Kommunalanleihen von New Jersey bieten Engagements in Kommunalanleihen von Emittenten in New Jersey. Mit Absicht haben die Investmentfonds von New Jersey Municipal Bond steuerpflichtige und steuerbefreite Einkommen in New Jersey, während sie Kapital erhalten, gegenüber Anlegern, die in New Jersey ansässig sind. Diese Art von Investmentfonds investiert in der Regel in Investment-Grade-Kommunalanleihen und weist daher ein geringes Kreditrisiko auf.

Kommunalanleihefonds von New Jersey bieten ein konstantes, steuerfreies monatliches Einkommen mit einem niedrigen bis moderaten Grad an Preisschwankungen, was für Anleger mit langfristigem, hohem Einkommen und hohem Nettovermögen attraktiv ist. Publikumsfonds von Kommunalobligationen aus New Jersey investieren jedoch in der Regel in mittel- und langfristige Anleihen und können daher ein moderates bis hohes Zinsänderungsrisiko aufweisen. Zusätzlich beinhalten die mit New Jersey Municipal Bond Funds verbundenen Risiken das Call-Risiko, das staatspezifische Risiko, das Verlängerungsrisiko, das Ertragsrisiko, das Liquiditätsrisiko und das Nicht-Diversifizierungsrisiko.

Vanguard New Jersey Fondsanteile mit langfristiger steuerbefreiter Kapitalanlageklasse A

Ausgabe am 3. Februar 1988 mit dem Sponsoring von Vanguard, dem langfristigen steuerbefreiten Vanguard New Jersey Fondsanteile der Klasse A bieten ein Engagement in Bezug auf den Markt für Kommunalanleihen in New Jersey, indem sie einen erheblichen Teil ihres Nettovermögens in Schuldtitel investieren, die von den staatlichen und staatlichen Steuern in New Jersey ausgenommen sind. Wie man von einem Vanguard-Fonds erwartet, berechnet VNJTX eine Kostenquote von 0. 20%, was 78% niedriger ist als die durchschnittliche Kostenquote von New Jersey Municipal Bond-Fonds mit ähnlichen Beständen. Zum 30. Juni 2015 erzielte VNJTX seit seiner Einführung eine durchschnittliche jährliche Rendite von 5.98%.

VNJTX investiert normalerweise 80% seines gesamten Nettovermögens in hochwertige Kommunalanleihen, die von lokalen Regierungen in New Jersey und von staatlichen und regionalen Regierungs- und öffentlichen Finanzierungsbehörden ausgegeben werden. Zum 31. Juli 2015 hält der Fonds 480 Anleihen in seinem Portfolio, die stark auf mittel- bis langfristige New Jersey Kommunalanleihen ausgerichtet sind.

VNJTX hat eine Rendite von 2.90%; ein durchschnittlicher Kupon von 4. 60%; eine durchschnittliche angegebene Laufzeit von 14. 70 Jahren; und eine durchschnittliche effektive Dauer von 6. 40 Jahren. Um das mäßig hohe effektive Durations- und Zinsrisiko des Fonds zu kompensieren, bietet es per 8. September 2015 eine attraktive 30-Tage-SEC-Rendite von 2.94%.

Basierend auf dreijährigen Daten hat VNJTX eine Standardabweichung oder Volatilität von 4,26%; ein R-Quadrat, gegenüber seinem Referenzindex der Barclays New Jersey Municipal Bond Index, von 0. 99; und ein Beta gegenüber seinem Referenzindex von 1. 06. In Bezug auf die moderne Portfoliotheorie können 99% der Kursschwankungen von VNJTX durch Preisbewegungen in seinem Referenzindex während dieses Zeitraums erklärt werden.Darüber hinaus ist VNJTX stark korreliert, aber theoretisch volatiler als sein Referenzindex.

In Bezug auf die moderne Portfoliotheorie ist VNJTX mit einem moderaten Risiko behaftet und kann für Anleger mit einem langfristigen Anlagehorizont angemessen sein. VNJTX eignet sich am besten für Anleger mit Wohnsitz in New Jersey, die in hohen Steuerklassen arbeiten, um ein steuerfreies monatliches Einkommen zu erzielen.

Franklin New Jersey steuerfreie Erträge Klasse A-Anteile

Die Franklin Templeton Investments, die Franklin New Jersey steuerfreie Anteile der Klasse A, zeichnen am 12. Mai 1988 Franklin Templeton Investments für langfristige Engagements in New Jersey ein. Kommunalanleihemarkt. FRNJX wird von Franklin Advisers, Inc. verwaltet, die eine niedrige Kostenquote von 0,64% im Vergleich zur durchschnittlichen Kostenquote von kommunalen Frontload-Fonds verlangt. Zum 31. Juli 2015 hält FRNJX 162 Anleihen in seinem Portfolio, das ein Gesamtnettovermögen von 839 USD hat. 90 Millionen, während alle Aktienklassen ein Nettovermögen von etwa 1 Dollar haben. 15 Milliarden.

Unter normalen Marktbedingungen investiert FRNJX mindestens 80% seines Portfolios in Investment-Grade-Kommunalanleihen, die von den Einkommenssteuern der Bundesstaaten und der New Jersey befreit sind. Obwohl FRNJX einen beträchtlichen Teil seines Vermögens in steuerfreie Schuldtitel investieren will, kann es bis zu 20% seines Vermögens in Wertpapiere investieren, die der föderalen alternativen Mindeststeuer unterliegen. Darüber hinaus darf FRNJX maximal 35% seines gesamten Nettovermögens in von US-Territorien ausgegebenen kommunalen Wertpapieren anlegen.

Zum 31. Juli 2015 belaufen sich die geografischen Spitzenpositionen von FRNJX auf 82. 24% New Jersey; 10. 39% New York; 3. 90% Puerto Rico; 2. 87% Pennsylvania; und 0. 60% Delaware. FRNJX hat eine durchschnittliche Couponrate von 5,21%; eine durchschnittliche effektive Dauer von 3. 93 Jahren; eine Portfolio-Umschlagshäufigkeit von 4,81%; und eine durchschnittliche gewichtete Laufzeit von 19 Jahren. Die durchschnittliche effektive Duration von FRNJX weist auf ein moderat niedriges Zinsrisiko hin, das für Anleger attraktiv ist. Obwohl der Fonds eine mäßig niedrige effektive Duration hat, bietet er eine attraktive 30-tägige standardisierte SEC-Rendite von 2,33% zum 31. August 2015.

Auf der Grundlage von dreijährigen Daten erlebte FRNJX einen moderaten Grad. der Volatilität und blieb hinter seinem Referenzindex, dem Barclays Municipal Bond Index, -2 zurück. 23%. Aufgrund seiner niedrigen Renditen und seiner moderaten Volatilität kann FRNJX als eine mittel- bis langfristige Satelliten-Beteiligung in einem gut diversifizierten Portfolio angesehen werden. Der Fonds eignet sich am besten für einkommensstarke, in New Jersey ansässige Anleger, die mit einem in vielen Sektoren diversifizierten Portfolio von Kommunalanleihen ein steuerfreies monatliches Einkommen anstreben.

Anteile der Klasse A von Dreyfus New Jersey Municipal Bond Fund Inc.

Die Dreyfus New Jersey Municipal Bond Fund, Inc., Klasse A-Anteile, wurde am 6. November 1987 von Dreyfus Investments aufgelegt. Einkommensniveau befreit von New Jersey und Bundessteuern. DRNJX wird von der Dreyfus Corporation beraten und berechnet eine jährliche Nettokostenquote von 0,85%.

Wie die meisten Publikumsfonds in New Jersey verfolgt DRNJX sein Anlageziel, indem es normalerweise mindestens 80% seines Nettovermögens in Investment-Grade-Kommunalanleihen investiert, die von staatlichen und US-amerikanischen Einkommensteuern befreit sind.DRNJX ist stark auf Anleihen mit Restlaufzeiten von mehr als sechs Jahren gewichtet und hat eine durchschnittliche effektive Duration von 4. 90 Jahren zum 31. Juli 2015. Um die mäßig hohe effektive Duration zu kompensieren, bietet DRNJX eine 30-tägige subventionierte SEC an. Rendite von 2,12% per 9. September 2015.

Zum 31. August 2015 hat DRNJX auf der Grundlage von drei nachrangigen Daten eine durchschnittliche jährliche Volatilität von 4,40% und ein Beta gegen seine Standardindex der Barclays Municipal Bond Index von 1. 20. DRNJX weist im Vergleich zur durchschnittlichen Standardabweichung von Municipal Bond Funds eine durchschnittliche Volatilität auf. Aufgrund der fehlenden Diversifizierung in vielen Staaten ist DRNJX theoretisch 20% volatiler als sein Referenzindex. Daher eignet sich DRNJX am besten als langfristige, taktische Beteiligung an einem diversifizierten Rentenportfolio. Der Fonds eignet sich am besten für New-Jersey-Anleger mit einem moderat hohen Maß an Risikotoleranz, um sich am Markt für Kommunalanleihen in New Jersey zu engagieren und gleichzeitig ein stabiles, steuerfreies monatliches Einkommen zu erhalten.