Als aggressive Allokationsportfolios klassifizierte Investmentfonds konzentrieren sich auf die Maximierung des potenziellen Kapitalzuwachses und des Ertrags, indem sie vorwiegend in Aktien anlegen, die ein deutlich überdurchschnittliches Wachstumspotenzial aufweisen, sowie durch eine stärkere Gewichtung eines Anlageportfolios mit Eigenkapital. Investitionen und weniger mit Schulden oder anderen festverzinslichen Anlagen. Zwischen Aktien, Anleihen und Barmitteln weisen diese Portfolios tendenziell eine deutlich höhere Allokation in Aktien auf, typischerweise 75% bis 90%. Dies steht im Gegensatz zu einem breiter gefächerten Anlageportfolio, das üblicherweise nicht mehr als 60% bis 70% des Portfoliovermögens dem Aktienmarkt zur Verfügung stellt. Aggressive Allokationsfonds enthalten im Durchschnitt auch einen relativ höheren Anteil an Mid-Cap- und Small-Cap-Aktien, da Small-Cap-Unternehmen in der näheren Zukunft häufiger ein hohes Wachstumspotenzial bieten.

Die höheren potenziellen Kapitalrenditen, die von aggressiven Zuteilungsfonds angeboten werden, gehen üblicherweise mit einem entsprechend höheren Risiko einher. Daher eignet sich diese Art von Fonds besser für Anleger mit einer hohen Risikotoleranz.

Aggressive Allokationsfonds halten gewöhnlich Portfolios, die über verschiedene Marktsektoren hinweg gut diversifiziert sind, da sich die Fonds nicht auf eine Branche, eine geografische Region oder ein Marktkapitalisierungsniveau konzentrieren. Stattdessen konzentrieren sie sich auf wachstumsstarke potenzielle Aktien, die in einer Reihe von Marktsektoren oder Ländern verfügbar sind, und können in Form von Large-Cap-, Small-Cap- oder Mid-Cap-Unternehmen bestehen.

Fidelity Asset Manager 85% Fonds

Der Fidelity Asset Manager 85% Fonds wurde 1999 von Fidelity Investments aufgelegt. Geoff Stein, Portfoliomanager der Global Asset Allocation Group bei Fidelity, leitet die Fonds. Das primäre Anlageziel von FAMRX ist ein maximaler langfristiger Kapitalzuwachs. Der Fondsmanager teilt seine 1 $ zu. 5 Milliarden in Vermögenswerte zwischen ausländischen und inländischen Aktien, Anleihen und verschiedenen Geldmarkt- und anderen kurzfristigen Anlagen. Wie der Name des Fonds andeutet, ist der Fonds unter normalen Bedingungen zu etwa 85% oder mehr in Aktien angelegt. Die Mindestzuteilung des Fondsvermögens an Aktien beträgt 60%. Der Fondsmanager wählt Aktien basierend auf einer Reihe von fundamentalen Analysefaktoren und Metriken aus, die zur Bewertung des aktuellen Aktienkurses im Verhältnis zum geschätzten langfristigen Wert des Unternehmens und seinen Wachstumsaussichten verwendet werden. Etwaige Kapitalgewinne und Dividenden werden jährlich ausgeschüttet.

Ungefähr 15% der Vermögenswerte von FAMRX sind jedem der folgenden Sektoren zugeordnet: Finanzdienstleistungen, Gesundheitswesen, Technologie und zyklische Konsumgüter. Dieser Fidelity-Fonds investiert über Fidelity Central Investment Portfolios, wie den Fidelity Central Health Care Fund, in eine Reihe anderer Fidelity-Fonds.Dies ermöglicht es dem Fidelity Asset Manager 85% Fonds, ein Engagement in einer viel höheren Anzahl von Aktien einzugehen, als in der offiziellen Liste des Fonds mit nur 20 Positionen angegeben ist. Einige der größten Portfoliopositionen des Fonds sind Apple, Inc.; Allgemeine Elektricitäts-Gesellschaft; JPMorgan Chase & Company; Google Inc., sowohl Klasse A- als auch Klasse C-Aktien; Berkshire Hathaway, Inc. Klasse B; und Procter & Gamble Company. Die jährliche Portfolioumschlagshäufigkeit des Fonds beträgt nur 14%, was für die Kategorie der aggressiven Zuteilungsfonds weit unter dem Durchschnitt liegt.

Die Kostenquote für FAMRX beträgt 0,74%, was für die Kategorie unter dem Durchschnitt liegt. Der Fonds bietet eine Dividendenrendite von 1. 14%. Die annualisierte Rendite für fünf Jahre beträgt 11. 88%. FAMRX wird sowohl im Risiko als auch im Ertrag als überdurchschnittlich eingestuft.

T. Rowe Price Personal Strategy Wachstumsfond

Der T. Rowe Price Personal Strategy Wachstumsfond wurde 1994 von T. Rowe Price gegründet. Dieser Fonds strebt die höchstmögliche Rendite über die Zeit an, indem er einen primären Investitionsschwerpunkt auf das Wachstum des Kapitals legt. sekundärer Fokus auf das Wachstum des Einkommens. Aktien werden auf der Grundlage der Prüfung von Bewertungsmaßstäben für die Bewertung von Common Equity, wie z. B. Kurs-Gewinn-Verhältnis, Eigenkapitalrendite und prognostizierter Gewinn pro Aktie oder EPS, Wachstumsrate, in das Fondsportfolio analysiert. Die übliche Allokation des Fonds von 1 USD. 7 Milliarden an Vermögenswerten sind rund 80% auf Aktien und 20% auf Anleihen, Geldmarktpapiere und Barmittel. Unter allen Umständen fällt die Allokation von Vermögenswerten in Aktien zwischen 70% und 90%. Dividenden und Kapitalgewinne werden jährlich ausgeschüttet.

TRSGX ist stark mit Finanzsektoraktien gewichtet, die etwa 30% ihrer Bestände ausmachen. Technologie, Gesundheitswesen und Industriewerte sind ebenfalls gut vertreten. Rund 5% des Fondsvermögens sind in großen Einzelhandelsunternehmen investiert. Wichtige Beteiligungen sind Amazon. com, Inc.; American Airlines Group, Inc.; Pfizer, Inc.; Visa, Inc.; die chinesische Web-Service-Firma Baidu, Inc. ADR; und der Aktienfonds T. Rowe Price Institutional Emerging Markets. Die Portfolioumschlagshäufigkeit des Fonds beträgt moderate 53%.

Die Kostenquote für TRSGX ist mit 0.67% relativ niedrig und der Fonds bietet eine Dividendenrendite von 1.31%. Der T. Rowe Price Personal Strategy Wachstumsfond hat eine annualisierte Rendite von 12,78% für fünf Jahre und ist damit in der Kategorie der aggressiven Zuteilungsfonds eine Top-10-Platzierung. Morningstar bewertet den Fonds als durchschnittliches Risiko und bietet eine hohe risikobereinigte Rendite, belegt durch seine dreijährige Sharpe-Ratio von 1. 33.

Wells Fargo Advantage Diversifizierter Kapitalbauer ADM Fund

Der Vorteil von Wells Fargo Diversifiziertes Kapital Builder ADM Fund, 2010 von Wells Fargo & Company ins Leben gerufen, ist ein echter No-Load-Fonds, der keine Gebühren und keine 12b-1-Gebühren hat. Margaret Patel, Senior Portfolio Manager bei der Wells Fargo Capital Management Group, verwaltet den Fonds mit Fokus auf die Gesamtrendite durch Kapitalzuwachs und Dividendenerträge. Unter normalen Umständen sind bis zu 90% der Vermögenswerte des Fonds in Höhe von 600 Mio. USD an Aktien gebunden, während der Rest des Fondskapitals in der Regel in Unternehmensanleihen ohne Anlagequalität investiert ist.EKBDX investiert in Unternehmen aller Marktkapitalisierungsstufen. Bis zu 30% seines Gesamtvermögens dürfen in ausländische Aktien oder Schuldtitel investiert werden. Darüber hinaus kann der Fonds in Futures, Optionen, Swaps oder andere derivative Anlageinstrumente investieren, um die positiven Renditen effektiver zu maximieren oder das Risiko zu minimieren. Sie verteilt allfällige Kapitalgewinne oder Dividenden jährlich.

Die Technologie- und Industriesektoren machen zusammen etwa 40% der Kapitalbeteiligungen der EKBDX aus. Zu den wichtigsten Beteiligungen des Fonds gehören die Technologieunternehmen FEI Company, Amphenol Corporation und Adobe Systems Inc.; die Gesundheitsunternehmen Actavis plc und CVS Health Corporation; und im Finanzsektor, PNC Financial Services Group, Inc. Die jährliche Portfolioumschlagshäufigkeit für diesen Fonds von Wells Fargo beträgt 82%.

Die Kostenquote für EKBDX liegt bei 0.95% und damit leicht über dem Kategoriedurchschnitt von 0.85%. Die Dividendenrendite des Fonds beträgt 1. 16% und die annualisierte Rendite für drei Jahre liegt bei 16%, womit er unter den Top 2% der Kategorie liegt.