer Kostenquote von 0. 76% im Vergleich zu einem Kategoriedurchschnitt von 1. 43% ist dies ein Fonds, der auf den Gesundheitsbereich ausgerichtet ist. Am eindrucksvollsten ist der Fonds seit 1981, als er für ungefähr 10 $ gehandelt wurde. Es handelt derzeit bei 237 $. 16 (Stand 7. März 2015). Da es 76 Millionen alternde Babyboomer gibt, ist das langfristige Potenzial hier außergewöhnlich. Das Risiko ist eine breite Marktkorrektur (oder ein Crash) im Jahr 2015. Sollte dies jedoch geschehen, wäre dies eine Gelegenheit, Ihre Position zu erweitern. (Weitere Informationen finden Sie unter: Investieren Sie mit dieser ETF (IHF) in Gesundheitsdienstleister.)

Vanguard 500 Index Inv (VFINX)

Dieser Fonds wird hier wegen seiner extrem niedrigen Kostenquote von 0.17 gegenüber einem Kategoriedurchschnitt von 1. 08% gelistet. Dadurch können Sie mehr profitieren, wenn der Fonds Wert legt. Darüber hinaus ist dieser Fonds branchenübergreifend diversifiziert und bietet aktuell eine Dividendenrendite von 1. 70%. Das ist die ideale Fondsanlage, wenn Sie lange am Markt sein wollen. Wenn Sie nicht bullish sind, vermeiden Sie es. (Weitere Informationen finden Sie unter: 5 Dinge, die Sie über Indexfonds wissen müssen.)

Vanguard Dividend Growth Inv (VDIGX)

Wenn Sie nur Engagements in Unternehmen haben möchten, die in der Lage sind, ihre Gewinne zu steigern und ihre Dividenden zu erhöhen, dann sind Sie hier genau richtig. Dieser Ansatz führt auch zu einer Outperformance in schwierigen Zeiten (relativ gesehen). Eine Kostenquote von 0. 31% gegenüber einem Kategoriedurchschnitt von 1. 08% ermöglicht es Ihnen, deutlich mehr Gewinne zu erzielen als mit den meisten Fonds. Eine Dividendenrendite von 1. 84% ist ein Bonus.

Vanguard Health Care Inv (VGHCX)

Dieser Fonds ist ähnlich wie FSPHX. Sie hat jedoch eine niedrigere Kostenquote von nur 0,35% und bietet eine geringe Dividendenrendite von derzeit 0,84%. (Weitere Informationen finden Sie unter: Interesse an Healthcare Stocks? Lesen Sie diesen ETF .)

Dodge & Cox International Aktie (DODFX)

Mit 62% der Assets in Europa und der Europäischen Zentralbank Geld, Potenzial ist hoch. Eine Aufwandsquote von 0.64% gegenüber einem Kategoriedurchschnitt von 1. 19% ist beeindruckend, und eine Dividendenrendite von 2.20% ist faszinierend. Langfristig besteht das Risiko, dass die Deflation die Geldpolitik zunichte macht.

Loomis Sayles Bond Retail (LSBRX)

Die Kostenquote von 0.91% liegen knapp unter dem Kategoriedurchschnitt von 1. 03% und dies ist keine Investition, die Ihren Lebensstil verändern wird. Es bietet jedoch eine Diversifikation über mehrere Sektoren hinweg, es ist eine gute Möglichkeit, etwas Kapital in Ihrem Portfolio zu investieren, und es bringt aktuell gesunde 3. 97% ein. (Weitere Informationen finden Sie unter Einfache Möglichkeiten zur Diversifizierung Ihres Portfolios .)

FPA Crescent (FPACX)

Dieses Managementteam wird Long-Aktien und Anleihen übernehmen. es wird in notleidende Immobilien investieren; und es wird kurze Lagerbestände. Es wird auch geduldig einen beträchtlichen Teil seines Kapitals in bar halten und auf den idealen Zeitpunkt warten, um zu streiken, wenn sich eine gute Gelegenheit bietet. Die Kostenquote liegt bei 1. 14% gegenüber einem Kategoriedurchschnitt von 0. 94% ist hoch, aber es gibt eine kleine Rendite von 0. 88%. (Mehr dazu unter: Zehn Geldmanager, die es verdienen, zu folgen.)

Oakmark International I (OAKIX)

Dies ist das ultimative konträre Spiel. Das Management investiert in das, was andere hassen. Dies hat sich auf lange Sicht ausgezahlt, trotz eines großen Erfolgs während der Finanzkrise. Die Kostenquote liegt mit 0.95% unter dem Kategoriedurchschnitt von 1.19% und der Fonds erzielt aktuell 1. 94%.

Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX)

Die Hälfte des Fondsvermögens ist in Dividendenausschüttungen investiert, der Rest in Immobilienfonds (REITs) (15%), Wandelanleihen (15%) und Vorzugsaktien (20%). Ihre Aufwandsquote liegt mit 0.74% unter dem Kategoriedurchschnitt von 0. 85% und der Fonds erzielt aktuell 2. 69%. Dies ist ein einzigartiger Fonds, der es wert ist, untersucht zu werden, aber er wird sich wahrscheinlich nicht gut halten, wenn sich der breitere Markt zurückzieht. (Weitere Informationen finden Sie unter: Händler suchen nach Dividendenfonds (VIG) .)

PRIMECAP Odyssey Growth (POGRX)

Zu ​​guter Letzt investiert dieser Fonds in Unternehmen mit überdurchschnittlichen Gewinnen Wachstum. Addieren Sie Sektordiversifizierung (schließt nur Immobilien und Dienstprogramme aus) und Sie haben einen Fonds, der wahrscheinlich ist, seine Gleichen in den meisten Marktumwelt zu übertreffen. Eine Kostenquote von 0. 63% gegenüber einem Kategoriedurchschnitt von 1. 20% ist beeindruckend, und eine Dividendenrendite von 0.59% schadet nicht.

The Bottom Line

Diese Liste sollte als Ausgangspunkt betrachtet werden. Wenn einer der oben aufgeführten Fonds Ihr Interesse geweckt hat, sollten Sie sich darüber Gedanken machen, bevor Sie Anlageentscheidungen treffen. Wenn Sie sich dafür entscheiden, in mehr als einen Fonds zu investieren, achten Sie darauf, dass Sie sich diversifizieren und nicht überlappen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Die vielversprechendsten ETFs 2015 .)

Dan Moskowitz hat keine Positionen in einem der oben genannten Fonds. Er ist derzeit lange FAZ, TECS, TWM, DRR und BIS.