Top 4 Konservative Allokation Investmentfonds (VTMFX, TAIAX)

Top 4 Konservative Allokation Investmentfonds (VTMFX, TAIAX)

Asset Allocation Investmentfonds haben bei den Anlegern an Popularität gewonnen, da diese gepoolten Anlagen eine einfache Möglichkeit bieten, auf mehrere Anlageklassen innerhalb eines einzigen, professionell verwalteten Fonds zuzugreifen. Es gibt eine breite Palette von Asset-Allocation-Fonds, die von sehr konservativ bis hin zu sehr aggressiv reichen und jeweils als einzelne Beteiligung oder Teilallokation für einzelne Anleger eingesetzt werden können. Konservative Allokationsfonds bestehen aus Aktien und Schuldverschreibungen sowie liquiden Mitteln, wobei der Schwerpunkt auf der Erhaltung des Kapitals durch größere Positionen in Fremd- und Geldanlagen liegt. Anleger, die Bedenken hinsichtlich der Marktvolatilität haben oder die Erträge aus ihren gesamten oder einem Teil ihrer Portfolios erzielen möchten, können konservative Allokationsmittel verwenden, um Anlageziele mit Leichtigkeit zu erreichen.

Bei der konservativen Allokation bieten Publikumsfonds eine Atempause bei heftigen Schwankungen bei aktienintensiven Anlageauswahlen, sind aber nicht für jeden Anleger geeignet. Konservative Allokationsfonds halten eine stärkere Konzentration des Gesamtvermögens in Anleihen und Barmitteln, was den Anlegern die Möglichkeit bietet, auf lange Sicht Kapitalzuwachs zu erzielen. Darüber hinaus sind einige Anleihen und Geldanlagen schwer in der Lage, mit den steigenden Inflationsraten Schritt zu halten, so dass die Erträge aus konservativen Allokationsfonds zeitweise minimal sind. Anleger, die an der Aufrechterhaltung des Kapitalbilanzsaldos eines Anlageportfolios mit dem Potenzial zur Erzielung von Erträgen durch Dividenden und Zinsen interessiert sind, finden jedoch eher konservative Allokationsfonds als Teil oder einzige Beteiligung innerhalb eines Anlageportfolios. Eine Reihe von konservativen Asset-Allocation-Fonds stehen den Anlegern über bekannte Investmentfondsanbieter zur Verfügung.

Vanguard Tax Managed Balanced Fonds

Der Vanguard Tax Managed Balanced Fonds ist ein konservativer Allokationsfonds, der über die Vanguard Gruppe den Anlegern zur Verfügung gestellt wird. Der Investmentfonds, der 1994 gegründet wurde, wird von Michael Perre verwaltet und versucht, Anlegern steueroptimierte Renditen zu bescheren, die aus steuerbefreiten bundesstaatlichen Erträgen, langfristigem Kapitalzuwachs und steuerpflichtigen laufenden Erträgen in bescheidenem Umfang generiert werden. Normalerweise sind 55% des Fonds 2 $. 21 Mrd. an Vermögenswerten sind in hochwertige kommunale Wertpapiere mit einer dollargewichteten durchschnittlichen Laufzeit zwischen sechs und 12 Jahren investiert, und mindestens 75% aller kommunalen Beteiligungen werden in eine der drei besten Bonitätskategorien eingestuft. Der Rest des Fondsvermögens ist in Stammaktien investiert.

Der Investmentfonds erzielte per September 2015 eine annualisierte Rendite von 10,5% auf 6,45%. Die Kostenquote des Fonds liegt mit 0, 12% weit unter dem Kategoriedurchschnitt von 0.81% für ähnliche konservative Zuteilungsfonds. Anleger zahlen keine Vorabverkäufe, sondern werden mit einer Verwaltungskommission von 0. 10% bewertet. Eine minimale Anfangsinvestition von $ 10, 000 ist für nicht qualifizierte Konten und IRAs erforderlich. Zu den Top-Positionen innerhalb des Investmentfonds zählt Apple Inc. mit 1.58%; Nassau Grafschaft New York Zwischenfin Fin Au Var 0. 02% bei 0. 84%; Microsoft Corporation bei 0. 80%; und Exxon Mobil Corporation bei 0. 70%.

American Funds Steuer-Advantaged Income Fund

Der American Funds Steuer-Advantaged Income Fund wird Anlegern über die Investmentfonds der American Funds angeboten und hat ein Auflegungsdatum von 2012. Verwaltet von Joanna F. Jonsson, diese konservative Allokationsfonds sucht laufende Erträge mit einem sekundären Ziel eines langfristigen Kapitalwachstums. Der Investment-Mix des Investmentfonds besteht aus einer Reihe von amerikanischen Fondsangeboten mit verschiedenen Kombinationen und Gewichtungen, von denen die Mehrheit versucht, Erträge aus ihren zugrunde liegenden Anlagen zu generieren. Fondsmanager mit dem amerikanischen Fonds Tax-Advantaged Income Fund konzentrieren sich bei der Auswahl von Dividenden auf Dividenden ausschüttende Aktien, indem sie Wachstums- und Einkommensfonds, Aktieneinkommensfonds, ausgeglichene Fonds und Rentenfonds einschließen.

Seit September 2015 hat der Investmentfonds eine annualisierte Rendite für drei Jahre von 9,18% mit einer Kostenquote von 0,44% erzielt. Für alle neuen Aktienkäufe wird ein Ausgabeaufschlag von 3, 75% berechnet, wobei jedoch keine aufgeschobene Verkaufsgebühr erhoben wird. Eine Anfangsinvestition von $ 250 ist erforderlich. Zu den Top-Positionen innerhalb des Investmentfonds gehört der American Funds Tax Exempt Bond Fund mit 25,5%; der amerikanische High-Income Municipal Bond Fund zu 25,21%; der amerikanische Fonds Capital World Growth und Income Fund zu 24. 77%; und der American Funds Washington Mutual Fund zu 24.77%.

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund

Der T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund wurde 1994 gegründet und wird seit 2011 von Charles M. Shriver verwaltet. Das Fondsmanagementteam versucht, den Anlegern im Laufe der Zeit die höchste Gesamtrendite zu bieten. Konzentration der Investitionsauswahl auf das Einkommen zuerst und Wachstum des Kapitals an zweiter Stelle. Ca. 40% des Fonds sind 1 USD. 53 Milliarden an Vermögenswerten sind in Aktien investiert, der Rest verteilt sich auf Anleihen, Geldmarktpapiere und Barmittel. In einigen Fällen kann der Fonds eine bestimmte Anlageklasse auf Grundlage der aktuellen Marktbedingungen oder des aktuellen Ausblicks über- oder untergewichten.

Seit September 2015 hat der Personal Strategy Income Fund von T. Rowe Price eine annualisierte Rendite für 10 Jahre von 6,22% bei einer Kostenquote von 0,44% erzielt. Den Anlegern wird weder eine anfängliche Verkaufslast noch eine aufgeschobene Verkaufsgebühr in Rechnung gestellt, sondern eine Mindesterstanlage von $ 2 500 für qualifizierte und nicht qualifizierte Konten. Zu den Top-Positionen im Investmentfonds gehört der T. Rowe Price Institutional High Yield Fund mit 7,6%; der Anleihefonds des T. Rowe Price Institutional Emerging Markets mit 5,92%; der T. Rowe Preis Institutional International Bond Fund bei 5.32%; und der T. Rowe Price Institutional Emerging Markets Equity Fund mit 2.57%.

Thrivent Diversified Income Plus Fund

Der Thrivent Diversified Income Plus Fund ist ein konservativer Allokationsfonds, der 1997 gegründet wurde und den Anlegern über die Thrivent-Anlagegruppe zur Verfügung gestellt wurde. Seit 2015 ist Darren M. Bagwell Investment Manager des Investmentfonds. Der Investmentfonds strebt an, den Anlegern maximale Erträge zu bieten und gleichzeitig den Kapitalzuwachs langfristig aufrechtzuerhalten. Der Fonds hat 709 US-Dollar. 56 Millionen an Vermögenswerten werden in eine Kombination aus Aktien und Schuldtiteln investiert, wobei sich der Aktienanteil auf Stammaktien, Vorzugsaktien und Wandelanleihen konzentriert. Die innerhalb des Fonds gehaltenen Schuldtitel können von beliebiger Bonität und beliebiger Laufzeit sein und können Anleihen, Schuldverschreibungen, Schuldverschreibungen oder sonstige Schuldverschreibungen mit hohem Risiko umfassen. Fondsmanager können nach eigenem Ermessen auch in börsengehandelte Fondsalternativen investieren.

Seit September 2015 hat der Thrivent Diversified Income Plus Fund eine annualisierte Rendite von 5,94% auf 10 Jahre bei einer Kostenquote von 0,98% erzielt. Bei allen neuen Anteilskäufen wird den Anlegern ein Ausgabeaufschlag von 4.50% berechnet, obwohl keine aufgeschobenen Verkaufsgebühren erhoben werden. Eine anfängliche Mindestinvestition von $ 2 000 ist für qualifizierte und nicht qualifizierte Konten erforderlich. Zu den Top-Positionen innerhalb des Investmentfonds gehören 5-Jahres-US-Treasury-Note-Future 15. September bei 11,8%; 2-Jahres-US-Treasury-Note-Future September 15 bei 9. 24%; 10-Jahres-US Treasury Note Future September 15 bei 4. 25%; der S & P 500 Index Future Sept. 15 bei 3. 01%; und Fannie Mae bei 1.75%.